Người quản lý danh mục đầu tư là một cá nhân phát triển và thực hiện các chiến lược đầu tư cho các cá nhân hoặc nhà đầu tư tổ chức. Theo mục đích của sự nghiệp ngành dịch vụ tài chính, các vị trí quản lý danh mục đầu tư có sẵn với các quỹ phòng hộ, kế hoạch lương hưu và các công ty đầu tư tư nhân, hoặc là một phần của bộ phận đầu tư của một công ty bảo hiểm hoặc quỹ tương hỗ.
Các nhà quản lý danh mục đầu tư có thể được gọi là nhà quản lý đầu tư, nhà quản lý tài sản, nhà quản lý tài sản hoặc cố vấn tài chính, nhưng vị trí quản lý danh mục đầu tư thực sự tập trung vào khía cạnh phân tích đầu tư thay vì khía cạnh bán hàng.
Mô tả công việc
Các nhà quản lý danh mục đầu tư chịu trách nhiệm chính trong việc tạo và quản lý phân bổ đầu tư cho khách hàng tư nhân. Một số nhà quản lý danh mục đầu tư làm việc với các cá nhân và gia đình, trong khi những người khác tập trung sự chú ý của họ vào các nhà đầu tư tổ chức hoặc doanh nghiệp. Trong hầu hết các trường hợp, một nhà quản lý danh mục đầu tư tuân theo chiến lược đầu tư được xác định trước, được quyết định bởi một tuyên bố chính sách đầu tư (IPS), để đạt được các mục tiêu đầu tư của khách hàng. Một số nhà quản lý danh mục đầu tư tạo ra các gói đầu tư cung cấp cho khách hàng, trong khi những người khác chỉ đơn giản quản lý các kỳ vọng và giao dịch của khách hàng. Các nhà quản lý danh mục đầu tư phải mua và bán chứng khoán trong tài khoản của nhà đầu tư để duy trì chiến lược hoặc mục tiêu đầu tư cụ thể theo thời gian.
Khách hàng được đặt vào phân bổ đầu tư được phát triển hoặc quản lý bởi người quản lý danh mục đầu tư sau khi sự phù hợp được thiết lập. Người quản lý danh mục đầu tư xác định mức độ rủi ro phù hợp của khách hàng dựa trên chân trời thời gian của khách hàng, sở thích rủi ro, kỳ vọng trả lại và điều kiện thị trường. Để đạt được kết thúc này thành công, các nhà quản lý danh mục đầu tư thực hiện một cuộc phỏng vấn để hiểu đầy đủ nhu cầu đầu tư của khách hàng và đảm bảo các nhu cầu đó được đáp ứng.
Để xây dựng thành công danh mục đầu tư mà sau này được sử dụng để định vị tài sản của khách hàng, các nhà quản lý danh mục đầu tư phải duy trì sự hiểu biết sâu sắc về điều kiện thị trường, xu hướng và triển vọng kinh tế tổng thể. Để làm điều này, các nhà quản lý danh mục đầu tư phải theo kịp các tin tức đầu tư và thương mại có liên quan bằng cách đọc các ấn phẩm tài chính hoặc đầu tư chuyên nghiệp kịp thời. Ngoài ra, họ phải gặp các nhà phân tích và nhà nghiên cứu đầu tư để hiểu rõ hơn về điều kiện thị trường và sự phát triển trong nước và toàn cầu có thể ảnh hưởng đến số dư tài khoản của khách hàng hoặc đầu tư trong tương lai.
Một phần lớn công việc của người quản lý danh mục đầu tư liên quan đến việc duy trì mối quan hệ khách hàng. Liên hệ thường xuyên với khách hàng của nhà đầu tư về điều kiện thị trường, nghiên cứu đầu tư cập nhật và xu hướng kinh tế là bắt buộc để duy trì một cuốn sách kinh doanh khả thi. Ngoài ra, là một phần của nhiệm vụ ủy thác, các nhà quản lý danh mục đầu tư phải gặp khách hàng ít nhất trên cơ sở hàng năm để đảm bảo mục tiêu đầu tư không thay đổi và phân bổ danh mục đầu tư hiện tại vẫn phù hợp với yêu cầu ban đầu của khách hàng.
Các nhà quản lý danh mục đầu tư phải định kỳ đánh giá hiệu suất của các gói đầu tư được xác định trước, cũng như đáp ứng các tiêu chuẩn được cung cấp bởi các tổ chức quản lý. Ví dụ: người quản lý danh mục đầu tư phải thực hiện thay đổi kịp thời cho danh mục đầu tư không còn phù hợp với mục tiêu đầu tư ban đầu hoặc hướng dẫn phân bổ.
