Lật đất là gì
Lật đất là một hành vi gian lận bất động sản, trong đó một nhóm người mua thông đồng kết hợp với nhau để trao đổi một mảnh đất chưa phát triển giữa nhau để làm tăng giá bất động sản vượt quá giá trị thị trường.
BREAKING XUỐNG Lật đất
Sau khi thao túng giá thị trường của một bất động sản, thủ phạm lật đất bán nó cho một người mua bên ngoài không nghi ngờ với giá cao. Khi người mua cố gắng bán lại đất, giá trị của nó trở về mức thị trường bình thường, bởi vì nó không có giá trị thực sự hoặc có các vấn đề pháp lý tiềm ẩn, như ô nhiễm độc hại, các vấn đề thế chấp hoặc giảm bớt. Kết quả ròng là một khoản lỗ lớn, không thể phục hồi cho người mua.
Ví dụ, một nhóm lật đất gồm năm người có thể mua một mảnh đất với giá 10.000 đô la. Mỗi thành viên trong nhóm bán mảnh đất này cho người khác với giá cao hơn một chút. Khi thành viên thứ năm và cuối cùng đã mua tài sản từ những người khác, giá của nó đã tăng lên 14.000 đô la. Tại thời điểm này, tập đoàn này bán đất cho một người mua độc lập với giá 15.000 đô la tạo ra lợi nhuận gian lận là 5.000 đô la.
Các tổ chức tài chính phải đối mặt với nguy cơ lật đất khi cho vay để mua bất động sản chưa phát triển. Phần lớn, điều này là do giá trị và nhu cầu đối với một mảnh đất chưa phát triển rất khó xác định. Người cho vay có thể lấy lại lô đất chưa phát triển nếu người mua mặc định cho khoản vay. Tuy nhiên, có thể khó bán lại tài sản, ngay cả ở mức giá hòa vốn. Nhiều người cho vay yêu cầu thanh toán xuống tới 50% cho đất chưa phát triển để bảo vệ chống lại rủi ro vỡ nợ.
Ví dụ về một cú lật đất
Các công ty đang tiếp tục lật đổ đất có thể tiếp cận các nhà đầu tư tiềm năng qua điện thoại, thông qua quảng cáo trên phương tiện truyền thông địa phương và với các chiến dịch thư trực tiếp hấp dẫn. Những chương trình khuyến mãi này hứa hẹn lợi nhuận lớn và bao gồm quà tặng để thu hút cam kết của nhà đầu tư.
Năm 2006, Washington Post và các cơ quan tin tức khác đã báo cáo một vụ bê bối lật đất đáng kể liên quan đến Total Management Management. Trong trường hợp này, những mảnh đất trống dọc bờ biển Bắc Carolina được bán với giá lên tới 400.000 đô la đột nhiên giảm mạnh xuống còn 20.000 đô la giá trị. Trong một số trường hợp, tài sản đã được bán qua lại giữa các nhân viên của Total Realty Management. Ví dụ, TRM đã mua một tài sản với giá 180.000 đô la và bán cho một nhân viên cùng ngày với giá 250.000 đô la. Nhân viên này đã bán lại tài sản cho TRM, sau đó bán lại cho một người thông đồng khác với giá 310.000 USD. Cuối cùng, nó được bán cho một cặp vợ chồng không ngờ tới với giá 354.000 USD.
Theo báo cáo về vụ bê bối, ít nhất 1.500 nhà đầu tư tham gia đã mất hàng trăm nghìn đô la mỗi vụ. Ngoài ra, các ngân hàng bị tịch thu mất hàng chục triệu.
