Ngày hẹn hò là gì?
Thường được sử dụng để xác định một loạt trái phiếu cụ thể của một tổ chức phát hành, ngày bắt đầu là ngày mà tiền lãi bắt đầu tích lũy cho một bảo đảm thu nhập cố định. Nhà đầu tư mua bảo đảm thu nhập cố định giữa các ngày thanh toán lãi cũng phải trả cho người bán hoặc nhà phát hành bất kỳ khoản lãi nào đã tích lũy từ ngày đến ngày mua hoặc ngày thanh toán, ngoài mệnh giá.
Hiểu ngày tháng
Các nhà đầu tư mua trái phiếu do các tập đoàn, chính phủ và thành phố phát hành để nhận thu nhập lãi. Nhiều trái phiếu đảm bảo thanh toán định kỳ phiếu lãi hoặc lãi cho trái chủ cho đến khi trái phiếu đáo hạn. Ví dụ: một trái phiếu có mệnh giá 1.000 đô la và lãi suất coupon 5% được trả nửa năm một lần sẽ trả cho các nhà đầu tư của nó 5% / 2 x 1.000 đô la = 25 đô la mỗi sáu tháng. Giả sử trái phiếu mới phát hành được bán vào khoảng tháng 1 năm 2018 và ngày đáo hạn của nó là ngày 1 tháng 2 năm 2023. Nếu thanh toán lãi được lên kế hoạch vào ngày 1 tháng 2 và ngày 1 tháng 8 hàng năm cho đến khi trái phiếu đáo hạn, ngày sẽ là ngày 1 tháng 2 năm 2018. Một nhà đầu tư sẽ nhận được 25 đô la đầu tiên của mình vào ngày phiếu giảm giá đầu tiên, ngày 1 tháng 8 năm 2018. Thời gian phiếu giảm giá đầu tiên, sau đó, là khoảng thời gian từ ngày bắt đầu cho đến ngày phiếu giảm giá đầu tiên.
Ngày tháng là ngày mà tiền lãi bắt đầu tích lũy trên trái phiếu và ghi chú. Trong thời hạn phiếu giảm giá đầu tiên, các ngày từ phiếu giảm giá đến thanh toán sẽ luôn được tính toán với tham chiếu đến ngày. Một nhà đầu tư mua trái phiếu trả số tiền bằng với tiền lãi tích lũy từ ngày đến ngày thanh toán và được hoàn trả thêm tiền lãi khi nhà phát hành thực hiện khoản thanh toán lãi đầu tiên cho chứng khoán.
Nếu ngày phát hành của bảo đảm thu nhập cố định giống với ngày phát hành, ngày đó cũng là ngày phát hành. Cũng có thể một trái phiếu thanh toán phiếu giảm giá được phát hành sau ngày tích lũy đầu tiên, trong trường hợp đó, ngày phát hành và ngày sẽ khác nhau. Một sự khác biệt có thể xảy ra giữa cả hai ngày kể từ ngày phát hành không thể rơi vào ngày lễ hoặc cuối tuần. Ví dụ: một ngày ngày có thể là vào thứ bảy, nhưng ngày phát hành sẽ là thứ hai sau. Nếu ngày phát hành rơi sau ngày, trái phiếu sẽ được giao dịch với lãi tích lũy. Trong thực tế, ngày có thể được bật, trước hoặc sau ngày phát hành.