Tương tự, vì quản lý đầu tư là một lĩnh vực được kiểm soát chặt chẽ, các nhà quản lý danh mục đầu tư đảm bảo tuân thủ các tiết lộ của nhà đầu tư, luật riêng tư, yêu cầu chống rửa tiền và các biện pháp chống gian lận.
Giao dục va đao tạo
Quản lý danh mục đầu tư thường yêu cầu ít nhất một bằng đại học về kinh doanh, kinh tế hoặc tài chính. Hầu hết các tổ chức tài chính cũng yêu cầu kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ tài chính hoặc đầu tư, tập trung vào việc cung cấp các đề xuất danh mục đầu tư cho khách hàng hoặc phân tích tài chính hoặc thị trường chuyên sâu.
Các nhà quản lý danh mục đầu tư cũng phải có giấy phép của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) hiện hành. Giấy phép FINRA Series 7 ủy quyền cho các cá nhân mua và bán chứng khoán thay mặt cho khách hàng của nhà đầu tư, trong khi Series 66, còn được gọi là Kỳ thi Luật kết hợp thống nhất của NASAA, cung cấp thẩm quyền bổ sung để đưa ra khuyến nghị và tư vấn về tài khoản đầu tư theo quan hệ ủy thác. Các nhà quản lý danh mục đầu tư chỉ làm việc với các nhà đầu tư tổ chức hoặc những người giám sát các nhà quản lý tài sản khác, thường được yêu cầu để có được giấy phép FINRA bổ sung.
Hầu hết các nhà quản lý danh mục đầu tư cũng có một hoặc nhiều chỉ định hoặc chứng chỉ ngành. Một trong những chỉ định được tôn trọng, công nhận và phổ biến nhất là chỉ định Chartered Financial Analyst (CFA), cung cấp một trình độ đào tạo cao kết hợp lý thuyết hàn lâm với thực tiễn hiện hành và các tiêu chuẩn đạo đức trong lĩnh vực phân tích đầu tư. Chỉ định Trình quản lý rủi ro tài chính (FRM) cũng phổ biến trong số các nhà quản lý danh mục đầu tư được thuê. Cả hai chỉ định ngành và tất cả các giấy phép FINRA đều có các thành phần giáo dục liên tục.
Kỹ năng cần thiết
Các cá nhân phù hợp nhất cho vị trí là người quản lý danh mục đầu tư sở hữu một số kỹ năng nhất định, bao gồm mức độ hiệu quả cao trong giải thích dữ liệu và có xu hướng nghiên cứu và phân tích. Ngoài ra, một sự hiểu biết sâu sắc về thị trường tài chính, kinh tế và lý thuyết danh mục đầu tư là cần thiết để gắn bó lâu dài với sự nghiệp. Các cá nhân cũng phải tập trung vào khách hàng, với mong muốn và khả năng giao tiếp thường xuyên với khách hàng của nhà đầu tư về tài khoản và hiệu suất đầu tư của họ.
Tương tự như các con đường sự nghiệp khác trong ngành dịch vụ tài chính, các nhà quản lý danh mục đầu tư phải liên tục tìm kiếm khách hàng mới trong khi duy trì mối quan hệ mạnh mẽ với các nhà đầu tư hiện tại của họ.
Lương
Bởi vì quản lý danh mục đầu tư như một nghề nghiệp đòi hỏi đào tạo, chứng nhận hoặc mua lại chỉ định đáng kể, cũng như giáo dục đại học chính thức, mức lương cho vị trí này là tương đối cao. Mức lương cơ bản trung bình hàng năm cho một người quản lý danh mục đầu tư tại Hoa Kỳ, tính đến tháng 1 năm 2017, là 101.630 đô la, theo Glassdoor. Khoản bồi thường này thường xuất hiện dưới dạng phí tài sản thuộc quyền quản lý (AUM) cho mỗi khách hàng của nhà đầu tư, điều này có thể dẫn đến sự gia tăng đáng kể trong tổng số tiền bồi thường khi cơ sở khách hàng tăng lên và khi tài khoản đầu tư hoạt động tốt. Dữ liệu của Glassdoor đặt khoản bồi thường bằng tiền mặt bổ sung cho các nhà quản lý danh mục đầu tư ở mức 4.000 đô la đến gần 110.000 đô la mỗi năm.
