Nhà phân tích tài chính Chartered là một trong những thông tin được tìm kiếm nhiều nhất và được công nhận trong cộng đồng tài chính. Chương trình này nổi tiếng với tỷ lệ tiêu hao cao, mức độ khó khăn và cam kết về thời gian cần thiết để vượt qua thành công và kiếm được chỉ định của CFA. Tuy nhiên, đối với bất kỳ ai muốn bắt đầu giao dịch trong ngày sự nghiệp, phương pháp phân tích đầu tư khoa học của chương trình CFA có vẻ phần lớn là mâu thuẫn với thế giới đầu cơ nhanh chóng. Mặc dù CFA hoàn toàn không cần thiết cho sự nghiệp trong giao dịch hàng ngày, nhưng sự giàu có của thông tin học được thông qua chương trình CFA sẽ không cản trở một nhà giao dịch tiềm năng và nó có thể đóng vai trò là công cụ bổ sung trong kho vũ khí của họ để giải quyết các thách thức trong việc điều hướng thị trường.
Chương trình giảng dạy và nghề nghiệp CFA
Chương trình CFA được biết đến với sự nghiêm túc trong học tập và trình bày kỹ lưỡng các công cụ và kỹ thuật cần thiết để trở thành một nhà phân tích tài chính. Phải hoàn thành ba cấp độ của kỳ thi CFA, cùng với bốn năm kinh nghiệm làm việc có thể áp dụng để kiếm được chỉ định của Nhà phân tích tài chính Chartered. Bảng phân tích của ba cấp độ thi CFA như sau:
|
Vùng chủ yếu |
Cấp I |
Cấp II |
Cấp III |
|
Tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp |
15 |
10 - 15 |
10 - 15 |
|
Phương pháp định lượng |
12 |
5-10 |
0 |
|
Kinh tế học |
10 |
5-10 |
5-10 |
|
Báo cáo và phân tích tài chính |
15 |
10 - 15 |
0 |
|
Tài chính doanh nghiệp |
10 |
5-10 |
0 |
|
Đầu tư cổ phiếu |
11 |
10 - 15 |
10 - 15 |
|
Thu nhập cố định |
11 |
10 - 15 |
15-20 |
|
Các dẫn xuất |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
Đầu tư thay thế |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
Quản lý danh mục đầu tư và lập kế hoạch giàu có |
6 |
5-15 |
35-40 |
|
Toàn bộ |
100 |
100 |
100 |
Như bạn có thể thấy, chương trình giảng dạy cấp I bao gồm các chủ đề có trọng số khá bằng nhau, tập trung vào đạo đức (trong cả ba cấp độ) và báo cáo và phân tích tài chính (FRA).
FRA ở cấp I tập trung vào việc học các thuật ngữ, kỹ thuật và phân tích báo cáo tài chính theo báo cáo của một công ty. Nó đặt nền tảng cho phân tích vốn, dự báo và quản lý danh mục đầu tư ở các cấp độ sau. Trong khi Cấp I bao gồm một loạt các chủ đề tài chính, Cấp II mở rộng dựa trên các chủ đề chính của Cấp I với trọng tâm là định giá tài sản.
Cuối cùng, Cấp III bao gồm việc áp dụng tất cả những gì được đề cập trong hai cấp độ cuối cùng để quản lý danh mục đầu tư bao gồm nhiều loại tài sản thành công. Sự nhấn mạnh này vào quản lý danh mục đầu tư thể hiện rõ qua thực tế rằng sự lựa chọn nghề nghiệp phổ biến nhất của những người nắm giữ điều lệ CFA là của người quản lý danh mục đầu tư (22%), với các nhà phân tích nghiên cứu đứng thứ hai (15%). Điều đáng chú ý là các thương nhân thỏa hiệp chỉ 3% của tất cả các chủ sở hữu điều lệ.
