Trở thành cố vấn tài chính thành công là một thử thách độc đáo, với nhiều bộ phận chuyển động. Ngoài việc hoàn thành các khóa học giáo dục cần thiết, nhiều cố vấn tài chính còn trở thành nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (CFP) hoặc các nhà phân tích tài chính điều lệ (CFA) để đứng trên cuộc thi. Rốt cuộc, theo Bộ Lao động Hoa Kỳ, có 271.000 cố vấn tài chính tính đến năm 2016, một con số dự kiến sẽ tăng 15% vào năm 2026. Trong một lĩnh vực đông đúc như vậy, việc xây dựng một cuốn sách kinh doanh vững chắc có thể khó khăn. Những lời khuyên sau đây có thể giúp các cố vấn tài chính mới tạo dấu ấn và chiếm lĩnh thị phần.
Tu luyện ảnh hưởng của bạn
Các cố vấn tài chính mới nên tiếp cận bên ngoài vòng tròn bên trong của họ để phát triển mạng lưới của họ và tăng cơ sở giới thiệu của họ. Trong khi điều này có thể đạt được thông qua tiếp thị truyền thông xã hội, phát triển mối quan hệ cá nhân có xu hướng là một giải pháp hiệu quả hơn.
Lời khuyên của tôi dành cho các cố vấn tài chính khi mới bắt đầu là tận dụng các trung tâm ảnh hưởng như kế toán, luật sư, giám đốc nhân sự, bàn tròn kinh doanh, cũng như sử dụng phương tiện truyền thông xã hội ", Donald Re Richt, đối tác tại Capital Design Associates Group, LLC tuyên bố. Cần có thời gian để củng cố các mối quan hệ, Re Richt nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kết nối sớm trong sự nghiệp của một người.
Phục vụ phục vụ
Trong khi những người về hưu và những người sắp nghỉ hưu là một nguồn kinh doanh rõ ràng, các cố vấn tài chính cũng nên tìm đến các nhân khẩu học tương đối thiếu quan tâm để đánh trống khách hàng.
Matt Cosgriff, CFP, người sáng lập Lifewise Advisors, cho biết, trong khi hầu hết các cố vấn làm việc với các cá nhân ở độ tuổi nghỉ hưu với danh mục đầu tư tươi tốt, tôi tập trung vào không gian chuyên nghiệp trẻ chưa được phục vụ.
Chìa khóa chính
- Các cố vấn tài chính mới nên vươn ra ngoài vòng tròn bên trong của họ để trau dồi mạng lưới của họ và tăng cường cơ sở giới thiệu của họ. Các cố vấn có thể giành được khách hàng mới bằng cách đẩy mạnh sự tham gia cá nhân của họ vào cộng đồng của họ.
Tham gia vào cộng đồng
Một trong những cách tốt nhất mà các cố vấn có thể giành được khách hàng mới là tăng cường sự tham gia của cá nhân vào cộng đồng của họ. Trong khi các chiến dịch tiếp thị truyền thống tốn tiền, sự tham gia của cộng đồng chỉ cần thời gian. Và bằng cách tình nguyện với những nguyên nhân gần gũi và thân thương với họ, các cố vấn có thể kết nối với những người có cùng chí hướng khác, một ngày nào đó có thể trở thành khách hàng của doanh nghiệp.
Cố vấn tài chính: Mẹo để giành được khách hàng mới
Điều gì mang lại lợi nhuận nhỏ
Đối với các cố vấn tài chính mới, nuôi dưỡng khách hàng là một trò chơi số có thể giành chiến thắng với các phương pháp tiếp cận sau:
- Gõ cửa Cung cấp các bữa ăn miễn phí để khuyến khích tham dự các buổi thuyết trình Đặt bát cá để thu thập danh thiếp tại các triển lãm thương mại
Devin Carroll, người sáng lập Tổ chức Tình báo An sinh Xã hội, nhấn mạnh rằng không có lối tắt nào để tạo ra khách hàng, giải thích: "Trong mười năm đầu làm cố vấn, tôi đã vật lộn với quy trình mua lại khách hàng. Gọi điện thoại, gõ cửa, hội thảo và hy vọng giới thiệu là công cụ duy nhất của tôi. Và trong khi các phương pháp này hoạt động, chúng rất chậm."
Điểm mấu chốt
Những người muốn thuê một cố vấn tài chính có xu hướng chọn các chuyên gia mà họ phát triển để tin tưởng mặc dù các mối quan hệ phát triển tự nhiên. Bằng cách kết hợp sự tham gia của cộng đồng với mạng lưới mạnh mẽ, các cố vấn có thể xây dựng một công ty sẽ phát triển trong nhiều năm tới.
