Việc chỉ định Chartered Financial Analyst (CFA) được hầu hết coi là chứng nhận quan trọng cho các chuyên gia đầu tư, đặc biệt là trong lĩnh vực nghiên cứu và quản lý danh mục đầu tư. Tuy nhiên, nó chỉ là một trong nhiều chỉ định được sử dụng ngày nay. Điều này có thể gây ra một số nhầm lẫn khi các nhà đầu tư và các chuyên gia giống nhau giải đố ý nghĩa của từng chỉ định và cái nào là tốt nhất. Bài viết này sẽ có một cái nhìn sâu sắc về chỉ định CFA. Nếu bạn là một chuyên gia xem xét CFA, chúng tôi cung cấp thông tin bạn cần để bắt đầu cân nhắc chi phí và lợi ích của quyết định này.
Chìa khóa chính
- Chỉ định CFA được trao cho các chuyên gia đầu tư đã hoàn thành thành công các yêu cầu do Viện CFA đặt ra. Các tài liệu với chỉ định nổi bật cho nhà tuyển dụng và có thể nhận mức lương cao hơn so với những người không có nó. Các ứng cử viên được yêu cầu phải vượt qua ba cấp độ thi để trở thành chủ hợp đồng. Điều lệ CFA thường làm việc tại các công ty đầu tư tổ chức, đại lý môi giới, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, ngân hàng và trường đại học.
Chỉ định CFA là gì?
Chỉ định CFA được trao cho các chuyên gia đầu tư đã hoàn thành thành công các yêu cầu được đặt ra bởi Viện CFA được công nhận trên toàn cầu trước đây là Hiệp hội Nghiên cứu và Quản lý Đầu tư (AIMR). Để đủ điều kiện được chỉ định CFA, các ứng cử viên:
- Phải vượt qua ba kỳ thi nghiêm ngặt, kéo dài sáu giờ trong nhiều năm. Phải có 48 tháng "kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp chấp nhận được". Mặc dù viện CFA cho phép giải thích khá rộng ở đây, nhưng kinh nghiệm thường phải có bản chất tài chính. Hãy tham gia Viện CFA bằng cách tuân thủ Quy tắc đạo đức và tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp của Viện CFA.
Ứng viên không nhất thiết phải có bằng đại học để đủ điều kiện tham gia CFA.
Do tập trung vào phân tích, kiến thức đầu tư và đạo đức, chỉ định CFA được công nhận rộng rãi trên toàn thế giới và là chứng chỉ hàng đầu trong số các chuyên gia tài chính.
Chỉ định CFA được công nhận rộng rãi trên toàn thế giới vì tập trung vào phân tích, kiến thức đầu tư và đạo đức.
Tất cả các chủ hợp đồng được liệt kê trong thư mục thành viên của Viện CFA với các chi tiết liên lạc của họ. Điều này giúp các cá nhân, tổ chức và tập đoàn dễ dàng tìm được chủ sở hữu, thành viên hoặc cố vấn tài chính. Thư mục cũng lưu ý liệu các thành viên có thiện chí với viện hay không.
Những lợi ích
Trở thành một điều lệ viên CFA đi kèm với rất nhiều sự khác biệt và đi kèm với rất nhiều lợi ích. Việc chỉ định được công nhận là một chuẩn mực, làm cho các chủ hợp đồng nổi bật với các nhà tuyển dụng tiềm năng. Vì thời gian, kỷ luật và sự cống hiến cần thiết để vượt qua các kỳ thi và trở thành thành viên, nên các điều lệ viên thường nổi bật. Kiếm được chỉ định càng trở nên quan trọng hơn khi lực lượng lao động trở nên cạnh tranh hơn.
Cũng có những lợi ích tài chính khi trở thành thành viên của Viện CFA. Mức lương của hầu hết các thành viên thường có thể cao hơn khi so sánh với những người không có chỉ định.
Viện CFA là gì?
Viện CFA là một tổ chức chuyên nghiệp phi lợi nhuận toàn cầu với hơn 154.000 chủ hợp đồng, nhà quản lý danh mục đầu tư và các chuyên gia tài chính khác ở hơn 165 quốc gia khác nhau. Nhiệm vụ đã nêu của viện là thúc đẩy và phát triển một mức độ cao về tiêu chuẩn giáo dục, đạo đức và chuyên nghiệp trong ngành đầu tư.
Việc chỉ định lần đầu tiên được tạo ra vào năm 1962, sau khi các hội phân tích tài chính ở bốn thành phố khác nhau của Mỹ, New York, Boston, Chicago, và Pennsylvania, cùng nhau tạo ra một bộ quy tắc ứng xử. Kỳ thi đầu tiên được tổ chức vào năm 1963 với 284 thí sinh. Nhóm đã trao tặng 268 biểu đồ năm đó. Tên của nhóm đã được đổi từ AIMR thành Viện CFA năm 2004.
Các xã hội thành viên CFA được tìm thấy trên khắp thế giới. Các thành phố có nhiều thành viên nhất bao gồm:
- New YorkTorontoHong KongUnited KingdomBoston
Kỳ thi CFA
Hầu hết mọi người xem xét chỉ định CFA có xu hướng lo lắng về một điều: Các kỳ thi. Các kỳ thi được chia thành ba cấp độ. Cấp I được viết hai lần mỗi năm vào tháng Sáu và tháng Mười Hai. Nó kiểm tra kiến thức của ứng viên về lý thuyết đầu tư, đạo đức, kế toán tài chính và quản lý danh mục đầu tư.
