Một quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là một bảo mật thị trường để theo dõi các chỉ số, quỹ chỉ số, hàng hóa hoặc trái phiếu, ví dụ. Giống như các quỹ tương hỗ, các quỹ ETF được thiết kế để giảm rủi ro cho các cổ đông thông qua việc sử dụng đa dạng hóa. Các quỹ tương hỗ chỉ số và hầu hết các quỹ ETF được quản lý thụ động, tìm cách khớp hiệu suất của quỹ với chỉ số thị trường cụ thể trước phí và chi phí.
Tuy nhiên, trái ngược với các quỹ tương hỗ, các quỹ ETF giao dịch giống như các cổ phiếu phổ biến trên các sàn giao dịch chứng khoán. Không giống như các quỹ tương hỗ, các quỹ ETF không có giá trị tài sản ròng (NAV) được tính vào cuối mỗi ngày, nhưng các quỹ ETF minh bạch hơn so với các quỹ tương hỗ. Các quỹ tương hỗ thường tiết lộ cổ phần của họ hàng quý, trong khi các quỹ ETF làm như vậy hàng ngày.
Các quỹ ETF theo dõi ngành ngân hàng
Một số quỹ ETF theo dõi lĩnh vực ngân hàng là các quỹ ETF tài chính với mức độ tiếp xúc với các ngân hàng khác nhau, trong khi các quỹ khác là các quỹ ETF ngân hàng thuần túy. Một số quỹ ETF này tập trung vào lĩnh vực dịch vụ tài chính quốc tế, trong khi một số khác tập trung vào các phân khúc ngân hàng Mỹ như ngân hàng lớn, ngân hàng khu vực hoặc ngân hàng cộng đồng.
Quỹ tài chính toàn cầu
Các quỹ ETF phổ biến trong lĩnh vực tài chính toàn cầu bao gồm KBW Bank ETF, iShares Global Financials ETF.
Đúng như tên gọi của nó, KBW Bank ETF (KBWB) là một quỹ ETF thuần túy cho ngành ngân hàng. Trước chi phí, nó cố gắng kết hợp chặt chẽ giữa lợi nhuận và đặc điểm của KBW Bank Index, một chỉ số của các công ty đa dạng về địa lý đại diện cho các ngân hàng trung tâm tiền tệ quốc gia và các tổ chức ngân hàng khu vực.
Cụ thể, iShares Global Financials (IXG) tìm cách theo dõi kết quả đầu tư của một chỉ số được tạo thành từ các cổ phiếu toàn cầu đa dạng trong lĩnh vực tài chính. Quỹ này cung cấp tiếp xúc với các công ty cung cấp dịch vụ tài chính cho cả khách hàng thương mại và bán lẻ, bao gồm ngân hàng, quỹ đầu tư và công ty bảo hiểm.
Quỹ ETF ngành dịch vụ tài chính Hoa Kỳ
Các quỹ ETF phổ biến để theo dõi các công ty dịch vụ tài chính của Hoa Kỳ bao gồm iShares US Financials ETF (IYF), Financial select sector SPDR, ProShares Ultra Financials (UYG) và Vanguard Financials ETF (VFH).
Ngành tài chính chọn ngành SPDR (XLF) là nhà của gần 70 cổ phiếu. Holdings bao gồm các ngân hàng trung tâm tiền tệ lớn của Mỹ như Wells Fargo, JPMorgan Chase, Bank of America và Citigroup.
Quỹ ETF khu vực và cộng đồng
Đối với các nhà đầu tư đang tìm cách tránh đầu tư vào các ngân hàng lớn, có các quỹ ETF chuyên về các ngân hàng khu vực hoặc cộng đồng của Hoa Kỳ. Ví dụ: Quỹ ngân hàng khu vực SPDR (KRE) tuân theo Chỉ số ngành ngân hàng S & P Chọn ngành.
IShares Ngân hàng khu vực Hoa Kỳ ETF (IAT) theo dõi Chỉ số Ngân hàng khu vực chọn lọc của Jones Jones, cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với khoảng 60 cổ phiếu. Quỹ này tập trung vào một số tên tuổi lớn trong ngành ngân hàng khu vực, chẳng hạn như US Bancorp, PNC và BB & T.
SPDR S & P Bank ETF (KBE) không phải là một quỹ ETF thuần túy, mà phần lớn tài sản của nó là các ngân hàng khu vực, với sự phân bổ nhỏ hơn cho các công ty tài chính tiết kiệm và thế chấp, ngân hàng đa dạng và tài chính đa dạng khác.
Về phần mình, Chỉ số Ngân hàng Cộng đồng NASDAQ ABA (QABA) đầu tiên nắm giữ các vị trí tại hơn 100 ngân hàng nhỏ. Dựa trên quy mô tài sản, quỹ ETF này loại trừ các ngân hàng và khoản tiết kiệm lớn nhất. Nó cũng loại trừ các công ty có thẻ tín dụng hoặc các chuyên ngành quốc tế.
