Bản chất của các tính toán được sử dụng trong dòng tiền chiết khấu, hoặc phân tích DCF, làm cho nó phù hợp hơn để sử dụng để đánh giá một số loại ngành hoặc công ty nhất định. Phân tích DCF được thiết kế để đưa ra đánh giá về giá trị hiện tại của công ty, thường được chỉ định là "giá trị hiện tại ròng", bằng cách dự đoán các dòng tiền hoặc lợi nhuận miễn phí trong tương lai. Đây là một phương pháp định giá được đánh giá cao, nhưng nó có một số vấn đề cố hữu khiến cho phân tích của nó được áp dụng nhiều hơn đối với các ngành hoặc công ty nhất định so với các ngành khác.
Do DCF phân tích dự án dòng tiền trong tương lai, nó nhất thiết đòi hỏi phải ước tính chi phí hoạt động, doanh thu và tăng trưởng, ước tính có thể dễ dàng hơn hoặc khó dự đoán chính xác hơn do tính chất kinh doanh của công ty. Tóm lại, các công ty lớn hơn và được thành lập vững chắc hơn với lịch sử tăng trưởng khá ổn định để sử dụng làm cơ sở cho các dự báo tăng trưởng trong tương lai phù hợp hơn để đánh giá bằng phân tích DCF. Việc dự báo tăng trưởng cho các công ty nhỏ hoặc mới bắt đầu hoặc bất kỳ công ty hoặc ngành công nghiệp nào có khả năng tiếp xúc nhiều hơn với các chu kỳ kinh tế hoặc theo mùa là khó khăn hơn nhiều. Một yếu tố khác để xem xét là chi tiêu vốn dự kiến. Các công ty hầu như có mức chi tiêu vốn khá nhất quán sẽ dễ dàng phân tích chính xác hơn với DCF. Vì tất cả những lý do này, các công ty phù hợp nhất với phân tích DCF là những công ty trong các ngành như tiện ích, dầu khí hoặc ngân hàng, các ngành mà thu nhập, chi tiêu và tăng trưởng có xu hướng tương đối ổn định và ổn định theo thời gian.
Điểm yếu cơ bản của phân tích DCF là lượng thời gian lớn mà nó dự kiến sẽ đưa ra, với rất nhiều biến số liên quan. Mặc dù chi phí hoạt động và doanh thu có thể khá đơn giản để dự đoán chính xác trước một hoặc hai năm, nhưng ngoài thời điểm đó, việc dự đoán chính xác trở nên ngày càng khó khăn. Ngoài ra, bất kỳ lỗi nhỏ, sớm trong dự báo chi phí và doanh thu đều được khuếch đại theo cấp số nhân trong các dự báo cho các năm trong tương lai. Các nhà đầu tư nên đặc biệt thận trọng với phân tích DCF cố gắng dự đoán vượt quá thời gian 10 năm.