Kỳ thi cấp II và cấp III được tổ chức mỗi năm một lần vào tháng Sáu. Đây không phải là những bài kiểm tra dễ dàng. Viện CFA ước tính rằng cần ít nhất 250 giờ học để vượt qua mỗi kỳ thi. Các chuyên gia cố gắng học tập trong khi vẫn làm việc trong lĩnh vực của họ, có thể thấy đây là một nhiệm vụ khó khăn. Tuy nhiên, nhiều ứng viên cho rằng nghiên cứu tập trung đòi hỏi một nền giáo dục tốt hơn so với trường sau đại học vì tập trung hoàn toàn vào quản lý đầu tư và thực hành.
Tỷ lệ vượt qua CFA
Khóa học này được hình thành vào năm 1962 và được cập nhật liên tục để đảm bảo rằng chương trình giảng dạy đáp ứng nhu cầu của ngành đầu tư toàn cầu. Chương trình giảng dạy sau đại học này thường đòi hỏi sáu tháng học trước mỗi ngày thi. Tỷ lệ đậu đã thay đổi từ năm này sang năm khác kể từ khi kỳ thi đầu tiên được đưa ra vào năm 1963.
Theo viện nghiên cứu, tỷ lệ vượt qua tháng 6 năm 2019 là:
- Cấp I: 41% Cấp II: 44% Cấp III: 56%
Ít hơn 20% số thí sinh vượt qua cả ba bài kiểm tra trong ba lần thử đầu tiên, vì vậy điều quan trọng là các thí sinh không được nản lòng.
Nghề CFA
Điều lệ CFA có thể được tìm thấy trong các lĩnh vực khác nhau của ngành dịch vụ tài chính. Trong khi những người khác tiếp tục làm việc cho các chính phủ trong chính sách quy định và chính sách công. Họ thường tìm kiếm sự nghiệp tại các công ty đầu tư tổ chức, chẳng hạn như quỹ đầu cơ hoặc quỹ tương hỗ, nhà môi giới, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, ngân hàng và trường đại học. Thành viên CFA có thể được tìm thấy tại một số tổ chức lớn nhất thế giới bao gồm Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley và UBS.
Vào thời điểm chỉ định kiếm được, chủ hợp đồng sẽ có bốn năm kinh nghiệm làm việc nói chung, điều này cũng giúp chuẩn bị cho họ một nghề tài chính cấp cao hơn.
Chỉ định và đầu tư CFA
Các nhà đầu tư giao dịch với các chủ hợp đồng CFA có thể đưa ra một số giả định cơ bản. CFA thường cam kết trở nên tốt hơn trong nghề của họ, cho dù đó là phân tích bảo mật, quản lý danh mục đầu tư, báo cáo kinh doanh hoặc một số dịch vụ khác. Ngoài ra, cá nhân đã đồng ý duy trì mức độ toàn vẹn cao hơn bằng cách tuân theo Quy tắc đạo đức và tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp của Viện CFA.
Nói cách khác, các chuyên gia đầu tư với chỉ định CFA đã dành một lượng thời gian và nỗ lực đáng kể để cải thiện các kỹ năng và kiến thức của họ thay cho khách hàng của họ. Điều này sẽ mang lại sự thoải mái cho hầu hết các nhà đầu tư, đặc biệt nếu họ phụ thuộc chủ yếu vào tư vấn chuyên nghiệp trong việc quản lý các vấn đề tài chính của họ.
Hạn chế của CFA
Mặc dù các kỳ thi CFA cần có một sự thành thạo nhất định khi nói đến các khái niệm và thị trường tài chính, việc chỉ định CFA không tự động làm cho một người chọn cổ phiếu tốt hơn hoặc nhà đầu tư thành công hơn. Chọn cổ phiếu là một kỹ năng thực tế phải được phát triển thông qua kinh nghiệm. Kiến thức thu được từ việc học cho kỳ thi CFA sẽ không bị tổn thương, nhưng chỉ riêng chứng nhận sẽ không tạo ra một thị trường khó hiểu cho mọi người thuê tàu.
Điều đó đang được nói, có một số chuyên gia đầu tư rất nổi tiếng nắm giữ điều lệ CFA: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson và Sir John Marks Templeton trong số những người khác. Những lý do tại sao những cái tên nổi tiếng này theo đuổi chỉ định CFA có thể khác nhau, nhưng có thể nói rằng tất cả đều có một điểm chung: Mong muốn trở thành người giỏi nhất.
Điểm mấu chốt
Việc chỉ định CFA phân biệt người thuê tàu với các học viên khác trong mắt các chuyên gia và nhà đầu tư. Một thành viên hợp đồng CFA thành công đã chứng tỏ khả năng chịu đựng sự kiểm tra nghiêm ngặt, thể hiện năng lực học tập và cam kết nghiêm túc thực hiện cuộc sống chuyên nghiệp của mình theo tiêu chuẩn đạo đức cao. Đó không phải là phép thuật, nhưng nó có thể là điều tốt nhất tiếp theo.
