Mục lục
- Môi giới và thương nhân làm gì?
- Trở thành một thương nhân phố Wall
- Xuất phát
- Yêu cầu: Thi và cấp phép
- Lên bàn và sàn
- Định hướng nghề nghiệp
- Lương
- Điểm mấu chốt
Bạn có gặp khó khăn khi quyết định giữa một nghề nghiệp là một nhà giao dịch hoặc môi giới chứng khoán ở Phố Wall không? Cả hai liên quan đến mua và bán chứng khoán, nhưng bản chất của mỗi khác nhau rất lớn. Và những biến thể này có thể tạo ra tất cả sự khác biệt trong việc xác định nghề nghiệp nào sẽ phù hợp với bạn nhất.
, chúng tôi sẽ xem xét những khác biệt này, cũng như làm thế nào để trở thành một nhà giao dịch hoặc một nhà môi giới.
Nhà môi giới hoặc thương nhân: Nghề nghiệp nào phù hợp với bạn?
Môi giới và thương nhân làm gì?
Trong khi cả môi giới và thương nhân kinh doanh chứng khoán, môi giới cũng là đại lý bán hàng, họ tự mình hành động hoặc cho một công ty chứng khoán hoặc môi giới. Họ chịu trách nhiệm có được và duy trì một danh sách khách hàng cá nhân thường xuyên, còn được gọi là khách hàng bán lẻ và / hoặc khách hàng tổ chức. Mặt khác, các thương nhân có xu hướng làm việc cho một công ty quản lý đầu tư lớn, một sàn giao dịch hoặc ngân hàng, và họ mua và bán chứng khoán thay cho tài sản do công ty đó quản lý.
Mua và bán
Môi giới có liên hệ trực tiếp với khách hàng. Họ mua và bán chứng khoán dựa trên mong muốn của những khách hàng đó. Một số thậm chí có thể đóng vai trò là nhà hoạch định tài chính cho khách hàng của họ, định hình kế hoạch nghỉ hưu, xử lý đa dạng hóa danh mục đầu tư và tư vấn về đầu tư bảo hiểm hoặc bất động sản nếu công ty của họ cung cấp dịch vụ quản lý tài chính và tài sản như vậy. Họ giao dịch với cổ phiếu và trái phiếu, cũng như các quỹ tương hỗ, ETF và các sản phẩm bán lẻ khác cũng như các tùy chọn cho các khách hàng tinh vi hơn.
Thương nhân có xu hướng mua hoặc bán chứng khoán dựa trên mong muốn của người quản lý danh mục đầu tư tại một công ty đầu tư. Một nhà giao dịch có thể được chỉ định một số tài khoản nhất định và chịu trách nhiệm tạo ra một chiến lược đầu tư phù hợp nhất với khách hàng đó. Các thương nhân làm việc trong các thị trường khác nhau - cổ phiếu, nợ, phái sinh, hàng hóa và ngoại hối giữa những người khác - và có thể chuyên về một loại đầu tư hoặc loại tài sản.
Một nhà môi giới thường dành rất nhiều thời gian để thông báo cho khách hàng về sự thay đổi của giá cổ phiếu. Ngoài ra, các nhà môi giới dành một phần thời gian trong ngày để mở rộng cơ sở khách hàng của họ. Họ làm điều này bằng cách kêu gọi khách hàng tiềm năng lạnh lùng và thể hiện nền tảng và khả năng của họ, hoặc tổ chức các hội thảo công khai về các chủ đề đầu tư khác nhau.