Nguyên tắc và kỹ thuật giao dịch trong ngày
Giao dịch trong ngày mang tính chất đầu cơ và chiếm khung thời gian ngắn nhất khi so sánh với các nhà giao dịch và nhà đầu tư swing. Vì các nhà giao dịch hàng ngày hiếm khi (nếu có) giữ vị trí của họ qua đêm, họ phải có sự hiểu biết thấu đáo về dữ liệu giá và khối lượng và phân tích kỹ thuật. Do tính chất bao gồm tất cả các phân tích kỹ thuật, người giao dịch hàng ngày có thể dễ dàng chuyển đổi giữa các loại tài sản, miễn là các tài sản này tuân thủ các quy luật bao quát về cung và cầu. Do đó, các nhà giao dịch hàng ngày có thể cảm thấy khá thoải mái khi giao dịch cổ phiếu, phái sinh và ngoại hối. Một số chiến lược phổ biến được sử dụng bởi các nhà giao dịch hàng ngày bao gồm:
- Nến: Người giao dịch trong ngày thường sử dụng các kỹ thuật biểu đồ nến trong phân tích của họ trong khoảng từ 30 giây đến năm phút. Hơn nữa, các nhà giao dịch hàng ngày thường theo mô hình nến như dojis và búa (báo hiệu sự đảo ngược xu hướng), mô hình đâm xuyên, và mô hình chìm đắm. Đường trung bình di động: Tùy thuộc vào phong cách của nhà giao dịch, có thể có một số đường trung bình di động được sử dụng để xác định xu hướng của cổ phiếu. Một cách sử dụng phổ biến của cả hai đường trung bình di động đơn giản và hàm mũ là sự giao nhau của chúng, cho cả tín hiệu mua và bán và sử dụng đường trung bình di động làm hướng dẫn hỗ trợ và kháng cự. Các chỉ báo và dao động: Phân kỳ hội tụ trung bình di động (MACD), Dải bollinger và chỉ số cường độ tương đối (RSI) là các chỉ báo phổ biến có thể dẫn đến tín hiệu mua và bán. Các mẫu và Hỗ trợ và Kháng cự: Các nhà giao dịch hàng ngày có thể sử dụng bất kỳ loại mẫu nào phổ biến trong phân tích kỹ thuật. Các mẫu phổ biến được sử dụng bao gồm đầu và vai, cốc và tay cầm, cờ / cờ, và đôi và ba ngọn và đáy. Hỗ trợ và kháng cự có thể được tính theo một số cách, nhưng các phương thức được sử dụng phổ biến nhất là truy hồi Fibonacci và các điểm trục.
CFA và giao dịch trong ngày
Khi các nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật hầu như chỉ thay vì các nguyên tắc cơ bản, sẽ không có thời gian để xác định lý do tại sao sau một chuyển động của một tài sản trong khoảng thời gian ngắn như vậy, cũng không cần, vì phân tích kỹ thuật nhấn mạnh rằng tất cả thông tin về tài sản đã được phản ánh trong giá cả và khối lượng của nó. Chương trình giảng dạy CFA tuân theo một triết lý tương phản, với sự nhấn mạnh vào nghiên cứu cơ bản chuyên sâu hướng đến quản lý danh mục đầu tư - một thế giới trong đó giao dịch kéo dài thời gian ngắn như vậy không được khuyến khích cũng không được chấp nhận.
Hơn nữa, tất cả các thông tin được trình bày trong các tài liệu CFA đã được nghiên cứu kỹ lưỡng hoặc xác nhận và phát triển thông qua các phương tiện thực nghiệm. Chương trình giảng dạy CFA bao gồm khoa học cứng và các tính toán tập trung vào dữ liệu khách quan. Phân tích kỹ thuật là chủ quan trong tự nhiên và gây tranh cãi về tính hợp lệ của nó. Mặc dù điều này không có nghĩa là nó không hiệu quả, phân tích kỹ thuật có thể được xem là một nghệ thuật, trái ngược với khoa học của chương trình CFA.
Do đó, người giao dịch hàng ngày sẽ được phục vụ tốt hơn để tìm hiểu các sắc thái của phân tích kỹ thuật trực tiếp từ các nguồn chuyên biệt liên quan đến vấn đề và giao dịch thực tế (hoặc giao dịch sim), trái ngược với việc cố gắng trau dồi thủ công của họ thông qua các tài liệu CFA. CFA dành một phần rất nhỏ (và cơ bản) cho phân tích kỹ thuật chỉ ở Cấp I.
Hơn nữa, có một số khái niệm quan trọng nhất định mà một người giao dịch trong ngày phải hiểu rằng chỉ có thể học được thông qua các giao dịch hoặc tài nguyên trong ngày thực tế dành riêng cho các khái niệm này. Giáo trình CFAI, trong khi cực kỳ kỹ lưỡng trong tài liệu của nó, đơn giản là không có thời gian để bao gồm tất cả các khái niệm phổ biến mà các nhà giao dịch hàng ngày có thể gặp phải hàng ngày, chẳng hạn như mở rộng cổ phiếu, ép ngắn, tài chính tần số cao và các đặc tính của thuật toán giao dịch, rủi ro pin tùy chọn và biến động xung quanh ngày hết hạn tùy chọn, phân tích cấp II và vị trí đặt hàng chung.
Quan trọng nhất, CFA yêu cầu cam kết khuyến nghị 300 giờ học mỗi cấp để vượt qua mỗi kỳ thi, cũng như bốn năm kinh nghiệm làm việc áp dụng. Nếu bạn cam kết trở thành một nhà giao dịch thành công trong ngày, hơn 900 giờ này, cùng với nhiều năm kinh nghiệm, sẽ được phục vụ giao dịch trong ngày tốt hơn và nghiên cứu các tài liệu áp dụng trực tiếp cho giao dịch trong ngày, trái với kỳ thi CFA, đặc biệt là trong lần đầu tiên giai đoạn của sự nghiệp.
