Charles Schwab Corp (SCHW) đang đơn giản hóa và hiện đại hóa cách thức mà các nhà đầu tư sẽ được trả tiền từ danh mục đầu tư của họ, một động thái có thể lấy đi thị phần của các cố vấn đầu tư đăng ký chi phí cao (RIAs). Công ty dịch vụ tài chính đã công bố vào thứ Tư rằng họ sẽ ra mắt Schwab Intelligence Profit, một công cụ không chỉ tự động hóa một số nhiệm vụ liên quan đến cách các nhà đầu tư truy cập vào danh mục đầu tư của họ mà còn cung cấp lời khuyên đầu tư quan trọng.
Chìa khóa chính
- Charles Schwab sẽ ra mắt Thu nhập thông minh Schwab vào tháng 1 năm 2020. Công cụ này sẽ đơn giản hóa cách các nhà đầu tư rút thu nhập từ danh mục đầu tư của họ. Các RIA có điều kiện sẽ ngày càng khó cạnh tranh.
Nó có nghĩa gì cho các nhà đầu tư
Schwab thông minh thu nhập, dự kiến sẽ ra mắt vào tháng 1 năm 2020, nhằm mục đích cung cấp cho khách hàng cách nhận được lời khuyên và quản lý chuyên gia liên quan đến việc chuyển từ đầu tư vào danh mục đầu tư sang thu nhập ổn định từ nó. Mục tiêu là hướng dẫn các nhà đầu tư thông qua các quyết định có vẻ khó khăn xung quanh quá trình chuyển đổi đó, hỏi họ nhiều câu hỏi khác nhau liên quan đến tình hình tài chính của họ và sau đó đề xuất các chiến lược đầu tư phù hợp và tất cả không phải trả thêm phí. Hay nói, là một tài tài của, qua, qua, qua một tài khác, qua giữ, qua một tài khác
Hầu hết các dịch vụ nhằm tạo thu nhập cho khách hàng đều có chi phí cao, thiếu linh hoạt và các cam kết dài hạn, Jonathan cho biết, Jonathan Craig, phó chủ tịch điều hành cấp cao của Charles Schwab và người đứng đầu Dịch vụ đầu tư. Thu nhập thông minh Schwab giải quyết sự phức tạp khi tự mình thực hiện và loại bỏ ma sát vốn có trong các dịch vụ thu nhập khác bằng cách cung cấp một cách linh hoạt, chi phí thấp và thông minh để tạo ra một mức lương có thể dự đoán được từ danh mục đầu tư của bạn.
Các tính năng nổi bật bao gồm tư vấn thuế thông minh, bảng điều khiển kỹ thuật số thời gian thực cho phép nhà đầu tư dễ dàng xem danh mục đầu tư cũng như các giao dịch liên quan đến nó, hướng dẫn tạo rút tiền hàng tháng có thể dự đoán, gửi tiền thu nhập tự động, linh hoạt trong việc bắt đầu, dừng hoặc điều chỉnh số tiền rút và giám sát và cảnh báo tài khoản liên tục. Việc quản lý danh mục đầu tư thực tế sẽ được thực hiện bởi dịch vụ đầu tư tự động Schwab, danh mục đầu tư thông minh của Schwab, đòi hỏi khoản đầu tư tối thiểu 5.000 đô la.
Nhìn về phía trước
Trong khi các dịch vụ cố vấn kỹ thuật số, hoặc cố vấn robo, ngày nay không hoàn toàn mới, chúng ngày càng trở nên nổi bật. Các RIA truyền thống có thể sẽ gặp khó khăn trong việc cạnh tranh chi phí khi ngày càng nhiều nhà đầu tư trở nên thoải mái với các robot ngày càng thông minh và tinh vi quản lý các khoản đầu tư của họ và tư vấn.