Nghiên cứu
Cả môi giới và thương nhân đều nhìn vào nghiên cứu phân tích để đưa ra khuyến nghị cho khách hàng hoặc nhà quản lý danh mục đầu tư để mua hoặc bán chứng khoán. Tuy nhiên, các thương nhân cũng thường tự nghiên cứu và phân tích. Bất chấp định kiến cũ về các ưu đãi và lệnh chào hàng cá nhân trên sàn giao dịch, hầu hết các nhà giao dịch hiện nay dành thời gian cho điện thoại hoặc trước màn hình máy tính, phân tích biểu đồ hiệu suất và đánh bóng các chiến lược giao dịch của họ - vì lợi nhuận thường là tất cả thời điểm
Mặc dù vậy, không có sai lầm, cả môi giới và thương nhân có xu hướng có mức năng lượng cao. Họ thường thành thạo đa nhiệm và có thể đối phó với môi trường áp lực cao, nhịp độ nhanh, đặc biệt là trong khoảng thời gian từ 9:30 sáng đến 4:00 chiều Giờ chuẩn miền Đông - khi các chợ mở cửa.
Trở thành một thương nhân phố Wall
Bây giờ chúng tôi đã cung cấp cho bạn một cái nhìn tổng quan, đã đến lúc xem xét cụ thể hơn những gì liên quan đến việc trở thành một nhà giao dịch ở Phố Wall. ("Phố Wall" được sử dụng theo nghĩa bóng của ngành dịch vụ tài chính. Trong thời đại kỹ thuật số, các nhà giao dịch có thể và làm, làm việc từ bất cứ đâu.) Mặc dù chúng tôi sẽ tập trung vào nghề giao dịch, con đường trở thành một nhà môi giới - nền tảng và giáo dục - là khá nhiều như nhau.
Giáo dục
Thương nhân là một lần nữa của một giống tự học. Ngày nay, bằng đại học bốn năm là một yêu cầu cơ bản - ít nhất, nếu bạn muốn làm việc cho một tổ chức tài chính hoặc công ty có uy tín. Hầu hết các thương nhân có bằng cấp về toán học (đặc biệt là kế toán), tài chính, ngân hàng, kinh tế hoặc kinh doanh. Không phải các loại hình nghệ thuật tự do không thể có sự nghiệp thành công như những người giao dịch - bất kỳ lĩnh vực nào khuyến khích nghiên cứu và tư duy phân tích phát triển các kỹ năng hữu ích. Nhưng không có sai lầm, khủng hoảng số, tài chính và các vấn đề kinh doanh là một phần lớn của nghề nghiệp, vì vậy bạn cần phải thoải mái với họ.
Một số người mong muốn thậm chí chuyển sang lấy bằng MBA nơi họ tìm hiểu về kinh doanh, phân tích, kinh tế vi mô và lập kế hoạch kinh doanh. Những người khác theo đuổi bằng thạc sĩ khoa học về tài chính. Tuyến đường này cung cấp cơ hội để tìm hiểu về điện toán tài chính, các khái niệm tài chính tiên tiến, đầu tư toàn cầu, quản lý rủi ro cũng như các công cụ thu nhập cố định như trái phiếu và tín phiếu.
Dù chuyên ngành gì, bạn nên tìm hiểu càng nhiều càng tốt về thị trường tài chính. Tạo thói quen thường xuyên xem các kênh tài chính hoặc đọc các ấn phẩm kinh doanh như "Tạp chí Phố Wall" hoặc các trang web như trang này.
Mặc dù một số bước nhảy vọt ngay sau khi học đại học, không có gì lạ khi các nhà giao dịch có một số loại kinh nghiệm làm việc khác trước khi vào lĩnh vực này. Họ có thể làm việc trong bộ phận tài chính tại một tập đoàn. Điều đó thậm chí còn đúng hơn với các nhà môi giới - với mức độ tương tác khách hàng cao, mọi trải nghiệm bán hàng trước đó đều được đánh giá cao.
