Vì vậy, bạn muốn trở thành một đại lý môi giới? Vâng, bạn có thể tham gia và công ty hiện có hoặc bạn có thể bắt đầu công ty riêng của mình. Để hoàn thành công việc sau này đòi hỏi rất nhiều công việc, nhưng nó có tiềm năng để trả hết một cách lớn. (Để biết thêm, hãy xem: 'Nhà môi giới' là gì và tại sao bạn nên quan tâm? )
Đi vào kinh doanh cho bản thân liên quan đến rủi ro và phần thưởng đáng kể. Hãy nghĩ về nó như một trò chơi đầu cơ, theo đó bạn đang đầu tư vào một công ty khởi nghiệp - chỉ có khoản đầu tư đó thực sự là vào bản thân bạn và những người xung quanh bạn, chứ không phải trong một nhóm quản lý mà bạn biết ít. Điều đó có thể làm cho điều này nghe có vẻ như là một quyết định dễ dàng nhưng hãy nhớ rằng bạn đang làm tất cả công việc, đặc biệt là trong những ngày đầu, để duy trì hoạt động kinh doanh. Khi đầu tư vào khởi nghiệp của người khác, khối lượng công việc nhẹ hơn nhiều; nó chỉ liên quan đến nghiên cứu ban đầu và giám sát các báo cáo hàng quý và hàng năm. (Để biết thêm, hãy xem: Trong bối cảnh của một khởi nghiệp, tăng trưởng bền vững là gì? )
Ưu điểm
Những lợi thế lớn nhất để bắt đầu đại lý môi giới của riêng bạn là không có sự quan liêu không cần thiết, bạn có quyền tự do làm mọi thứ theo cách riêng của mình và có tiềm năng cho sự giàu có đáng kể. (Để đọc liên quan, xem: Từ chối của Nhà môi giới độc lập .) Điểm cuối cùng đó có thể sẽ thúc đẩy hầu hết độc giả, nhưng đến đó sẽ không dễ dàng. Bạn sẽ cần một doanh nghiệp có thể mở rộng, nhân viên quản lý có kinh nghiệm có thể lãnh đạo và điều hướng thành công qua các thời điểm khó khăn, vốn và giấy phép và tư cách thành viên chính xác, bao gồm:
- Giấy phép bán sản phẩm đầu tư
Thành viên của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA)
Thành viên của Tập đoàn Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC)
Mẫu chấp thuận BD từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC)
Bắt đầu
Để bắt đầu, bạn sẽ cần ít nhất 50.000 đến 100.000 đô la vốn. Bạn sẽ cần 100.000 đến 150.000 đô la nếu đại lý môi giới của bạn sẽ giao dịch cho các tài khoản của chính họ. Kinh nghiệm cũng đóng một vai trò lớn. Sẽ dễ dàng hơn nhiều để thành công nếu bạn đã là một nhà thầu độc lập. Nếu không, rủi ro là cao. (Để đọc liên quan, xem: Làm việc cho Nhà môi giới độc lập so với Ngân hàng lớn .)
Nếu bạn hiện là một nhà thầu độc lập và bạn vẫn đang ở trên hàng rào, bạn kiếm được bao nhiêu tiền hàng năm? Lấy câu trả lời đó và áp dụng nó cho phía con người của phương trình. Chẳng hạn, có đủ vốn để mạo hiểm mà không làm thay đổi lối sống của bạn không? Cho dù bạn có thừa nhận hay không, lối sống đóng một vai trò to lớn. Bạn vẫn sẽ muốn kỳ nghỉ hè, xe hơi sang trọng và ngôi nhà đẹp trong một khu học chánh tốt, ngay cả khi nó đòi hỏi một từ nguy hiểm nhất trong vũ trụ tài chính: Nợ. (Để đọc liên quan, hãy xem: Tỷ lệ nợ trên thu nhập của tôi có ảnh hưởng đến Điểm tín dụng của tôi không? )
Những người sống với nợ tối thiểu thường hạnh phúc hơn. Nếu bạn đã giữ chi phí cá nhân ở mức thấp và bạn đang làm tốt tại đại lý môi giới hiện tại của mình, thì điều đó sẽ giúp việc chuyển đổi dễ dàng hơn. Tất nhiên, cách tiếp cận tốt nhất là xây dựng vốn từ vị trí hiện tại của bạn đồng thời cắt giảm chi phí cá nhân. Vốn khả dụng của bạn sẽ tăng lên nhanh chóng, điều này sẽ dẫn đến một liên doanh ít rủi ro hơn trong đại lý môi giới của riêng bạn. FINRA về cơ bản muốn biết rằng vốn của bạn sẽ đáp ứng các yêu cầu về vốn ròng cộng với sáu tháng đầu tiên của chi phí mà không có bất kỳ thu nhập nào. FINRA muốn giữ cho ngành công nghiệp mạnh mẽ. Do đó, nó sẽ chỉ phê duyệt các ứng dụng được hỗ trợ bởi vốn cần thiết và quản lý mạnh mẽ và có kinh nghiệm. (Để biết thêm, hãy xem: FINRA: Cách thức bảo vệ nhà đầu tư .)
