Văn phòng gia đình là gì?
Văn phòng gia đình là các công ty tư vấn quản lý tài sản tư nhân phục vụ các nhà đầu tư có giá trị cực cao (UHNW). Họ khác với các cửa hàng quản lý tài sản truyền thống ở chỗ họ cung cấp một giải pháp thuê ngoài tổng thể để quản lý khía cạnh tài chính và đầu tư của một cá nhân hoặc gia đình giàu có. Ví dụ, nhiều văn phòng gia đình cung cấp ngân sách, bảo hiểm, từ thiện, kinh doanh thuộc sở hữu gia đình, chuyển nhượng tài sản và dịch vụ thuế.
Hiểu văn phòng gia đình
Một số cá nhân có giá trị cao mới có thể muốn xem xét mở văn phòng gia đình. Một văn phòng gia đình cung cấp một loạt các dịch vụ phù hợp với nhu cầu của HNWIs. Từ quản lý đầu tư đến tư vấn từ thiện, văn phòng gia đình cung cấp một giải pháp tài chính tổng thể cho các cá nhân có giá trị ròng cao. Ngoài ra, văn phòng gia đình cũng có thể xử lý các vấn đề phi tài chính như đi học riêng, sắp xếp đi du lịch và sắp xếp linh tinh khác trong gia đình.
Văn phòng gia đình thường được định nghĩa là văn phòng gia đình đơn hoặc văn phòng nhiều gia đình - đôi khi được gọi là MFO. Văn phòng một gia đình chỉ phục vụ một gia đình cực kỳ giàu có trong khi các văn phòng đa gia đình có liên quan chặt chẽ hơn với thực tiễn quản lý tài sản tư nhân truyền thống, tìm cách xây dựng doanh nghiệp của họ khi phục vụ nhiều khách hàng. Các văn phòng đa gia đình phổ biến hơn do tính kinh tế theo quy mô cho phép chia sẻ chi phí giữa các khách hàng.
Chìa khóa chính
- Văn phòng gia đình là dịch vụ quản lý tài sản tư nhân đầy đủ dịch vụ chỉ phục vụ một hoặc một số ít gia đình cực kỳ có giá trị cao. Dịch vụ tài chính cơ bản, văn phòng gia đình cũng cung cấp dịch vụ hướng dẫn khách, lập kế hoạch, tư vấn từ thiện và các dịch vụ toàn diện khác Các văn phòng gia đình đơn lẻ chỉ phục vụ một cá nhân và gia đình của họ, trong khi các văn phòng đa gia đình chỉ phục vụ một số ít và có thể được hưởng lợi từ quy mô kinh tế.
Nhiều nguyên tắc của một 'Văn phòng gia đình'
Cung cấp lời khuyên và dịch vụ cho các gia đình cực kỳ giàu có theo kế hoạch quản lý tài sản toàn diện vượt xa khả năng của bất kỳ một cố vấn chuyên nghiệp nào. Nó đòi hỏi một nỗ lực phối hợp, phối hợp tốt bởi một nhóm các chuyên gia từ các ngành pháp lý, bảo hiểm, đầu tư, bất động sản, kinh doanh và thuế để cung cấp quy mô, tư vấn và các nguồn lực cần thiết. Hầu hết các văn phòng gia đình kết hợp quản lý tài sản, quản lý tiền mặt, quản lý rủi ro, lập kế hoạch tài chính, quản lý lối sống và các dịch vụ khác để cung cấp cho mỗi gia đình các yếu tố cần thiết để giải quyết các vấn đề then chốt mà nó phải đối mặt khi điều hướng thế giới phức tạp của quản lý tài sản.
Kế hoạch và quản lý di sản
Sau một đời tích lũy của cải, các gia đình có giá trị ròng cao phải đối mặt với một số trở ngại khi cố gắng tối đa hóa di sản của họ, bao gồm thuế bất động sản bị tịch thu, luật bất động sản phức tạp và các vấn đề kinh doanh hoặc gia đình phức tạp. Một kế hoạch chuyển giao tài sản toàn diện phải tính đến tất cả các khía cạnh của sự giàu có của gia đình bao gồm chuyển nhượng hoặc quản lý lợi ích kinh doanh, định đoạt bất động sản, quản lý tín thác gia đình, mong muốn từ thiện và quản lý gia đình. Giáo dục gia đình là một khía cạnh quan trọng của một văn phòng gia đình; điều này bao gồm giáo dục các thành viên gia đình về các vấn đề tài chính và thấm nhuần các giá trị gia đình để giảm thiểu xung đột giữa các thế hệ. Các văn phòng gia đình hợp tác với một nhóm cố vấn từ mỗi chuyên ngành cần thiết để đảm bảo kế hoạch chuyển giao tài sản của gia đình được phối hợp tốt và tối ưu hóa cho các mong muốn di sản của nó.
Quản lý lối sống
Nhiều văn phòng gia đình còn hoạt động như một người hướng dẫn cá nhân cho các gia đình, xử lý các vấn đề cá nhân và phục vụ cho nhu cầu lối sống của họ. Điều này có thể bao gồm tiến hành kiểm tra lý lịch cho nhân viên cá nhân và doanh nghiệp; cung cấp an ninh cá nhân cho gia đình và du lịch; quản lý máy bay và du thuyền; lập kế hoạch và thực hiện du lịch; và hợp lý hóa công việc kinh doanh.