Xuất phát
Cách dễ nhất để có quyền truy cập vào một bàn giao dịch của công ty Phố Wall - bộ phận diễn ra các giao dịch chứng khoán - là áp dụng cho một ngân hàng đầu tư hoặc môi giới. Bắt đầu với một vị trí cấp đầu vào như một trợ lý cho một nhà phân tích chứng khoán hoặc nhà giao dịch và tìm hiểu mọi thứ bạn có thể. Nhiều công ty tài chính cung cấp thực tập - một số chương trình đào tạo được trả lương, một số không - và dài hạn cho các loại hình đại học, đặc biệt là cho những người đang theo dõi để có được giấy phép giao dịch.
Yêu cầu: Thi và cấp phép
Trừ khi bạn chỉ muốn giao dịch cho chính mình, là một nhà giao dịch hoặc nhà môi giới yêu cầu bạn phải có giấy phép của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) để thực hiện các đơn đặt hàng. Và để có được giấy phép, bạn cần thực hiện một số bài kiểm tra của FINRA.
Để trở thành một nhà giao dịch, bạn phải vượt qua Bài kiểm tra Đại diện Nhà giao dịch Chứng khoán với số điểm ít nhất 70%. Bài kiểm tra này được gọi chung là kỳ thi Series 57. Kể từ ngày 1 tháng 10 năm 2018, kỳ thi kéo dài 105 phút và bao gồm 50 câu hỏi. Nó bao gồm hoạt động giao dịch và duy trì sổ sách và hồ sơ, báo cáo thương mại và giải phóng mặt bằng và giải quyết.
Để trở thành một nhà môi giới, bạn phải đạt 72% hoặc cao hơn trong Kỳ thi Đại diện Đăng ký Chứng khoán - thường được gọi là kỳ thi Series 7. Đây là một bài kiểm tra dài 225 phút, 125 câu hỏi, kiểm tra các kiến thức cơ bản về đầu tư và sản phẩm đầu tư cũng như các quy tắc và quy định của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Nhiều thương nhân tham gia kỳ thi này, quá.
Ngoài Series 7 và 57, nhiều tiểu bang yêu cầu một ứng cử viên phải vượt qua kỳ thi Luật Đại lý Chứng khoán Thống nhất, thường được gọi là kỳ thi Series 63. Bài kiểm tra Series 63 cũng kiểm tra các khía cạnh khác nhau của thị trường chứng khoán. Khi một cá nhân có giấy phép từ FINRA, thì người đó là thành viên của sàn giao dịch chứng khoán và có khả năng mua hoặc bán cổ phiếu và các chứng khoán khác.
Đã có một số thay đổi được đặt ra cho các thử nghiệm sê-ri kể từ tháng 10 năm 2018. Một bài kiểm tra thiết yếu ngành công nghiệp chứng khoán (SIE) đã thay thế các phần trùng lặp của 7, 57 và các kỳ thi loạt khác. Sau đó, các thí sinh sẽ tham gia một kỳ thi bổ sung "nhỏ hơn" liên quan đến lĩnh vực cụ thể mà họ hy vọng sẽ tham gia. Các cải cách cũng sẽ làm cho quá trình làm bài kiểm tra dân chủ hơn. Hiện tại, bạn cần được tuyển dụng hoặc "tài trợ" bởi một công ty đã đăng ký FINRA để thực hiện một trong các bài kiểm tra. Tài trợ thường là một phần trong các chương trình đào tạo của các công ty tài chính, với việc thuê điều kiện cho một ứng cử viên đủ điều kiện cấp giấy phép - tương tự như cách các công ty luật thu hút sinh viên tốt nghiệp nghiên cứu cho kỳ thi luật. SIE loại bỏ yêu cầu này, mặc dù bạn vẫn phải liên kết với một công ty thành viên FINRA để thực hiện các bài kiểm tra hàng đầu.
Lên bàn và sàn
Bạn có hai năm sau khi vượt qua kỳ thi để đăng ký với FINRA để nhận giấy phép. Trước khi cấp, bạn sẽ cần kiểm tra lý lịch - cả hình sự và tài chính - thẻ vân tay và bạn sẽ cần phải đăng ký với SEC.
