Các nhà môi giới tương tác xếp hạng trong năm tổng thể hàng đầu của chúng tôi trong bài đánh giá năm 2019 do có nhiều công cụ dành cho các nhà đầu tư tinh vi, những người quan tâm đến việc theo dõi các xu hướng đầu tư toàn cầu. Công ty tạo ra một điểm kết nối với bất kỳ trao đổi điện tử nào trên toàn cầu, do đó bạn có thể giao dịch cổ phiếu, quyền chọn và tương lai trên toàn thế giới và trên đồng hồ, trên máy tính để bàn hoặc trên thiết bị di động. Mặc dù IB đã và đang thêm các tính năng để thu hút nhiều tài sản hơn và giúp các nhà đầu tư mới hơn, bao gồm cả tư vấn robo của riêng mình, chúng tôi khuyên những người mới tham gia giao dịch bắt đầu ở một nơi khác và phát triển khả năng mở rộng của IB's Traders Workstation (TWS).
Các nhà môi giới tương tác hiện đang xếp hạng trong các loại sau:
Các nhà môi giới tương tác đã đưa ra một ưu đãi miễn phí hoa hồng, được gọi là IBKR Lite, vào tháng 10 năm 2019. Dịch vụ mới này cung cấp cho khách hàng giao dịch không giới hạn, miễn phí hoa hồng trên các cổ phiếu và quỹ ETF niêm yết của Hoa Kỳ, với giá thường xuyên của IB trên các sản phẩm khác. Cuộc đuổi bắt? Bạn chỉ có thể sử dụng các ứng dụng di động của công ty hoặc nền tảng dựa trên web của họ, Cổng thông tin khách hàng. Nếu bạn muốn chuyển sang tài khoản IB thông thường để bạn có thể sử dụng các công cụ phân tích mạnh mẽ trên TWS, bạn sẽ phải chịu phí hoa hồng thông thường, ở mức thấp và có thể tự trả tiền để cải thiện giá.
Ưu
-
Giá cả ở mức thấp của phạm vi, đặc biệt là tỷ lệ ký quỹ
-
IBKR Lite cho phép giao dịch miễn phí hoa hồng trên Cổng thông tin khách hàng của công ty
-
Khách hàng của IB có thể giao dịch trên 120 thị trường tại 31 quốc gia, sử dụng 23 loại tiền tệ
-
Thương nhân Workstation được dành cho các thương nhân cực kỳ năng động
Nhược điểm
-
Thương nhân WorkStation, nền tảng có thể tải xuống của IB, có thể khó sử dụng cho một nhà đầu tư mới
-
IB không hỗ trợ tài khoản giáo dục (529s) hoặc 401 (k) s
-
Tài khoản rất nhỏ hoặc không hoạt động có thể phải chịu phí bảo trì hoặc phí dữ liệu
Kinh nghiệm giao dịch
4.2Workstation Workstation là nền tảng hàng đầu của IB, nhưng bạn cũng có thể đăng nhập vào Cổng khách hàng dựa trên web để truy cập phân tích danh mục đầu tư, diễn đàn dành cho khách hàng, công cụ Tổng quan thị trường và các công cụ khác bao gồm giao dịch. Một số công cụ phân tích cao cấp đã được thêm vào Cổng khách hàng, bao gồm máy quét, dữ liệu toàn cầu và danh sách theo dõi có thể tùy chỉnh. Có dữ liệu phát trực tuyến ở mọi nơi trên tất cả các nền tảng, mặc dù bạn chỉ có thể cập nhật dữ liệu trên một thiết bị tại một thời điểm. Bạn cũng có thể nhập đơn hàng từ biểu đồ hoặc từ màn hình ma trận trong TWS.
Công nghệ thương mại
4, 4Bạn có thể truy cập bất kỳ địa điểm thị trường nào từ TWS và đặt các đơn đặt hàng lớn bằng thuật toán tích hợp. Công cụ thực hiện đơn hàng của IB có bộ định tuyến đơn hàng thông minh nhất trong doanh nghiệp, vì nó luôn đứng đầu trong các thay đổi trong điều kiện thị trường để định tuyến lại tất cả hoặc một phần đơn đặt hàng của bạn để đạt được sự thực thi tối ưu, cải thiện giá và tối đa hóa mọi khoản giảm giá có thể. Bộ định tuyến đơn đặt hàng có thể truy cập các luồng đơn đặt hàng ẩn (nhóm tối) để thực hiện các đơn đặt hàng khối lớn. Đối với các đơn đặt hàng tùy chọn nhiều chân, bộ định tuyến tìm kiếm nơi tốt nhất để thực hiện mỗi chân của một mức chênh lệch, hoặc khách hàng có thể chọn định tuyến cho giảm giá. Mọi khoản thanh toán cho luồng đơn hàng được trả lại cho khách hàng cho các khách hàng Môi giới tương tác tiêu chuẩn.
