Mục lục
- Không ngừng học hỏi
- Kết nối cá nhân với khách hàng
- Đầu tư vào tăng trưởng chuyên nghiệp
- Điểm mấu chốt
Gần một phần ba cố vấn tài chính rơi vào độ tuổi từ 55 đến 64, theo báo cáo của Cerulli Associates năm 2014, cho thấy các đại lý môi giới và người giám sát có nguy cơ mất tài sản khi các cố vấn rời khỏi ngành. Đồng thời, dữ liệu cho thấy những cố vấn lão hóa này đã kéo chân họ khi nói đến kế hoạch kế nhiệm. Các cố vấn tài chính trẻ có thể sớm trải nghiệm thị trường của người tìm việc do kết quả với các cố vấn đang gấp rút thúc đẩy thực tiễn của họ.
Dưới đây là một số lời khuyên cho các cố vấn tài chính trẻ khi họ nhảy vào ngành tìm cách tối đa hóa thành công của họ.
Chìa khóa chính
- Các cố vấn tài chính trẻ có rất nhiều cơ hội để tìm được một doanh nghiệp thành công và cũng giúp khách hàng của họ thành công. Các chuyên gia của YouTube đã gắn bó hơn với các công cụ kỹ thuật số có thể giúp họ tiếp cận khách hàng của họ như roboadvisors. Tuy nhiên, các cố vấn trẻ không nên quên giáo dục của họ và kỹ năng giao tiếp cá nhân cần thiết để giữ cho khách hàng hài lòng với sự tiếp xúc của con người. Trong nhiều năm tới, hãy đầu tư sớm vào công việc kinh doanh của bạn để tăng trưởng và để các cơ hội rủi ro thoát ra.
Không ngừng học hỏi
Thị trường tài chính toàn cầu không ngừng phát triển, điều đó có nghĩa là các cố vấn tài chính phải liên tục học hỏi để theo kịp tốc độ. Ví dụ, rất nhiều nghiên cứu kinh tế gần đây đã ủng hộ ý tưởng đầu tư thụ động vào các quỹ giao dịch chỉ số giá rẻ (ETF) và các quỹ tương hỗ, vì chúng có thể mang lại lợi nhuận dài hạn tốt nhất, trong khi các công nghệ mới liên tục xuất hiện có thể giúp tối ưu hóa danh mục đầu tư của khách hàng và cải thiện lợi nhuận điều chỉnh rủi ro dài hạn của họ.
Ngoài nghiên cứu, các cố vấn tài chính cũng nên theo kịp các xu hướng quy định mới nhất để tránh mọi vấn đề xảy ra. Các cố vấn tài chính cũng nên theo kịp xu hướng nghiên cứu và công nghiệp bằng cách đăng ký các ấn phẩm công nghiệp, tham dự hội nghị và tham gia vào các hoạt động khác được thiết kế để cải thiện đề xuất giá trị cho khách hàng. Bằng cách theo kịp các thay đổi này, các cố vấn tài chính trẻ có thể đảm bảo rằng họ định vị bản thân tốt nhất cho tương lai, đồng thời giúp chủ nhân già của họ thích nghi với các xu hướng mới và sắp tới.
Kết nối cá nhân với khách hàng của bạn
Chưa bao giờ có nhiều lựa chọn hơn cho ai đó đang tìm kiếm lời khuyên tài chính, với các quỹ giao dịch trao đổi làm cho cách tiếp cận tự làm dễ dàng hơn và các cố vấn robo chăm sóc các chi tiết. Theo nhiều cách, các cố vấn tài chính tự tạo ra sự khác biệt bằng cách kết nối với khách hàng ở cấp độ cá nhân để mang lại giá trị tốt hơn trong thời gian dài. Các cố vấn tài chính trẻ không nên quên tầm quan trọng của các mối quan hệ trong một xã hội ngày càng số hóa.
Nhu cầu kết nối cá nhân không chỉ là một tính năng dễ có của bất kỳ thực hành nào. Theo MyPrivateBanking Research, vào cuối năm 2020, hơn bốn nghìn tỷ đô la sẽ được quản lý bởi các cố vấn robo và nền tảng đầu tư tự động trên toàn thế giới. Các cố vấn tài chính trẻ sẽ phải vật lộn với những xu hướng này theo thời gian nhiều hơn so với các cố vấn lão hóa sẽ trong những năm còn lại của họ trong ngành tư vấn tài chính.
Các cố vấn tài chính có thể muốn xem xét việc hợp tác với các cố vấn robo để xử lý các khía cạnh tự động của kế hoạch tài chính, trong khi họ giữ quyền kiểm soát bức tranh lớn hơn và bất kỳ sự kiện bất ngờ nào xảy ra. Bằng cách tiếp cận đó, các cố vấn trẻ có thể định vị tốt nhất bằng cách tập trung vào các lĩnh vực họ có thể gia tăng giá trị thay vì cố gắng cạnh tranh trực tiếp, điều này có thể trả cổ tức xuống đường khi ngành trưởng thành.
Đầu tư vào sự phát triển chuyên nghiệp của bạn
Các cố vấn tài chính có thể quen thuộc với khái niệm lãi kép khi nói đến tài chính, nhưng các nguyên tắc tương tự áp dụng cho thời gian dành cho tăng trưởng chuyên nghiệp. Ví dụ, các cố vấn trẻ nên luôn luôn đọc sách và bài báo, tham gia các khóa đào tạo trực tuyến, tình nguyện với các tổ chức chuyên nghiệp và đảm bảo thông tin giáo dục mới theo thời gian để tiếp tục xây dựng giá trị của họ cho cả khách hàng và nhà tuyển dụng.
Ngoài việc xây dựng giá trị của riêng mình, các cố vấn trẻ nên tìm cách trả lại cho người khác sớm và thường xuyên. Kèm cặp cố vấn tài chính hoặc sinh viên trẻ là một cách tuyệt vời để theo kịp kiến thức cơ bản, đồng thời giúp đỡ người khác và xây dựng mối quan hệ vững chắc. Tham gia vào các yêu cầu của chính phủ về thông tin về chính sách là một cách tuyệt vời khác để trả lại cho xã hội theo cách thúc đẩy lợi ích tốt nhất của mọi người.
Điểm mấu chốt
Các doanh nghiệp tư vấn tài chính lão hóa sẽ sớm tạo ra nhiều cơ hội việc làm cho các cố vấn trẻ đầy tham vọng đang tìm kiếm một vị trí trong doanh nghiệp. Khi đến lúc, những cố vấn trẻ này có thể thiết lập cho mình thành công bằng cách luôn học hỏi, duy trì liên lạc cá nhân và đầu tư vào bản thân và những người khác.