Sau khi vượt qua (các) bài kiểm tra và đạt được giấy phép, bạn có thể yêu cầu được chuyển đến bất kỳ bàn giao dịch trống nào. Tại đây, bạn sẽ tìm hiểu cách phát triển chiến lược giao dịch, thực hiện giao dịch trực tiếp và thực hiện giao dịch thay mặt cho ngân hàng đầu tư hoặc khách hàng của công ty. Tại bàn giao dịch, bạn cũng có cơ hội nghiên cứu các công ty gần gũi trong khi bạn cảm nhận được thị trường. Bạn sẽ dần dần xác định một vị trí thích hợp cho chính mình, có thể là trong các hợp đồng tương lai, hoặc cổ phiếu hoặc các công cụ nợ.
Tuy nhiên, trước khi bắt đầu chuyển nhượng trên sàn giao dịch thực tế, bạn phải được FBI sàng lọc. Bởi vì các thương nhân Phố Wall đối phó với các vấn đề tài chính nhạy cảm như chứng khoán chính phủ, văn phòng kiểm tra xem bạn có quá khứ phạm tội hay không. Đó là bởi vì nếu bất kỳ thông tin nào bị rò rỉ, nó có thể dẫn đến thiệt hại đầu cơ thị trường và gián điệp kinh tế.
Định hướng nghề nghiệp
Có rất nhiều con đường sự nghiệp khác nhau mà một nhà môi giới chứng khoán có thể thực hiện một khi anh ta hoặc cô ta đã có được một số kinh nghiệm. Dưới đây là một số tùy chọn:
Cố vấn tài chính
Các cố vấn đưa ra lời khuyên tài chính cho khách hàng của họ và giới thiệu các khoản đầu tư và công cụ tài chính cho họ để họ có thể đạt được mục tiêu của mình.
Chuyên gia phân tích tài chính
Họ phân tích và nghiên cứu xu hướng và dữ liệu khi họ cung cấp dịch vụ tư vấn cho người khác - chủ yếu là các tổ chức.
Ngân hàng đầu tư
Những nhân viên ngân hàng này đóng vai trò trung gian giữa doanh nghiệp và nhà đầu tư. Các doanh nghiệp huy động vốn bằng cách bán chứng khoán, trong khi các nhà đầu tư mua chứng khoán để kiếm lợi nhuận. Các ngân hàng đầu tư cung cấp dịch vụ tư vấn cho các doanh nghiệp và giúp họ tăng vốn mà họ cần.
Lương
Trong khi sự phấn khích khi được lên sàn giao dịch hoặc giao dịch với các cổ phần cao của thế giới tài chính có thể rất hấp dẫn, chúng ta đừng quên một khía cạnh quan trọng của sự nghiệp này: tiền lương.
Theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS), mức lương trung bình hàng năm cho các đại lý bán hàng chứng khoán, hàng hóa và tài chính tính đến tháng 5 năm 2017 là 63.780 đô la. BLS không phân tách thương nhân và người môi giới mà chỉ khái quát hóa danh mục như đã lưu ý ở trên. Triển vọng của ngành là tích cực - tăng trưởng việc làm giữa năm 2016 và 2026 dự kiến sẽ vào khoảng 6%, do nhu cầu về dịch vụ tài chính, ngân hàng đầu tư và kế hoạch nghỉ hưu tăng lên.
Điểm mấu chốt
Mọi người muốn trở thành thương nhân vì nhiều lý do. Tiền là một chìa khóa, nhưng niềm đam mê và đam mê với tài chính và sự chuyển động của các quỹ đầu tư cũng là chìa khóa. Nếu bạn cũng thích giao tiếp với mọi người, bạn có thể thích cuộc sống của một người môi giới. Bất cứ điều gì bạn thích, hãy chuẩn bị để phát triển mạnh ở nơi làm việc có nhịp độ nhanh - bởi vì tiền không bao giờ ngủ.
