Sê-ri 66 là gì?
Sê-ri 66 là một kỳ thi và giấy phép dành cho các cá nhân đủ điều kiện làm đại diện cố vấn đầu tư hoặc đại lý chứng khoán. Sê-ri 66, còn được gọi là Kỳ thi Luật Nhà nước kết hợp thống nhất, bao gồm các chủ đề liên quan đến tư vấn đầu tư và thực hiện các giao dịch chứng khoán cho khách hàng.
Kể từ tháng 12 năm 2018, Hiệp hội quản trị viên chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA), người tạo ra kỳ thi Series 66, đã cập nhật các câu hỏi của mình do những thay đổi gần đây trong mã số thuế. Các câu hỏi sử dụng mã số thuế năm 2018 đã được đưa ra vào tháng 1 năm 2019.
Hiểu về Series 66
Chứng nhận Series 66 được phát triển bởi NASAA dựa trên các yêu cầu từ ngành công nghiệp. Kỳ thi được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), cũng chịu trách nhiệm xử lý và phổ biến kết quả kiểm tra. Bài kiểm tra Series 7 của FINRA là điều kiện tiên quyết của Series 66, có nghĩa là nó cần phải được hoàn thành thành công cùng với Series 66 trước khi một ứng cử viên có thể nộp đơn đăng ký tại một tiểu bang.
Không có thứ tự nào trong đó Series 7 và Series 66 phải được thực hiện. Các cá nhân đã vượt qua Series 7 có thể tham gia Series 66 để tránh phải thực hiện bài kiểm tra Series 65 khó hơn.
Chìa khóa chính
- Các cá nhân muốn trở thành đại diện cố vấn đầu tư hoặc đại lý chứng khoán phải thực hiện cả hai bài kiểm tra Series 66 và Series 7. Bài kiểm tra Series 66 có 100 câu hỏi trắc nghiệm được chấm và một ứng viên phải trả lời đúng 73 câu hỏi đó để vượt qua. Kỳ thi toàn diện bao gồm các chủ đề như yếu tố kinh tế, đặc điểm của phương tiện đầu tư, chiến lược khuyến nghị đầu tư của khách hàng / khách hàng, và luật pháp và quy định.
Cấu trúc thi sê-ri 66
Nội dung kiểm tra Series 66 bao gồm 100 câu hỏi trắc nghiệm được chấm điểm và 10 câu hỏi giả định không được chấm điểm. Thí sinh có thời gian tối đa 150 phút để hoàn thành kỳ thi.
Để đạt được điểm đậu, thí sinh phải trả lời đúng 73 trong số 100 câu hỏi được chấm. Quản trị viên thi cung cấp máy tính điện tử cho thí sinh sử dụng và đây là những máy tính duy nhất được phép trong phòng thi. Một điểm đánh dấu khô và bảng trắng được cung cấp.
Hình phạt khắc nghiệt được áp dụng đối với bất kỳ ai bị bắt gian lận hoặc cố gắng gian lận trong kỳ thi Series 66.
Không có nghiên cứu hoặc tài liệu tham khảo dưới bất kỳ hình thức nào được cho phép trong phòng thi, và có những hình phạt khắc nghiệt cho bất kỳ ai bị bắt gian lận hoặc cố gắng gian lận. Chủ lao động của một cá nhân có thể đăng ký một ứng cử viên cho kỳ thi bằng cách nộp Mẫu U4 hoặc Mẫu U-10 và trả lệ phí kiểm tra $ 165. Trang thông tin sê-ri 66 của FINRA có thêm thông tin chi tiết.
Nội dung thi sê-ri 66
NASAA cập nhật thông tin về nội dung của kỳ thi và đăng trực tuyến. Kể từ tháng 3 năm 2019, các đề thi được phân bổ như sau:
- Các yếu tố kinh tế và thông tin kinh doanh (5%): Phần này bao gồm năm câu hỏi về báo cáo tài chính (như tỷ số tài chính, hồ sơ SEC và báo cáo hàng năm), phương pháp định lượng (như tỷ suất hoàn vốn nội bộ và giá trị hiện tại ròng) và các loại rủi ro (như thị trường, lãi suất, lạm phát, chính trị, thanh khoản và các rủi ro khác). Đặc điểm phương tiện đầu tư (20%): 20 câu hỏi trong phần này bao gồm, nhưng không giới hạn ở: phương pháp được sử dụng để định giá chứng khoán thu nhập cố định, loại và đặc điểm của chứng khoán phái sinh, đầu tư thay thế và sản phẩm dựa trên bảo hiểm. Chiến lược và khuyến nghị đầu tư của khách hàng / khách hàng (30%): 30 câu hỏi trong phần này bao gồm, nhưng không giới hạn ở: các loại khách hàng (bao gồm cá nhân, doanh nghiệp, và tín thác và bất động sản), hồ sơ khách hàng (bao gồm mục tiêu tài chính, tình hình tài chính hiện tại và khả năng chịu rủi ro), lý thuyết thị trường vốn, danh mục đầu tư chiến lược quản lý, cân nhắc thuế, kế hoạch nghỉ hưu, tài khoản giao dịch và đo lường hiệu suất. Luật, Quy định và Nguyên tắc, Bao gồm Cấm đối với các hoạt động kinh doanh phi đạo đức (45%): Phần này bao gồm 45 câu hỏi về hành vi chứng khoán của tiểu bang và liên bang cùng với các quy tắc và quy định liên quan, thực hành đạo đức và nghĩa vụ ủy thác.