IB gần đây đã đưa ra một loại đơn đặt hàng mới gọi là đơn hàng midprice, có thể được chuyển đến một số địa điểm bao gồm IEX. Đó là một lệnh nổi tự động điều chỉnh theo các thị trường đang chuyển động và tìm kiếm sự lấp đầy nhanh hơn cũng như cải thiện giá cả.
Khách hàng của IBKR Lite chỉ có thể sử dụng Cổng khách hàng và ứng dụng di động của IB, không cung cấp các loại đơn đặt hàng nâng cao. Bộ định tuyến đơn đặt hàng cho khách hàng Lite ưu tiên thanh toán cho luồng đơn hàng, không được chia sẻ với khách hàng.
Khả năng sử dụng
3Cổng thông tin khách hàng là một bước tiến tuyệt vời để làm cho các công cụ của IB dễ tiếp cận và dễ tìm hơn, cũng như IBot, một trợ lý kỹ thuật số được hỗ trợ bởi AI. TWS đã có một số tiện nghi sinh vật được thêm vào, chẳng hạn như một danh sách có tiêu đề là Dành cho bạn, duy trì liên kết đến các công cụ được sử dụng thường xuyên nhất của bạn. Bạn vẫn sẽ phải dành một chút thời gian để làm quen với TWS.
Công nghệ di động và mới nổi
4.2Tùy chọn giao dịch trên ứng dụng di động rất đơn giản. Bạn chạm vào gạch đại diện cho các cuộc đình công và ngày hết hạn mà bạn muốn giao dịch để xây dựng một sự lây lan. Bạn có thể so sánh hai giao dịch tiềm năng với công cụ Hồ sơ hiệu suất. Có nút Trade liên tục cho phép bạn gửi đơn đặt hàng ra thị trường một cách nhanh chóng. IBot cũng được tích hợp vào ứng dụng di động, giúp bạn tìm các loại đơn đặt hàng nâng cao và các công cụ phân tích trên ứng dụng.
Phạm vi cung cấp
4, 9Không có nhà môi giới nào khác có phạm vi cung cấp rộng như Nhà môi giới tương tác. Bên cạnh việc truy cập trực tiếp vào 120 sàn giao dịch toàn cầu, IB đã bổ sung một lượng lớn các sản phẩm thu nhập cố định, bao gồm nhiều trái phiếu doanh nghiệp châu Âu và trái phiếu chính phủ bằng đồng Euro. Mặc dù họ cung cấp hơn 11.000 quỹ tương hỗ, bạn có thể sử dụng công cụ sao chép quỹ tương hỗ của họ để tìm các quỹ giao dịch trao đổi chi phí thấp hơn. IB cũng có một dịch vụ tư vấn robo chi phí thấp được gọi là Cố vấn tương tác.
Tin tức và nghiên cứu
4.3Các nhà giao dịch tùy chọn sẽ đánh giá cao nhiều công cụ được tích hợp trong TWS, chẳng hạn như Phòng thí nghiệm xác suất, cho phép bạn so sánh triển vọng thị trường của mình với các điều kiện hiện tại, đề xuất các chiến lược bạn có thể giao dịch. IB cung cấp cho khách hàng nghiên cứu miễn phí từ gần 100 nhà cung cấp bao gồm Alexandria Social Sentiment, Market Realist, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones, và nhiều hơn nữa. Xếp hạng ESG có sẵn từ Thomson Reuters, cho phép bạn so sánh và xếp hạng các công ty dựa trên các yếu tố quan trọng với bạn. Bạn cũng có thể mua đăng ký giảm giá để nghiên cứu cao cấp.
Phân tích và báo cáo danh mục đầu tư
4, 7Bộ điều hướng rủi ro cho phép bạn kiểm tra căng thẳng danh mục đầu tư của mình bằng cách xem một sự thay đổi nhất định trong điều kiện thị trường sẽ ảnh hưởng đến việc nắm giữ của bạn như thế nào. Điều gì sẽ xảy ra nếu có sự sụt giảm 10%? Công cụ này là một phần của dịch vụ lề danh mục đầu tư của IB, nhưng cũng có thể được sử dụng riêng.
Dịch vụ phân tích danh mục đầu tư của họ, có thể được sử dụng bởi bất kỳ ai, không chỉ chủ tài khoản, cho phép bạn lấy tất cả các tài khoản tài chính của mình để phân tích chuyên sâu. Tính năng Ghi nhận Hiệu suất giúp bạn hiểu được các lĩnh vực thị trường đã đóng góp vào những thay đổi trong giá trị danh mục đầu tư của bạn. Bạn cũng có thể tạo các điểm chuẩn tùy chỉnh, chẳng hạn như sự kết hợp giữa chỉ số Dow Jones và Nikkei hoặc so sánh lợi nhuận của bạn với hơn 230 điểm chuẩn. Đây là một công cụ rất mạnh, đáng để kiểm tra xem bạn có phải là khách hàng IB hay không.
