Một tư vấn tài chính Chartered là một chỉ định chuyên nghiệp đại diện cho việc hoàn thành một khóa học toàn diện bao gồm giáo dục tài chính, kiểm tra và kinh nghiệm thực tế. Chỉ định Tư vấn tài chính Chartered được cấp bởi American College sau khi hoàn thành bảy khóa học bắt buộc và hai khóa học tự chọn. Những người kiếm được chỉ định được hiểu là có kiến thức trong các vấn đề tài chính và có khả năng cung cấp lời khuyên âm thanh.
Tư vấn tài chính điều lệ (ChFC)
Để được xem xét cho chương trình, ứng viên phải có tối thiểu ba năm làm việc trong ngành tài chính. Ngoài ra, các ứng viên nên có bằng cấp liên quan đến tài chính hoặc kinh doanh trước khi nộp đơn vì nó sẽ làm cho chương trình dễ dàng hơn nhiều.
Tại sao điều lệ tư vấn tài chính chỉ định vấn đề
Chương trình giảng dạy để kiếm được chỉ định chuyên nghiệp này từ American College được tạo thành từ các khóa học được thiết kế để bao gồm một loạt các nhiệm vụ và trách nhiệm lập kế hoạch tài chính. Điều này bao gồm ứng dụng thực tế các kỹ năng học được trong các tình huống thực tế. Theo các trường đại học, các cố vấn tài chính nhận được chỉ định có thể kiếm được thu nhập cao hơn so với các đồng nghiệp trong ngành không.
Tuy nhiên, có tranh luận về việc liệu chỉ định này có ngang bằng hoặc thay thế chỉ định kế hoạch tài chính được chứng nhận, được Hội đồng CFP trao tặng và quản lý, về mức độ phù hợp trong ngành tài chính. Hội đồng CFP đã cho rằng sự chỉ định của nó bao gồm việc tuân thủ một bộ quy tắc đạo đức và những gì nó mô tả là một quy trình kiểm tra kỹ lưỡng hơn cho các ứng viên của mình so với chương trình và chỉ định có sẵn thông qua The American College.
Việc đào tạo Chuyên gia tư vấn tài chính bao gồm các bài học về hiểu các yếu tố chính của thế giới kế hoạch tài chính, như kế hoạch nghỉ hưu, kế hoạch bất động sản, bảo hiểm, đầu tư và thuế thu nhập. Ngoài ra còn có chương trình giảng dạy về cách các quy tắc trong các phân khúc đó thay đổi liên quan đến kế hoạch kinh doanh nhỏ, lập kế hoạch tài chính cho các hộ gia đình trong quá trình ly hôn hoặc cho các gia đình có người phụ thuộc có nhu cầu đặc biệt.
Một khi chỉ định đã kiếm được, cũng có một yêu cầu cho tín dụng giáo dục tiếp tục để duy trì chứng chỉ. Một cố vấn đã nhận được chứng chỉ này có thể làm việc với các cá nhân để giúp họ tiết kiệm hưu trí, đặc biệt là nghỉ hưu sớm và lập kế hoạch ngân sách hoặc với các công ty để đánh giá chiến lược đầu tư của họ. Có thể có một kỳ vọng rằng cố vấn vẫn tiếp tục tuân thủ tất cả các luật tài chính ở cấp quốc tế, quốc gia và địa phương có thể áp dụng cho các khách hàng họ làm việc cùng và các hoạt động tài chính mà họ tham gia.
