Trao đổi đặc quyền là gì?
Đặc quyền trao đổi là cơ hội được trao cho các cổ đông quỹ tương hỗ để trao đổi khoản đầu tư của họ vào một quỹ khác trong cùng một gia đình quỹ. Đặc quyền này có thể được sử dụng cho một số chiến lược thị trường.
Hiểu đặc quyền trao đổi
Đặc quyền trao đổi có thể được sử dụng bởi tất cả các loại nhà đầu tư và đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư tự làm. Đặc quyền trao đổi cho phép một nhà đầu tư trao đổi quyền sở hữu từ một quỹ tương hỗ sang bất kỳ quỹ tương hỗ nào khác trong gia đình quỹ. Một số nhà đầu tư có thể chọn sử dụng đặc quyền này trong chiến lược đầu tư tổng thể của họ, có thể dễ dàng triển khai hơn khi thiết lập một tài khoản quỹ.
Gia đình của các quỹ
Thiết lập một tài khoản với một công ty quỹ tương hỗ mở có thể là một cách tuyệt vời để xây dựng một danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ đa dạng với chi phí thấp. Tất cả các quỹ tương hỗ mở được giao dịch thông qua công ty quỹ chứ không phải trên các sàn giao dịch. Do đó, các công ty quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư thiết lập các quỹ riêng lẻ và mua và bán các quỹ tương hỗ trực tiếp với công ty quỹ. Phí bán hàng thường được miễn khi sử dụng phương pháp này. Tài khoản gia đình quỹ có thể cho phép các nhà đầu tư tận dụng tối đa tất cả những gì gia đình quỹ cung cấp. Đặc quyền trao đổi cũng được cho phép bên ngoài tài khoản gia đình quỹ, mặc dù chúng có thể khó triển khai hơn.
Kỳ vọng hoạt động
Phí trao đổi trên các sàn giao dịch gia đình thường rất thấp và nhiều công ty quỹ sẽ không tính phí trao đổi. Trong một số trường hợp, có thể có giới hạn số lần nhà đầu tư có thể chuyển tiền trong vòng một năm. Khi trao đổi tiền, một nhà đầu tư có thể chuyển từ một loại cổ phần trong quỹ này sang một loại cổ phần khác trong cùng một quỹ. Họ cũng có thể trao đổi từ một quỹ thành bất kỳ quỹ nào khác trong gia đình quỹ. Khi làm như vậy họ trao đổi tổng số cổ phần của họ cho cùng một số cổ phần trong một quỹ khác. Các nhà đầu tư nên lưu ý rằng điều này có thể dẫn đến gánh nặng thuế nếu tăng vốn.
Thủ tục hoạt động để trao đổi quỹ khác nhau tùy theo công ty quỹ quản lý chúng. Nhà đầu tư có thể cần nói chuyện trực tiếp với đại diện quỹ để bắt đầu trao đổi tiền.
Chiến lược đặc quyền trao đổi
Đặc quyền trao đổi có thể giúp một nhà đầu tư theo nhiều cách. Đối với một, nhà đầu tư có thể sử dụng đặc quyền trao đổi cho các chiến lược xoay vòng theo điều kiện thị trường. Trong các chiến lược xoay vòng, một nhà đầu tư có thể luân chuyển vào và ra các quỹ khác nhau để bảo toàn vốn và tận dụng những thay đổi của thị trường mang lại cơ hội tăng giá vốn tiềm năng. Một đặc quyền trao đổi thứ hai có thể hữu ích là cho các nhà đầu tư tiếp cận hưu trí. Đặc quyền trao đổi cho phép một nhà đầu tư trao đổi ra khỏi các quỹ có rủi ro cao hơn và thành các quỹ bảo thủ hơn khi gần nghỉ hưu. Những chiến lược này thường được sử dụng bởi các nhà đầu tư tự làm và có thể giảm một số chi phí liên quan đến tư vấn dịch vụ đầy đủ.