Dịch vụ khách hàng và trợ giúp
4.3IBot đã đi một chặng đường dài hướng tới việc giúp khách hàng tìm ra nơi để tìm các tính năng nền tảng mà họ cần. Bạn có thể nói chuyện với IBot trên thiết bị di động để tiết kiệm hao mòn trên đầu ngón tay. Mặc dù họ đã cải thiện rất nhiều hệ thống hỗ trợ qua điện thoại, nhưng chủ tài khoản trung bình vẫn có thể bị kẹt trong một hàng dài.
Giáo dục
4Học viện thương nhân cung cấp các khóa học trực tuyến miễn phí về một loạt các chủ đề, từ TWS cho người mới bắt đầu cho đến giải thích sâu về các thuật toán giao dịch khác nhau mà bạn có thể sử dụng. Học viện thương nhân có thể truy cập từ tất cả các nền tảng, bao gồm cả điện thoại di động. IB nắm giữ khoảng 250 hội thảo trực tuyến mỗi năm và họ có một kho lưu trữ với gần 900 hội thảo trên web được ghi lại trước đó. Blog Thông tin chi tiết của Thương nhân bao gồm nội dung giáo dục về chủ đề hưu trí và thuế, cùng với triển vọng cho Hoa Kỳ, Châu Á-Thái Bình Dương, Châu Âu và các lĩnh vực thị trường khác nhau. Blog số lượng IBKR dành cho những khách hàng muốn mô hình hóa thị trường tài chính và viết các thuật toán giao dịch của riêng họ.
Chi phí
4, 7Trong một từ: Thấp. Khách hàng có thể chọn từ gói cước cố định hoặc gói theo từng cấp, tùy thuộc vào khối lượng giao dịch. Kế hoạch tỷ lệ cố định là tốt nhất cho các nhà giao dịch không thường xuyên ủng hộ các đơn đặt hàng thị trường, trong khi mô hình theo tầng giảm thiểu chi phí giao dịch cho các nhà giao dịch thường xuyên có yếu tố trao đổi giảm giá vào chiến lược của họ. Chúng tôi đã sử dụng gói lãi suất cố định cho các tính toán của mình, đó là $ 0, 005 trên mỗi cổ phiếu với tối thiểu $ 1 mỗi giao dịch. Không có phí trên mỗi chân cho các giao dịch quyền chọn; hoa hồng dao động từ tối đa 0, 70 đô la mỗi hợp đồng đến 0, 15 đô la mỗi hợp đồng tùy thuộc vào khối lượng. Tỷ lệ ký quỹ là thấp nhất trong khảo sát của chúng tôi và bạn có thể vay với tài sản của mình vì bất kỳ lý do nào - không chỉ giao dịch. Thêm vào đó, IB trả 1, 7% cho tiền nhàn rỗi trên 10.000 đô la.
Các khách hàng của IBKR Lite không trả tiền hoa hồng cho các cổ phần có trụ sở tại Hoa Kỳ, nhưng họ bị giới hạn ở Cổng khách hàng dựa trên web và các ứng dụng di động của IB. Lịch trình hoa hồng thông thường áp dụng cho tất cả các ngành nghề khác. IB đã không tính phí cơ bản cho các hợp đồng quyền chọn; thương nhân không thường xuyên sẽ trả 0, 70 đô la cho mỗi hợp đồng.
Những gì bạn cần biết
Các nhà môi giới tương tác đã nỗ lực rất nhiều để làm cho công nghệ của họ hấp dẫn hơn trên thị trường đại chúng, nhưng sự giàu có của các công cụ có thể khiến một nhà đầu tư mới sợ hãi. Sự giàu có của các công cụ này làm cho nền tảng thích hợp nhất cho các nhà giao dịch hàng ngày hoặc các nhà đầu tư cao cấp hơn. Dịch vụ tư vấn robo của họ là một cách chi phí thấp để được giới thiệu về nền tảng. Các nhà giao dịch thường xuyên sẽ hài lòng với nhiều loại lệnh, loại tài sản toàn cầu và thuật toán giao dịch được cung cấp bởi IB. Nếu bạn đang vượt xa những gì nhà môi giới hiện tại của bạn cung cấp, hãy xem Nhà môi giới tương tác.
So sánh các nhà môi giới tương tác
Là một trong những nhà môi giới xếp hạng hàng đầu của chúng tôi, Nhà môi giới tương tác là một lựa chọn hoàn hảo cho nhiều phong cách đầu tư. Xem cách họ so sánh với các nhà môi giới trực tuyến khác mà chúng tôi đã xem xét.
Đánh giá môi giới tương tác 2019
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
