Một quỹ tương hỗ không tải không có phí bán hàng, được gọi là "tải" trong thuật ngữ đầu tư, nhưng điều đó không có nghĩa là nó không có phí. Tất cả các quỹ tương hỗ có chi phí tích hợp đi theo mức lương của các cố vấn đầu tư của quỹ. Những cái gọi là "phí mang theo" có tác dụng thực tế trong việc giảm lợi nhuận ròng của nhà đầu tư.
Không phải tất cả phí mang đều giống nhau. Một số quỹ tương hỗ không tải có phí quản lý dưới 0, 5%, trong khi một số khác có thể cao hơn 2, 5%. Các nhà đầu tư sử dụng một cố vấn tài chính dựa trên phí để mua các quỹ không tải cũng có thể thấy một khoản phí dựa trên tổng tài sản đã đầu tư.
Các quỹ tương hỗ kiếm tiền như thế nào
Các quỹ tương hỗ không dựa vào tải, hoặc phí bán hàng, để tài trợ. Tải được trả cho các trung gian tài chính, chẳng hạn như cố vấn đầu tư hoặc môi giới, để bù đắp cho dịch vụ của họ. Các nhà cung cấp quỹ tương hỗ phần lớn thờ ơ với loại tải, nếu có, được đánh giá trên các sản phẩm của họ.
Mỗi quỹ tương hỗ được quản lý bởi một người quản lý đầu tư chuyên nghiệp và nhóm của mình. Công việc của người quản lý đầu tư là mua và bán chứng khoán theo các mục tiêu đã nêu của quỹ. Người quản lý quỹ nhận được một khoản phí nhỏ dựa trên sự tăng trưởng của quỹ. Nói cách khác, anh ta kiếm tiền khi quỹ kiếm tiền.
Một cách dễ dàng để người quản lý quỹ tồn tại với mức phí thấp hơn là giảm doanh thu trong danh mục đầu tư của quỹ. Các nhà quản lý đầu tư vẫn phải trả phí khi họ mua và bán cổ phiếu hoặc trái phiếu trên thị trường thứ cấp. Khi các khoản phí đó tăng lên, các khoản phí mang theo đi kèm cũng vậy. Tùy thuộc vào loại quỹ và cách các nhà đầu tư mua nó, có thể có các chi phí khác được đánh giá không phụ thuộc vào hiệu suất của quỹ.