Để cung cấp cho bạn ý tưởng cơ bản hơn về chi phí khởi nghiệp, hãy xem xét danh sách rút gọn này:
- Đăng ký FINRA
Đăng ký nhà nước
Tư vấn
Nhân viên
Tiền gửi cho các công ty thanh toán bù trừ
Đó có thể là một danh sách ngắn, nhưng chi phí có thể quá lớn - đặc biệt là những khoản không mong muốn. Một chìa khóa để thành công là sử dụng một đội ngũ quản lý giỏi trong việc giữ chi phí thấp mà không phải hy sinh tiềm năng tăng trưởng; Đây là một dòng tốt mà rất ít người có khả năng ngón chân. (Để biết thêm, hãy xem: Nhóm quản lý chuỗi giá trị mạnh giúp công ty như thế nào? )
Không ngăn cản bạn khỏi liên doanh này, nhưng bạn cũng nên biết rằng hầu hết các đại lý môi giới mới đều mất tiền trong năm đầu tiên, với phạm vi trung bình từ 10% đến 20%. Tuy nhiên, phải mất ba năm kinh doanh trung bình trong bất kỳ ngành nào để có lãi. Do đó, điều này không nên hoạt động như một biện pháp ngăn chặn. Miễn là bạn bao quanh mình với những người có kỹ năng đĩnh đạc, lãnh đạo và giải quyết vấn đề, tỷ lệ thành công sẽ cao. Chỉ cần chắc chắn để cân bằng đội ngũ với các nhà môi giới định hướng bán hàng và quản lý có kinh nghiệm. (Để biết thêm, hãy xem: Những thách thức không mong đợi đối với các Chuyên gia Tài chính Tự làm chủ .)
Bám sát chủ đề con người, bạn sẽ cần hai hiệu trưởng và một hiệu trưởng hoạt động tài chính - với một năm kinh nghiệm trực tiếp và hai năm kinh nghiệm gián tiếp - nếu bạn muốn được FINRA chấp thuận. Các sĩ quan chính phải được đăng ký với FINRA, làm bài kiểm tra đủ điều kiện và được lấy dấu vân tay. (Để biết thêm, hãy xem: Đăng ký ban đầu - Sê-ri 63.)
Sau khi nộp Mẫu BD của bạn thông qua Trung tâm lưu ký đăng ký trung tâm do FINRA vận hành, SEC sẽ có 45 ngày để quyết định xem bạn có được chấp thuận hay không. Nếu bạn nhận được tin tốt, đăng ký cấp đơn đặt hàng của bạn sẽ không có hiệu lực cho đến khi bạn trở thành thành viên của một tổ chức tự quản lý, hoặc SRO. (Để đọc liên quan, xem: Tôi có thể thực hiện Bài kiểm tra Series 6 mà không được tài trợ không? )
Mẫu BD cho phép SEC xem xét thông tin và thông tin cá nhân và chuyên môn của bạn, xem xét thông tin về các đối tác và nhân viên kinh doanh của bạn và giúp họ xác định xem có bất kỳ xung đột lợi ích nào không. SEC muốn xem các tiêu chuẩn chuyên môn cao, trách nhiệm tài chính, chi tiết về các loại chứng khoán sẽ được bán, cơ cấu tổ chức và hoạt động của doanh nghiệp và danh sách các tiểu bang nơi sản phẩm sẽ được bán. (Để đọc liên quan, xem: SEC: Lịch sử tóm tắt về quy định .)
FINRA
Vì có quá nhiều thông tin, điều này có thể gây nhầm lẫn nhanh chóng. Hãy sao lưu một phút và xem xét những gì cần thiết để trở thành thành viên của FINRA:
- Mẫu BD
Mẫu U-4 và U-5 (được sử dụng bởi các đại lý môi giới để đăng ký hoặc rút đăng ký của họ khỏi SEC, SRO và khu vực pháp lý)
Kế hoạch kinh doanh toàn diện
Bản sao các thỏa thuận với ngân hàng, đại lý thanh toán bù trừ và văn phòng dịch vụ
Nguồn vốn
Mô tả hệ thống giám sát
Thủ tục giám sát bằng văn bản
Chương trình chống rửa tiền
Mô tả chương trình giáo dục thường xuyên của công ty
Điểm mấu chốt
Tất cả các thông tin trên có thể là quá nhiều, và FINRA nổi tiếng với các yêu cầu liên tục về tài liệu và liên lạc qua lại liên tục. Tuy nhiên, nếu bạn vượt qua được quy trình phê duyệt và sau đó lên kế hoạch cho công việc và thực hiện kế hoạch của mình, phần thưởng tiềm năng cho một đại lý môi giới thành công là cực kỳ cao. (Để biết thêm, hãy xem: 9 Mẹo để phát triển doanh nghiệp thành công .)
