Sự tăng trưởng lớn trong thị trường ngoại hối toàn cầu (ngoại hối) đã thu hút sự quan tâm của các thương nhân và nhà đầu tư. Với rất nhiều loại tiền tệ có sẵn và khối lượng giao dịch lên tới hàng nghìn tỷ đô la, thị trường ngoại hối cung cấp một cách thuận tiện để tận dụng đòn bẩy và biến động vốn có và tạo ra lợi nhuận cao. Nhiều thương nhân đã bắt đầu mở tài khoản ngoại hối ở các khu vực pháp lý nước ngoài vì các biện pháp xử lý thuế thuận lợi ở những địa điểm này và để khắc phục các quy định hạn chế quá mức ở quốc gia của họ (như Đạo luật tuân thủ thuế tài khoản nước ngoài hoặc FATCA ở Hoa Kỳ).
Chúng ta hãy xem làm thế nào một nhà đầu tư có trụ sở tại Hoa Kỳ có thể mở một tài khoản ngoại hối ở nước ngoài:
Chọn một nhà môi giới ngoại hối
Bước đầu tiên để mở một tài khoản ngoại hối là chọn một nhà môi giới. Có rất nhiều trang web đánh giá các nhà môi giới ngoại hối quốc tế tốt nhất như Đánh giá môi giới ngoại hối. Một số điều cần lưu ý khi chọn nhà môi giới bao gồm phí và hoa hồng, số dư tối thiểu cần thiết để vận hành và cấp tiền cho tài khoản, khả năng của nhân viên dịch vụ khách hàng, v.v. Điều quan trọng là phải đảm bảo rằng nhà môi giới đáp ứng tất cả các yêu cầu và tiêu chuẩn do Hàng hóa đặt ra Ủy ban giao dịch tương lai (CFTC) và Hiệp hội tương lai quốc gia (NFA) và tuân thủ luật pháp nước ngoài của địa phương. Điều này sẽ giúp tránh chạy vào các vấn đề quy định sau này.
Mở và vận hành tài khoản Forex
Các tài liệu liên quan đến việc mở một tài khoản ngoại hối ở nước ngoài tương đối đơn giản trong những ngày này, với các biến thể nhỏ theo quy định của nước ngoài. Hầu hết các nhà môi giới sẽ làm cho khách hàng lần đầu của họ điền vào một thỏa thuận điều khoản và điều kiện và một hình thức giao dịch của khách hàng. Một bản sao hộ chiếu có công chứng và các hình thức nhận dạng khác (ví dụ: sao kê ngân hàng, sao kê thẻ tín dụng, hóa đơn tiện ích, v.v.) xác nhận địa chỉ của người nộp đơn thường được yêu cầu. Một số nhà môi giới cung cấp sự linh hoạt trong việc vận hành tài khoản ngoại hối với số tiền tối thiểu chỉ là $ 100.
Các bước để mở tài khoản Forex ở nước ngoài
Các lựa chọn thay thế cho đầu tư Forex
Đối với các nhà đầu tư có số tiền lớn để đầu tư (100.000 đô la), mở một công ty kinh doanh quốc tế ở nước ngoài (IBC) hoặc ủy thác ở nước ngoài có thể là một lựa chọn có lợi hơn. IBC là một trong những phương pháp linh hoạt và an toàn nhất để đầu tư ngoại hối. Việc thiết lập IBC là một chi phí nhỏ (~ 1500 đô la), nhưng nó giải phóng nhà đầu tư khỏi các yêu cầu báo cáo khó khăn và chi phí có thể được thu hồi sớm thông qua tiết kiệm thuế. Nó cũng cho phép một nhà đầu tư giao dịch ngoại hối theo bất kỳ cách nào họ muốn.
Tiết lộ và tuân thủ pháp luật
Điều cực kỳ quan trọng là kiểm tra xem nhà môi giới được chọn và các loại giao dịch ngoại hối mà nhà đầu tư dự định thực hiện trong phạm vi quyền hạn được lựa chọn có phù hợp với các cơ quan pháp lý và pháp lý của nước sở tại hay không. Đối với các nhà đầu tư Hoa Kỳ, Đạo luật tuân thủ thuế tài khoản nước ngoài của Kho bạc (FATCA) chi phối đầu tư và ngân hàng ở nước ngoài. Theo FATCA, các tổ chức tài chính nước ngoài (FFI) được yêu cầu cung cấp thông tin về các công dân Hoa Kỳ đầu tư vào các tài khoản nước ngoài bên ngoài Hoa Kỳ cho Sở Thuế vụ (IRS). Các FFI tương thích với FATCA có thể được xem tại đây: Các FFI của FATCA.
Điểm mấu chốt
Với sự hội nhập liên tục của thị trường tài chính toàn cầu, việc mở một tài khoản ngoại hối ngoài khơi không còn là một nhiệm vụ khó khăn nữa. Các nhà đầu tư bán lẻ nên ghi nhớ nhược điểm thông tin tương đối của họ và sự biến động vốn có trong thị trường ngoại hối có thể dẫn đến tổn thất lớn. Nếu chọn một tài khoản nước ngoài, các nhà đầu tư nên cố gắng tìm hiểu kỹ về ý nghĩa pháp lý, thuế và quy định cả ở nước họ và ở địa điểm nước ngoài.
