Haven an toàn là gì?
Một nơi trú ẩn an toàn là một khoản đầu tư dự kiến sẽ giữ lại hoặc tăng giá trị trong thời kỳ hỗn loạn thị trường. Các thiên đường an toàn được các nhà đầu tư tìm kiếm để hạn chế tiếp xúc với thua lỗ trong trường hợp thị trường suy thoái. Tuy nhiên, những gì dường như là một khoản đầu tư an toàn vào một thị trường giảm có thể là một khoản đầu tư thảm hại ở một thị trường khác, và do đó, việc đánh giá các khoản đầu tư trú ẩn an toàn khác nhau, và các nhà đầu tư phải thực hiện rất nhiều.
Hiểu về Havens an toàn
Đầu tư trú ẩn an toàn đa dạng hóa danh mục đầu tư của nhà đầu tư và có lợi trong thời điểm thị trường biến động. Hầu hết các lần, khi thị trường tăng hoặc giảm, đó là trong một khoảng thời gian ngắn. Tuy nhiên, có những lúc, như trong thời kỳ suy thoái kinh tế, khi sự suy thoái của thị trường kéo dài. Khi thị trường hỗn loạn, giá trị thị trường của hầu hết các khoản đầu tư giảm mạnh.
Trong khi các sự kiện mang tính hệ thống như vậy trên thị trường là không thể tránh khỏi, một số nhà đầu tư tìm mua tài sản trú ẩn an toàn không tương quan hoặc có tương quan tiêu cực với thị trường chung trong thời gian khó khăn. Trong khi hầu hết các tài sản đang giảm giá trị, các thiên đường an toàn có thể giữ lại hoặc tăng giá trị.
Chìa khóa chính
- Đầu tư trú ẩn an toàn cung cấp sự bảo vệ khỏi sự suy giảm của thị trường. Kim loại, tiền tệ, cổ phiếu từ các lĩnh vực cụ thể và nhiều thứ khác được xác định là nơi trú ẩn an toàn trong quá khứ. Các thiên đường an toàn trong một thời kỳ biến động thị trường có thể phản ứng khác nhau thiên đường khác với danh mục đầu tư đa dạng.
Ví dụ về Havens an toàn
Có một số chứng khoán đầu tư được coi là nơi trú ẩn an toàn. Một số trong số họ bao gồm:
- Vàng: Trong nhiều năm, vàng đã được coi là một kho lưu trữ giá trị. Là một hàng hóa vật chất, nó không thể được in như tiền và giá trị của nó không bị ảnh hưởng bởi các quyết định lãi suất do chính phủ đưa ra. Bởi vì vàng trong lịch sử đã duy trì giá trị của nó theo thời gian, nó phục vụ như một hình thức bảo hiểm chống lại các sự kiện kinh tế bất lợi. Khi một sự kiện bất lợi xảy ra kéo dài trong một thời gian, các nhà đầu tư có xu hướng đổ tiền vào vàng, khiến giá của nó tăng lên do nhu cầu tăng. Ngoài ra, khi có mối đe dọa về lạm phát, giá trị của vàng tăng lên vì nó được định giá bằng đô la Mỹ. Các mặt hàng khác, như bạc, đồng, đường, ngô và chăn nuôi, có mối tương quan ngược chiều với cổ phiếu và trái phiếu và đóng vai trò là nơi trú ẩn an toàn cho các nhà đầu tư. Tín phiếu kho bạc (tín phiếu): Những chứng khoán nợ này được hỗ trợ bởi niềm tin và tín dụng đầy đủ của chính phủ Hoa Kỳ và do đó, được coi là nơi trú ẩn an toàn ngay cả trong điều kiện kinh tế hỗn loạn. Hóa đơn T được coi là không có rủi ro, vì bất kỳ khoản đầu tư gốc nào đều được chính phủ hoàn trả khi hóa đơn đáo hạn. Do đó, các nhà đầu tư có xu hướng chạy đến các chứng khoán này trong thời kỳ hỗn loạn kinh tế. Cổ phiếu phòng thủ: Ví dụ về cổ phiếu phòng thủ bao gồm các công ty tiện ích, y tế, công nghệ sinh học và hàng tiêu dùng. Bất kể tình trạng của thị trường, người tiêu dùng vẫn sẽ mua thực phẩm, sản phẩm y tế và đồ dùng gia đình cơ bản. Do đó, các công ty hoạt động trong lĩnh vực phòng thủ thường sẽ giữ được giá trị của họ trong thời gian không chắc chắn, vì các nhà đầu tư tăng nhu cầu đối với các cổ phiếu này. Tiền mặt: Có thể cho rằng, tiền mặt được coi là nơi trú ẩn an toàn thực sự duy nhất trong thời kỳ thị trường suy thoái. Tuy nhiên, tiền mặt không mang lại lợi nhuận hoặc sản lượng thực sự và bị ảnh hưởng tiêu cực bởi lạm phát.
Tiền tệ Haven an toàn
Một số loại tiền tệ được coi là thiên đường an toàn so với những loại khác. Trong các thị trường đầy biến động, các nhà đầu tư và nhà giao dịch tiền tệ có thể tìm cách chuyển đổi nắm giữ tiền mặt thành các loại tiền tệ này để bảo vệ. Đồng franc Thụy Sĩ được coi là một loại tiền trú ẩn an toàn. Với sự ổn định của chính phủ Thụy Sĩ và hệ thống tài chính của nó, đồng franc Thụy Sĩ thường phải đối mặt với áp lực tăng mạnh xuất phát từ nhu cầu nước ngoài gia tăng. Thụy Sĩ có một ngành ngân hàng lớn, an toàn và ổn định, thị trường vốn biến động thấp, hầu như không có thất nghiệp, mức sống cao và số liệu cân bằng thương mại tích cực. Sự độc lập của đất nước khỏi Liên minh châu Âu cũng khiến nước này phần nào miễn nhiễm với mọi sự kiện chính trị và kinh tế tiêu cực xảy ra trong khu vực. Ngẫu nhiên, Thụy Sĩ cũng là một thiên đường thuế cho những người giàu có, người tận dụng các tính năng ngân hàng ẩn danh và bảo mật cao của đất nước để trốn thuế và che giấu các khoản tiền bất chính.
Ngoài đồng franc Thụy Sĩ - và tùy thuộc vào thách thức cụ thể mà thị trường đang phải đối mặt - đồng euro, đồng yên Nhật và đồng đô la Mỹ cũng được coi là nơi trú ẩn an toàn. Thông thường, đồng đô la Mỹ là nơi trú ẩn an toàn mặc định cho các công ty phải đối mặt với bất kỳ sự không chắc chắn về nội tệ do thực tế đó là tiền tệ dự trữ của thế giới và mệnh giá cho nhiều giao dịch kinh doanh quốc tế.
Cân nhắc khi tìm kiếm Havens an toàn
Các tài sản được liệt kê ở trên không được đảm bảo để duy trì giá trị của chúng trong thời kỳ biến động thị trường. Hơn nữa, những gì tạo thành một nơi trú ẩn an toàn thay đổi theo thời gian. Ví dụ, nếu toàn bộ khu vực kinh tế hoạt động kém nhưng một công ty trong lĩnh vực đó hoạt động tốt, cổ phiếu của nó có thể được coi là nơi trú ẩn an toàn. Các nhà đầu tư nên thực hiện sự siêng năng khi tìm cách đầu tư vào các thiên đường an toàn, vì một tài sản được coi là nơi trú ẩn an toàn trong thời kỳ suy thoái có thể không nhất thiết là một khoản đầu tư tốt khi thị trường chứng khoán đang tăng.
