Rủi ro pháp lý là rủi ro thay đổi luật pháp và quy định sẽ ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh, kinh doanh, ngành hoặc thị trường. Một sự thay đổi trong luật hoặc quy định của chính phủ hoặc cơ quan quản lý có thể làm tăng chi phí vận hành doanh nghiệp, giảm sức hấp dẫn của khoản đầu tư hoặc thay đổi cục diện cạnh tranh.
Phá vỡ rủi ro quy định
Các tổ chức tài chính phải đối mặt với rủi ro pháp lý liên quan đến các yêu cầu về vốn, dịch vụ và sản phẩm mà họ được phép tham gia và thực hành công bố thông tin. Nổi bật với các nhà đầu tư mà các nhà môi giới phục vụ sẽ là một sự thay đổi về số tiền ký quỹ mà tài khoản đầu tư có thể sở hữu. Nếu các yêu cầu ký quỹ được thắt chặt, tác động trên thị trường chứng khoán có thể là nguyên liệu, vì điều này sẽ buộc các nhà đầu tư phải đáp ứng các yêu cầu ký quỹ mới hoặc bán bớt các vị thế bên lề của họ.
Ví dụ về rủi ro pháp lý
Ví dụ, các tiện ích được quy định rất nhiều trong cách chúng hoạt động, bao gồm cả chất lượng cơ sở hạ tầng và số tiền có thể được tính cho khách hàng. Vì lý do này, các công ty này phải đối mặt với rủi ro pháp lý có thể phát sinh từ các sự kiện, chẳng hạn như thay đổi mức giá mà họ có thể tính phí có thể khiến cho việc điều hành doanh nghiệp trở nên khó khăn hơn.
Rất nhiều ví dụ về rủi ro pháp lý tồn tại. Một trong những nơi tốt nhất để trực tiếp tìm hiểu về loại rủi ro này cho một công ty cụ thể là hồ sơ hàng năm (hoặc 10-K). Mỗi tệp 10-K chứa một phần về rủi ro vật chất đối với hoạt động của công ty. Rủi ro quy định theo thông lệ được đề cập đến và đôi khi được thảo luận rất chi tiết, như trường hợp của ngành công nghiệp dược phẩm, ví dụ. Chúng là một vấn đề phổ biến đối với các tài khoản omnibus.
