Wells Fargo & Company (WFC) là ngân hàng lớn thứ ba trong số bốn ngân hàng trung tâm tiền "quá lớn để thất bại". Gã khổng lồ ngân hàng trượt khỏi vị trí thứ hai vì nhiều vụ bê bối làm rung chuyển công ty kể từ đầu năm 2018. Ngân hàng báo cáo thu nhập quý hai trước khi chuông mở cửa vào thứ ba, ngày 16 tháng 7.
Wells Fargo đã đóng cửa nửa đầu năm 2019 ở mức 46, 43 đô la vào ngày 28 tháng 6, trở thành đầu vào quan trọng cho các phân tích độc quyền của tôi. Mức duy nhất còn lại từ nửa đầu là mức rủi ro hàng năm, xuất hiện ngoài tầm với $ 63, 39. Biểu đồ hàng ngày cho thấy một "thập tự tử", nhưng biểu đồ hàng tuần đã tích cực kể từ tuần 21 tháng 6, khi cổ phiếu đóng cửa ở mức 46, 89 đô la. Về cơ bản, Wells Fargo có giá rẻ với tỷ lệ P / E là 10, 29 và tỷ lệ cổ tức hào phóng là 3, 80%, theo Macrotrends.
Các nhà phân tích dự kiến ngân hàng sẽ công bố thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) từ $ 1, 16 đến $ 1, 18 khi báo cáo kết quả vào sáng thứ ba. Khi các vấn đề được đưa ra ánh sáng, ngân hàng đã bỏ lỡ các ước tính EPS vào ngày 13 tháng 7 năm 2018 và sau đó một lần nữa vào ngày 12 tháng Mười. Mọi thứ đã được cải thiện vào năm 2019, nhưng cổ phiếu đã đạt đỉnh 52, 42 đô la vào ngày 19 tháng 3.
Vụ bê bối bán hàng nổi lên vào năm 2016, tiếp theo là các vấn đề ở một số đơn vị kinh doanh bao gồm bảo hiểm ô tô, dịch vụ thanh toán hóa đơn trực tuyến và quản lý tài sản. Gần đây, ngân hàng đã hồi sinh các hoạt động cho vay thế chấp, vốn sẽ là động lực cho doanh thu quý hai. Coi chừng sự yếu kém trong cho vay vốn chủ sở hữu nhà cũng như cho vay thương mại và công nghiệp. Một lực cản khác có thể là thu nhập lãi ròng, do lợi suất Kho bạc Hoa Kỳ thấp hơn. Các chi phí khác như cải thiện ứng dụng ngân hàng di động và phí pháp lý có thể cung cấp lực cản cho thu nhập.
Về lâu dài, cổ phiếu Wells Fargo đang củng cố mức giảm thị trường gấu 35% từ mức cao nhất mọi thời đại là 66, 31 đô la được thiết lập trong tuần từ ngày 2 tháng 2 năm 2018, xuống mức thấp nhất vào ngày 26 tháng 12 là $ 43, 02. Cổ phiếu này chỉ tăng 2, 8% từ đầu năm đến nay và tăng 10, 1% từ mức thấp ngày 26/12. Cổ phiếu Wells Fargo đã thiết lập mức cao năm 2019 là $ 52, 42 vào ngày 19 tháng 3.
Biểu đồ hàng ngày cho Wells Fargo
Giới thiệu XENITH
Biểu đồ hàng ngày cho Wells Fargo cho thấy cổ phiếu đã ở dưới "ngưỡng chết" kể từ ngày 10 tháng 10, khi đường trung bình động đơn giản (SMA) 50 ngày trượt xuống dưới SMA 200 ngày để chỉ ra rằng giá thấp hơn nằm ở phía trước. Các nhà đầu tư có thể đã bán cổ phiếu tại SMA 200 ngày của nó khi nó ở mức 54, 91 đô la vào ngày 3 tháng 12.
Khi cổ phiếu đặt mức thấp nhất vào ngày 26 tháng 12 là $ 43, 02, ngày hôm đó đã trở thành một "đảo ngược quan trọng" khi mức đóng cửa ở mức 45, 59 đô la cao hơn mức cao nhất ngày 24 tháng 12 là 45, 10 đô la. Đóng $ 46, 08 vào ngày 31 tháng 12 là đầu vào chính đầu tiên cho các phân tích độc quyền của tôi. Vẫn còn chơi là mức rủi ro hàng năm trên biểu đồ ở mức $ 63, 29. Đóng 47, 32 đô la vào ngày 28 tháng 6 là một đầu vào quan trọng khác cho các phân tích của tôi. Các đường nằm ngang là mức giá trị cho tháng 7 ở mức 43, 41 đô la và các trục thứ ba và nửa thứ hai hội tụ ở mức 47, 98 đô la và 47, 99 đô la, tương ứng. Các SMA 50 ngày và 200 ngày hiện ở mức $ 46, 37 và $ 49, 07, tương ứng.
Biểu đồ hàng tuần cho Wells Fargo
Giới thiệu XENITH
Biểu đồ hàng tuần cho Wells Fargo là tích cực, với cổ phiếu trên mức trung bình di chuyển được điều chỉnh trong năm tuần là $ 46, 95. Cổ phiếu nằm dưới SMA 200 tuần, hoặc "đảo chiều với giá trị trung bình", ở mức $ 52, 39. Cổ phiếu đã ở dưới mức "đảo ngược với giá trị trung bình" kể từ tuần ngày 7 tháng 12. Việc đọc ngẫu nhiên chậm 12 x 3 x 3 hàng tuần đã kết thúc vào tuần trước tại 50.11, tăng từ 40, 43 vào ngày 5 tháng 7.
Chiến lược giao dịch: Mua cổ phiếu Wells Fargo ở mức yếu đến mức giá trị hàng tháng ở mức 43, 41 đô la và giảm nắm giữ sức mạnh xuống SMA 200 ngày và 200 tuần ở mức 49, 07 đô la và 52, 39 đô la, tương ứng. Việc vượt ra khỏi các trụ cột hàng quý và nửa năm ở mức $ 47, 98 và $ 47, 99, là chìa khóa cho một phản ứng tích cực đối với thu nhập.
Cách sử dụng các mức giá trị và mức độ rủi ro của tôi: Mức giá trị và mức độ rủi ro được dựa trên chín lần đóng cửa hàng tuần, hàng tháng, hàng quý, nửa năm và hàng năm. Nhóm cấp độ đầu tiên được dựa trên việc đóng cửa vào ngày 31 tháng 12. Cấp độ hàng năm ban đầu vẫn còn chơi. Mức độ hàng tuần thay đổi mỗi tuần. Mức hàng tháng đã được thay đổi vào cuối mỗi tháng, gần đây nhất là vào ngày 28 tháng 6. Mức hàng quý cũng được thay đổi vào cuối tháng Sáu.
Lý thuyết của tôi là chín năm biến động giữa các lần đóng cửa là đủ để giả định rằng tất cả các sự kiện tăng hoặc giảm có thể xảy ra đối với cổ phiếu đều được thực hiện. Để nắm bắt biến động giá cổ phiếu, các nhà đầu tư nên mua cổ phiếu ở mức giá thấp và giảm sức mạnh để giảm một mức độ rủi ro. Trục là một mức giá trị hoặc mức rủi ro đã bị vi phạm trong khoảng thời gian của nó. Pivots hoạt động như các nam châm có xác suất cao được kiểm tra lại trước khi hết thời gian.
