Bitcoin và các loại tiền điện tử khác đã hoạt động tại một thị trường miền Tây hoang dã thường xuyên vượt qua mức độ giám sát của chính phủ đối với các hệ thống tài chính truyền thống. Tuy nhiên, bây giờ, ngành công nghiệp biến động cao có thể phải đối mặt với mối đe dọa lớn nhất của nó, như được nêu trong một báo cáo gần đây của Bloomberg.
Một tổ chức liên chính phủ dự kiến sẽ công bố các quy tắc vào ngày 21 tháng 6 có thể gây ra sự chậm trễ trong giao dịch tài sản kỹ thuật số, cũng như tăng mạnh chi phí cho các sàn giao dịch tiền điện tử và khoảng 500 quỹ tiền điện tử. Các quy tắc mới là một trong những mối đe dọa lớn nhất đối với tiền điện tử hiện nay, theo lời của Eric Turner, giám đốc nghiên cứu của nhà nghiên cứu về tiền điện tử Messari Inc., đề xuất của họ có thể có tác động lớn hơn nhiều so với SEC hoặc bất kỳ cơ quan quản lý nào khác đã từng gặp phải, "Ông nói thêm.
Hướng dẫn mới của FATF
- Các hướng dẫn mới phác thảo cách chính phủ nên giám sát các doanh nghiệp tiền điện tử
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính là một nỗ lực của nhiều chính phủ nhằm phát triển các khuyến nghị để chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố, theo Bloomberg. Tổ chức có 38 thành viên bao gồm Hoa Kỳ và được theo dõi bởi hơn 200 quốc gia, đang chuẩn bị phát hành các hướng dẫn về việc xử lý tiền điện tử cho mỗi quốc gia để tự mình thực hiện, theo phát ngôn viên của FATF, ông Alexandra Wigmenga-Daniel. Tổ chức này sẽ phác thảo cách các chính phủ nên giám sát các doanh nghiệp làm việc với mã thông báo và tiền điện tử, bao gồm trao đổi, người giám sát và quỹ phòng hộ tiền điện tử.
Quy định được xem là một gánh nặng lớn
Các hướng dẫn mới của FATF sẽ yêu cầu tất cả các công ty thu thập thông tin về các khách hàng thực hiện giao dịch vượt quá 1.000 hoặc 1.000 euro, bao gồm các chi tiết về người nhận tiền. Thông tin này sau đó phải được gửi đến nhà cung cấp dịch vụ của người nhận. Mặc dù ở mệnh giá này có vẻ đơn giản, quá trình này có thể rất tốn thời gian và không hiệu quả.
Gánh nặng mới này liên quan đến việc xác định chính xác người nhận tiền trong một ngành trong đó hầu hết các địa chỉ ví trên sổ cái kỹ thuật số hỗ trợ tiền điện tử đều ẩn danh, theo Bloomberg.
John Roth, giám đốc tuân thủ tại sàn giao dịch tiền điện tử Bittrex, có khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 58 triệu đô la, đã đưa ra một triển vọng lạc quan về quy định mới. Ông sẽ yêu cầu tái cấu trúc hoàn toàn và cơ bản công nghệ blockchain, hoặc sẽ yêu cầu một hệ thống song song toàn cầu được xây dựng trong số 200 trao đổi trên thế giới, ông nói với Bloomberg. Bạn có thể tưởng tượng những khó khăn khi cố gắng xây dựng một cái gì đó như thế.
Mary Beth Buchanan, cố vấn chung tại Kraken có trụ sở tại Thung lũng Silicon, một sàn giao dịch với 195 triệu đô la khác về khối lượng giao dịch hàng ngày, nói rằng có một số sàn giao dịch Hoa Kỳ đang cố gắng tạo ra một hệ thống như vậy.
Không có hệ thống công nghệ cải tiến, đây là một trường hợp cố gắng áp dụng các quy tắc của thế kỷ 20 cho công nghệ của thế kỷ 21, theo ông Congberg nói với Bloomberg. Không có một giải pháp công nghệ nào cho phép chúng tôi tuân thủ đầy đủ. Chúng tôi đang làm việc với các sàn giao dịch quốc tế để cố gắng đưa ra giải pháp.
Một hệ thống như vậy có thể dẫn đến sự gia tăng các giao dịch giữa người với người cho các thương nhân đang tìm cách bảo vệ quyền riêng tư của họ. Về vấn đề này, việc áp dụng các quy định của ngân hàng trong thế giới tiền điện tử sẽ dẫn đến ít minh bạch hơn cho việc thực thi pháp luật.
Jeff Horowitz, Giám đốc Tuân thủ tại Coinbase trao đổi tiền điện tử nổi tiếng, nói với Bloomberg, mặc dù ông lưu ý rằng FATF muốn làm điều này.
Nhìn về phía trước
Phần lớn vẫn phụ thuộc vào cách các quy tắc của FATF sẽ được giải thích và thi hành bởi các cơ quan quản lý theo quốc gia cụ thể. Các tổ chức như Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) dự kiến sẽ bắt đầu tăng gấp đôi thực thi và có thể được theo dõi bởi các cơ quan nhà nước, theo báo cáo tin tức.
Nếu có một điều chắc chắn, đó là nếu một quốc gia không tuân thủ các quy tắc mới, nó sẽ bị đưa vào danh sách đen và do đó có nguy cơ về cơ bản là mất quyền truy cập vào hệ thống tài chính toàn cầu, theo Jesse Spiro, người đứng đầu về chính sách tại công ty điều tra tiền điện tử Chainalysis Inc.
