Đó là một suy nghĩ bình tĩnh: không có gì trong tờ khai thuế liên bang của bạn. Và bạn có thể làm cho nó xảy ra nếu bạn xử lý việc giữ lại một cách chiến lược. Đây là cách.
Mẫu W-4 mà bạn điền cho chủ lao động khi bạn bắt đầu một công việc mới xác định số thuế thu nhập sẽ được khấu trừ từ tiền lương của bạn và cuối cùng, bạn sẽ nợ bao nhiêu thuế hoặc được hoàn lại vào cuối năm.
Những gì bạn có thể không biết là nó không phải là một lần. Bạn có thể gửi mẫu W-4 sửa đổi cho chủ lao động của bạn bất cứ khi nào bạn muốn. Quản lý số tiền mà chủ lao động của bạn giữ lại thông qua mẫu W-4 của bạn sẽ giúp bạn có cơ hội tốt hơn khi không phải trả thuế vào tháng Tư.
Bạn cũng nên tránh có quá nhiều bị giữ lại, tất nhiên. Điều đó sẽ mang lại cho chú Sam một khoản vay không lãi suất trong cả năm.
Đây là cách để hóa đơn thuế của bạn gần bằng 0 trước khi thời gian thuế đến.
Chìa khóa chính
- Mẫu W-4 mà bạn điền cho chủ lao động của bạn xác định số tiền thuế được khấu trừ từ tiền lương của bạn trong suốt cả năm. Một máy tính trực tuyến có thể giúp bạn ước tính trách nhiệm thuế của bạn trong năm và xác định xem bạn có quá ít hay quá nhiều giữ lại. Một khi bạn biết rằng, bạn có thể gửi W-4 mới để giúp bạn tiến gần hơn đến mức không có thuế tại thời điểm thuế.
Ước tính những gì bạn sẽ sợ
Hàng triệu người Mỹ không thuộc nhóm trên. Họ làm việc tự do, có nhiều công việc, làm việc với mức lương hàng giờ hoặc phụ thuộc vào hoa hồng, tiền thưởng hoặc tiền boa. Nếu bạn là một trong số họ, bạn sẽ cần đưa ra dự đoán dựa trên lịch sử thu nhập của mình và năm của bạn đã đi xa như thế nào.
Từ đó, có một số cách để có được ước tính tốt về trách nhiệm thuế của bạn:
Sử dụng Máy tính kiểm tra trực tuyến
Có một số máy tính thuế thu nhập miễn phí trực tuyến. Nếu bạn nhập tổng lương, tần suất thanh toán, trạng thái nộp đơn liên bang và các thông tin liên quan khác, máy tính sẽ cho bạn biết trách nhiệm thuế liên bang của bạn trên mỗi phiếu lương.
Bạn có thể nhân số đó với số kỳ thanh toán trong một năm để xem tổng số nợ thuế của bạn.
Phương pháp này rất dễ dàng và kết quả sẽ chính xác một cách hợp lý, nhưng nó có thể không hoàn hảo vì nghĩa vụ thuế thực tế của bạn có thể phụ thuộc vào một số biến số khác, chẳng hạn như bạn có ghi các khoản khấu trừ và khoản tín dụng thuế nào bạn yêu cầu hay không.
Sử dụng công cụ ước tính khấu trừ thuế
Công cụ ước tính khấu trừ thuế trên trang web Dịch vụ doanh thu nội bộ đặc biệt hữu ích cho những người có tình huống thuế phức tạp hơn.
Nó sẽ hỏi về các yếu tố như tính đủ điều kiện của bạn đối với các khoản tín dụng thuế chăm sóc trẻ em và phụ thuộc, cho dù bạn đóng góp bao nhiêu vào kế hoạch hưu trí hoãn thuế hoặc tài khoản tiết kiệm sức khỏe và bao nhiêu thuế liên bang bạn đã khấu trừ từ tiền lương gần đây nhất của bạn.
Dựa trên các câu trả lời cho câu hỏi của bạn, nó sẽ cho bạn biết nghĩa vụ thuế ước tính của bạn trong năm, số tiền bạn sẽ phải trả khi bị khấu trừ vào cuối năm và bạn sẽ phải trả quá nhiều hoặc trả quá ít.
