Người được đề cử là gì?
Người được đề cử là một người hoặc công ty có chứng khoán tên hoặc tài sản khác được chuyển nhượng để tạo thuận lợi cho các giao dịch trong khi để khách hàng là chủ sở hữu thực tế. Tài khoản được đề cử là một loại tài khoản trong đó một nhà môi giới chứng khoán nắm giữ cổ phần thuộc về khách hàng, làm cho việc mua và bán các cổ phiếu đó trở nên dễ dàng hơn. Trong một sự sắp xếp như vậy, cổ phiếu được cho là được tổ chức trong tên đường phố.
Chìa khóa chính
- Một ứng cử viên trong giao dịch tài chính đề cập đến một người hoặc công ty được ủy thác bảo vệ chứng khoán của nhà đầu tư. Công ty được đề cử phải là một bên thứ ba tách biệt với chính nhà môi giới; tất cả các khoản đầu tư của bạn được giữ nguyên tên của bạn, trong khi bạn giữ quyền kiểm soát. Chứng khoán được ủy thác và người được đề cử là chủ sở hữu hợp pháp, nhưng bạn giữ quyền sở hữu thực sự với tư cách là người thụ hưởng. Nhà môi giới có thể mua và bán thay mặt bạn, nhưng chủ nợ không thể nhận được tiền của bạn nếu người môi giới nguôi ngoai hoặc người môi giới của bạn cố gắng lừa đảo bạn.
Hiểu người được đề cử
Tài khoản được đề cử là phương pháp phổ biến nhất để nắm giữ cổ phiếu. Môi giới chứng khoán thích các tài khoản được đề cử vì chúng làm giảm chi phí và tăng hiệu quả giao dịch.
Tài khoản được đề cử hoạt động như thế nào
Cổ phiếu của một nhà đầu tư được sở hữu hợp pháp bởi một công ty con hoặc công ty được đề cử của công ty chứng khoán. Nhà đầu tư là chủ sở hữu có lợi của cổ phiếu và có quyền đối với cổ phiếu. Nhà môi giới chứng khoán ghi lại tất cả các chủ sở hữu có lợi, giao dịch theo hướng dẫn của nhà đầu tư và chuyển tiền mặt từ bán hàng hoặc cổ tức cho nhà đầu tư.
Bởi vì một công ty phi thương mại sở hữu cổ phiếu, tài sản của nhà đầu tư tách biệt về mặt pháp lý với tài sản và nợ của người môi giới chứng khoán. Nếu người môi giới mất khả năng thanh toán, cổ phiếu của nhà đầu tư sẽ được bảo vệ khỏi các chủ nợ.
Tài khoản được đề cử và an toàn
Mặc dù các cơ quan quản lý và trao đổi định kỳ xem xét các tài khoản được đề cử, quá trình này không được thực hiện hàng ngày. Bởi vì một nhà môi giới chứng khoán có thể di chuyển hoặc bán cổ phiếu từ các tài khoản được đề cử bất cứ lúc nào, gian lận có thể xảy ra. Điều này đặc biệt phổ biến nếu một công ty đang phải đối mặt với khả năng mất khả năng thanh toán và cần tiền mặt hoặc tài sản để đáp ứng các khoản nợ. Hồ sơ của một người môi giới chứng khoán có thể bị thay đổi, làm tăng khó khăn trong việc xác định nhà đầu tư nào sở hữu tài sản trong tài khoản được đề cử.
Các nhà môi giới thường không có tài khoản riêng cho từng cá nhân, nhưng các tài khoản được gộp chung của nhiều khách hàng cung cấp cho họ một nồi lớn hơn để khuấy động.
Tài khoản đề cử và Bồi thường nhà đầu tư
Hầu hết các thị trường lớn cung cấp bồi thường cho nhà đầu tư, bao gồm các tài sản được nắm giữ bởi một nhà môi giới chứng khoán. Các nhà đầu tư được bồi thường lên đến một khoản tiền đã đặt nếu bất kỳ tài sản nào bị thiếu trong tài khoản của họ và nhà môi giới không thể cung cấp chênh lệch bằng tiền mặt. Các nhà đầu tư có giá trị cổ phiếu lớn hơn được khuyến khích có tài khoản với nhiều nhà môi giới vì không chắc tất cả các nhà môi giới sẽ thất bại đồng thời và nhà đầu tư có quyền thu hồi nhiều hơn nếu tài khoản được đề cử ở cùng một nhà môi giới.
Tài khoản được đề cử và cổ phiếu nước ngoài
Một nhà môi giới chứng khoán thường không nắm giữ trực tiếp chứng khoán nước ngoài của nhà đầu tư. Nhà môi giới sử dụng người giám sát bên thứ ba, thường là một bộ phận của một ngân hàng toàn cầu lớn cung cấp các dịch vụ như vậy. Tuy nhiên, một số nhà môi giới quốc tế có các công ty con địa phương xử lý quyền nuôi con tại một số hoặc tất cả các thị trường của họ.
Tài sản mà ngân hàng đang bị tạm giữ được tách biệt khỏi hoạt động chung. Mặc dù có khả năng ngân hàng toàn cầu có thể thất bại, nhưng hậu quả sâu rộng rất có thể sẽ dẫn đến việc cứu trợ, bảo vệ giá trị tài sản của các nhà đầu tư. Tuy nhiên, tại các thị trường mới nổi nhỏ hơn, một người giám sát không có bộ phận địa phương có thể lôi kéo một người giám sát phụ để nắm giữ cổ phiếu thay mặt. Nếu người giám sát phụ phải đối mặt với khả năng mất khả năng thanh toán, người giám sát chính có thể không chịu trách nhiệm đối với tài sản bị mất của người giám sát phụ.