Lợi ích của CFA đối với thương nhân ban ngày
Mặc dù các nhà giao dịch hàng ngày rất có thể ở phía đối diện của phổ tài chính từ các nhà quản lý và phân tích danh mục đầu tư, CFA có chứa rất nhiều thông tin về các chủ đề tài chính, và thông tin bổ sung này không bao giờ có thể là trở ngại. Bất kỳ nhà giao dịch nào muốn trở thành sinh viên của thị trường đều có thể tìm thấy giá trị đáng kinh ngạc trong các tài liệu CFA có thể được thêm ngay vào tiết mục giao dịch của họ hoặc làm điểm tham chiếu để hướng dẫn việc ra quyết định của họ.
Chẳng hạn, nếu một báo cáo thu nhập được phát hành trên thị trường tiền thị trường, người giao dịch trong ngày có thể sử dụng bất kỳ kỹ thuật FRA nào từ CFA để hiểu ý nghĩa của việc này sẽ diễn ra như thế nào đối với cổ phiếu trong ngày. Hơn nữa, hoàn thành thành công các kỳ thi CFA có thể thể hiện kiến thức của một nhà giao dịch về một loạt các khái niệm tài chính có thể gây ấn tượng với các nhà tuyển dụng hoặc cố vấn trong tương lai.
Các thương nhân làm việc trong các công ty chuyên nghiệp cũng có thể phải sử dụng kinh tế, định giá vốn chủ sở hữu và các khái niệm thu nhập cố định để hiểu được các đơn đặt hàng họ nhận được từ các nhóm quản lý danh mục đầu tư. Các công cụ từ chương trình giảng dạy CFA cũng có thể được sử dụng bởi các nhà giao dịch hàng ngày để tiến hành nghiên cứu công bằng cho các khoản đầu tư kéo dài trong một khoảng thời gian dài hơn và ngay cả kỹ thuật viên thị trường khó tính nhất cũng có thể tìm thấy các khái niệm phù hợp với niềm tin của họ, như phạm vi bảo hiểm của CFA của tài chính hành vi.
Điểm mấu chốt
Chương trình CFA tập trung vào việc tiến hành nghiên cứu chuyên sâu về nhiều loại tài sản, được phản ánh bởi phần lớn các chủ sở hữu điều lệ theo đuổi sự nghiệp trong các vị trí quản lý danh mục đầu tư hoặc nghiên cứu. Ngược lại, các nhà giao dịch hàng ngày có ít thời gian để tiến hành nghiên cứu, họ cũng không quan tâm đến các nguyên tắc cơ bản đằng sau sự chuyển động của một tài sản. Do đó, chương trình CFA có vẻ chậm chạp và cứng nhắc so với thế giới biểu đồ và sự hỗn loạn đang diễn ra nhanh chóng mà người giao dịch phát triển mạnh. Điều lệ CFA, đặc biệt là cho sự chuyển đổi nghề nghiệp trong tương lai, hoặc để có thêm kiến thức về thị trường.
So sánh các tài khoản đầu tư × Các ưu đãi xuất hiện trong bảng này là từ các mối quan hệ đối tác mà Investopedia nhận được bồi thường. Tên nhà cung cấp Mô tảNhững bài viết liên quan
CFA
Những gì mong đợi trong kỳ thi CFA cấp II
MBA
MBA hoặc CFA: Cái nào tốt hơn cho sự nghiệp trong tài chính?
Cố vấn tài chính Nghề nghiệp
Bạn nên lấy bằng CFA, MBA hoặc cả hai?
CFA
Giới thiệu về Chỉ định CFA
Tư vấn nghề nghiệp
Những loại vị trí nào một Nhà phân tích tài chính Chartered có thể nắm giữ?
CFA
Những gì mong đợi trong kỳ thi CFA cấp I
Liên kết đối tácĐiều khoản liên quan
Các nhà phân tích tài chính điều lệ làm gì Một nhà phân tích tài chính điều lệ là một chỉ định chuyên nghiệp được đưa ra bởi Viện CFA để đo lường năng lực và tính toàn vẹn của các nhà phân tích tài chính. Thêm Nhà phân tích đầu tư thay thế (CAIA) Định nghĩa Nhà phân tích đầu tư thay thế (CAIA) là một chuyên gia tài chính có thể kiếm được để thể hiện năng lực trong việc phân tích các tài sản phi truyền thống. thêm Viện CFA Viện CFA là một tổ chức quốc tế phục vụ các chuyên gia quản lý đầu tư với các chương trình giáo dục, đạo đức và chứng nhận. more Chartered Life Underwriter (CLU) Underwriter life life (CLU) là một chỉ định chuyên nghiệp cho các cá nhân muốn chuyên về bảo hiểm nhân thọ và lập kế hoạch bất động sản. thêm Phân tích kỹ thuật Định nghĩa Một nhà phân tích kỹ thuật, hoặc kỹ thuật viên, là một nhà nghiên cứu chứng khoán, người phân tích các khoản đầu tư dựa trên giá thị trường và các chỉ số kỹ thuật trong quá khứ. thêm Định nghĩa mẫu Một mô hình, về mặt tài chính, là một sự hình thành đặc biệt trên biểu đồ phân tích kỹ thuật do sự biến động của giá bảo mật. hơn