Điền vào tờ khai thuế mẫu
Một lựa chọn khác là hoàn thành một tờ khai thuế mẫu trong năm, bằng cách sử dụng phần mềm thuế hoặc bằng cách tải xuống các biểu mẫu bạn cần từ trang web của IRS và điền chúng bằng tay.
Phương pháp này sẽ cung cấp cho bạn bức tranh chính xác nhất về trách nhiệm thuế hàng năm của bạn.
Nếu bạn đang sử dụng phần mềm thuế hoặc các biểu mẫu IRS của năm ngoái, hãy đảm bảo rằng không có thay đổi đáng kể nào đối với các quy tắc hoặc thuế suất sẽ ảnh hưởng đến tình huống của bạn.
Làm thế nào để lấy lại nhiều tiền nhất trên tờ khai thuế của bạn
Điều chỉnh khấu trừ thuế của bạn
Khi bạn biết tổng số tiền bạn sẽ nợ thuế liên bang, bước tiếp theo là tìm hiểu số tiền bạn cần phải giữ lại trong mỗi kỳ thanh toán để đạt được mục tiêu đó nhưng không vượt quá vào ngày 31 tháng 12.
Sau đó điền vào mẫu W-4 mới cho phù hợp.
Bạn không phải đợi bộ phận nhân sự của chủ nhân đưa cho bạn mẫu W-4 mới. Bạn có thể tự in từ trang web của IRS.
Nếu không đủ bị giữ lại
Biểu mẫu W-4 có một nơi để chỉ ra số tiền thuế bổ sung mà bạn muốn giữ lại mỗi kỳ thanh toán.
Nếu bạn đã trả chưa đủ, hãy trừ đi số tiền bạn đang đi đúng hướng để trả vào cuối năm, ở mức giữ lại hiện tại của bạn, từ tổng số tiền bạn sẽ nợ. Sau đó chia kết quả cho số kỳ thanh toán còn lại trong năm.
Điều đó sẽ cho bạn biết bạn muốn giữ lại bao nhiêu tiền từ mỗi phiếu lương.
Bạn cũng có thể giảm số khoản trợ cấp giữ lại mà bạn yêu cầu, nhưng kết quả sẽ không chính xác.
Nếu bạn đã trả quá nhiều
Trừ khi bạn mong muốn được hoàn lại tiền lớn, hãy thử tăng số tiền trợ cấp giữ lại mà bạn yêu cầu trên W-4.
Quyết định số lượng chính xác có thể là khó khăn. Phương pháp tốt nhất là cắm các số tiền trợ cấp giữ lại khác nhau vào một máy tính tiền lương cho đến khi nó đạt được số tiền gần nhất với thuế liên bang mà bạn muốn giữ lại cho mỗi kỳ thanh toán trong tương lai.
Lưu ý rằng IRS yêu cầu bạn có cơ sở hợp lý cho các khoản trợ cấp khấu trừ mà bạn yêu cầu. Nó không muốn bạn loay hoay với hình thức của nó chỉ để tránh phải trả thuế cho đến phút cuối cùng.
Hãy nhớ rằng bạn cần phải có đủ thuế khấu trừ trong suốt cả năm để tránh bị phạt và tiền lãi. Bạn có thể làm điều đó bằng cách đảm bảo khoản khấu trừ của bạn bằng ít nhất 90% nghĩa vụ thuế của năm hiện tại hoặc 100% nghĩa vụ thuế của năm trước, tùy theo mức nào nhỏ hơn.
Bạn cũng sẽ tránh bị phạt nếu bạn nợ dưới 1.000 đô la trên tờ khai thuế của mình.
Những ý kiến khác
Nếu đến đầu năm mà bạn chưa nhận được bất kỳ khoản lương nào, bạn có thể chia tổng số nợ thuế của mình cho năm vừa kết thúc bằng số tiền lương bạn nhận được trong một năm. Sau đó, so sánh số tiền đó với số tiền được giữ lại từ tiền lương đầu tiên của bạn trong năm khi bạn nhận được nó và thực hiện bất kỳ điều chỉnh cần thiết nào từ đó.
Tất nhiên, nếu thu nhập của bạn dao động không thể đoán trước, điều này khó hơn rất nhiều. Nhưng làm theo các bước trên sẽ giúp bạn tiến gần đến một con số hợp lý.
Và hãy nhớ rằng: Bạn có thể làm lại W-4 của mình vài lần trong năm nếu cần thiết.
