Bài kiểm tra Series 7 cho phép chủ sở hữu bán tất cả các loại sản phẩm chứng khoán ngoại trừ hàng hóa và tương lai. Được biết đến chính thức là Kỳ thi kiểm tra tiêu chuẩn đại diện chứng khoán, kỳ thi Series 7 và giấy phép của nó được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA).
Các nhà môi giới chứng khoán ở Hoa Kỳ cần phải vượt qua kỳ thi Series 7 để có được giấy phép giao dịch. Kỳ thi Series 7 tập trung vào rủi ro đầu tư, thuế, vốn chủ sở hữu và các công cụ nợ; chứng khoán đóng gói, tùy chọn, kế hoạch nghỉ hưu và tương tác với khách hàng.
Năm 2019, FINRA đã giới thiệu một triển khai vào ngày 1 tháng 10 năm 2018. các chuyên gia ngành chứng khoán tiềm năng. Kỳ thi cấp độ giới thiệu này đánh giá kiến thức của ứng viên về thông tin ngành chứng khoán cơ bản bao gồm các khái niệm cơ bản để làm việc trong ngành
Mục đích của giấy phép Series 7 là thiết lập mức độ năng lực cho một đại diện hoặc nhà môi giới chứng khoán đã đăng ký làm việc trong ngành chứng khoán. Giấy phép Series 7 là một yêu cầu thiết yếu đối với một nhà môi giới cấp mới. Kỳ thi cấp phép bao gồm một loạt các điều khoản và chủ đề tài chính cũng như các quy định về chứng khoán.
Chìa khóa chính
- Sê-ri 7 là một kỳ thi và giấy phép cho phép chủ sở hữu bán tất cả các loại sản phẩm chứng khoán trừ hàng hóa và tương lai. Kỳ thi sê-ri 7 bao gồm các chủ đề về rủi ro đầu tư, thuế, vốn chủ sở hữu và các công cụ nợ, chứng khoán đóng gói, tùy chọn và kế hoạch nghỉ hưu. Mục đích của giấy phép Series 7 là thiết lập mức độ năng lực cho các đại diện đã đăng ký trong ngành chứng khoán.
Các ứng viên vượt qua kỳ thi Series 7 có thể giao dịch nhiều chứng khoán, chẳng hạn như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, quyền chọn, chứng khoán thành phố và hợp đồng biến. Giấy phép Series 7 không bao gồm bán các sản phẩm bảo hiểm bất động sản hoặc bảo hiểm nhân thọ. Ngoài việc có được giấy phép Series 7, nhiều tiểu bang yêu cầu các đại diện đã đăng ký vượt qua kỳ thi Series 63, còn được gọi là Kỳ thi Luật Đại lý Chứng khoán Thống nhất.
Yêu cầu Series 7
Các ứng cử viên của Series 7 được yêu cầu thực hiện bài kiểm tra Yếu tố Công nghiệp Chứng khoán (SIE) trước khi tham dự Series 7. Theo FINRA, SIE là kỳ thi cấp độ giới thiệu "đánh giá kiến thức của ứng viên về thông tin ngành chứng khoán cơ bản bao gồm các khái niệm cơ bản để làm việc trong ngành, chẳng hạn như các loại sản phẩm và rủi ro của chúng, cấu trúc của thị trường ngành chứng khoán, các cơ quan quản lý và chức năng của chúng; và các hành vi bị cấm. " Nếu bạn cần thêm thông tin về SIE, đề cương nội dung bài kiểm tra SIE của FINRA cung cấp thêm chi tiết.
Các ứng viên muốn tham dự kỳ thi Series 7 phải được tài trợ bởi một công ty thành viên FINRA và FINRA có các yêu cầu đủ điều kiện khác của Series 7. Công ty phải nộp Mẫu U4 (Đơn đăng ký thống nhất cho đăng ký ngành chứng khoán) để ứng viên được đăng ký thi cấp phép. FINRA chi phối hoạt động của các công ty chứng khoán và các nhà môi giới đã đăng ký, đảm bảo rằng bất kỳ ai bán sản phẩm chứng khoán đều đủ tiêu chuẩn và được kiểm tra.
Các ứng viên muốn tham dự kỳ thi Series 7 phải được tài trợ bởi một công ty thành viên FINRA và FINRA có các yêu cầu đủ điều kiện khác của Series 7.
Cấu trúc thi sê-ri 7
Kể từ ngày 1 tháng 10 năm 2018, các ứng cử viên của Series 7 được yêu cầu thực hiện bài kiểm tra SIE trước khi tham dự Series 7, được cấu trúc như sau:
- Tìm kiếm doanh nghiệp cho nhà môi giới từ khách hàng và khách hàng tiềm năng: 9 câu hỏi Mở tài khoản sau khi lấy và đánh giá hồ sơ tài chính và mục tiêu đầu tư của khách hàng: 11 câu hỏi Cung cấp cho khách hàng thông tin về đầu tư, đưa ra khuyến nghị phù hợp, chuyển nhượng tài sản và duy trì hồ sơ phù hợp: 91 câu hỏi và Xác minh Hướng dẫn và Thỏa thuận Mua và Bán của Khách hàng; Quá trình, hoàn thành và xác nhận giao dịch: 14 câu hỏi
Bài kiểm tra Series 7 có 125 câu hỏi trắc nghiệm, kéo dài 225 phút và có giá $ 245. Điểm vượt qua là 72%.
Trước ngày 1 tháng 10 năm 2018, bài kiểm tra Series 7 có 250 câu hỏi bao gồm năm chức năng công việc chính. Thời gian thi là sáu giờ, không có điều kiện tiên quyết và có giá $ 305. Một số điểm 72% được yêu cầu để vượt qua.
FINRA không cung cấp cho thí sinh bất kỳ chứng chỉ vật lý nào làm bằng chứng hoàn thành kỳ thi. Nhà tuyển dụng hiện tại hoặc tiềm năng muốn xem bằng chứng hoàn thành phải truy cập thông tin này thông qua Trung tâm lưu ký đăng ký trung tâm (CRD) của FINRA.
Hoàn thành bài kiểm tra Series 7 là điều kiện tiên quyết đối với nhiều giấy phép chứng khoán khác, chẳng hạn như Series 24, cho phép ứng viên giám sát và quản lý các hoạt động chi nhánh.
