Đã có lúc cổ phiếu trả cổ tức không còn hợp thời. Các công ty nóng nhất, theo lập luận, đã tăng giá nhanh đến mức họ không cần phải trả tiền cho họ. Cổ tức là dành cho các công ty cũ thành lập.
Thời điểm đó là bong bóng chứng khoán công nghệ, và tất cả chúng ta đều biết nó đã kết thúc như thế nào.
Thời gian đã thay đổi. Apple trả cổ tức 0, 73% cho mỗi cổ phiếu. Microsoft trả cổ tức 0, 43% cho mỗi cổ phiếu. Amazon không trả cổ tức, nhưng nó cảm thấy áp lực phải vượt lên. Theo định nghĩa, các công ty trả cổ tức, theo định nghĩa, các công ty đang kiếm được lợi nhuận đã tích lũy rất nhiều tiền mặt và đang chia sẻ nó với các nhà đầu tư của họ.
Đối với những nhà đầu tư này, cổ tức là một dòng thu nhập hoặc, thậm chí tốt hơn, một khoản đầu tư lại có thể thu phí của một danh mục đầu tư trong dài hạn.
Quỹ cổ tức tốt nhất
Đối với các nhà đầu tư không thích bay một mình, các quỹ cổ tức cung cấp một cách để đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức trong các công ty có tiềm năng phát triển dài hạn.
Làm thế nào để bạn chọn tốt nhất từ phần còn lại? Nhìn vào hiệu suất của quỹ, dài hạn và gần đây. Kiểm tra xem hiệu suất đó tăng như thế nào so với điểm chuẩn của nó và chống lại các chỉ số thị trường rộng lớn hơn. Nhìn vào chi phí của quỹ để đảm bảo lợi nhuận của bạn sẽ không bị mất đi.
Dưới đây là bốn quỹ tập trung đầu tư vào các công ty vững chắc mang lại cổ tức tốt. Tất cả đều cho thấy lợi nhuận trung bình hàng năm tuyệt vời trong khoảng thời gian 10 năm. Tất cả đều có chi phí thấp. Tất cả thực hiện tốt so với điểm chuẩn của họ.
Trong cùng thời gian 12 tháng, Chỉ số S & P 500 đã giảm 4, 38%. Chỉ số công nghiệp Dow Jones tăng 5, 27%. Đầu tư dài hạn không dành cho người yếu tim.
Quỹ đầu tư cổ tức Vanguard (VIG)
Nhiều nhà đầu tư thích các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) vì họ cung cấp khả năng tiếp xúc với nhiều loại chứng khoán trong khi vẫn giữ chi phí ở mức tối thiểu. Theo định nghĩa, các quỹ ETF theo dõi một chỉ số thị trường cụ thể với mục đích phù hợp với hiệu suất của nó. Chúng dễ theo dõi vì chúng được giao dịch như cổ phiếu. Và, họ có chi phí thấp vì họ không được quản lý tích cực.
Quỹ đánh giá cổ tức Vanguard sử dụng Công cụ phân chia cổ tức của NASDAQ Hoa Kỳ Chọn làm điểm chuẩn. Nắm giữ trong quỹ ETF này có phạm vi rộng với sự tập trung lớn nhất trong các ngành công nghiệp, hàng tiêu dùng, dịch vụ tiêu dùng và công nghệ. Nắm giữ lớn nhất của nó là ở các cổ phiếu Microsoft, Walmart và Johnson & Johnson.
VIG có tỷ lệ chi phí là 0, 08%.
Lợi nhuận trung bình hàng năm
Dưới đây là lợi nhuận của chỉ số so với điểm chuẩn của nó, kể từ ngày 27 tháng 2 năm 2019. ( Lợi nhuận của chỉ số điểm chuẩn được in nghiêng. )
Quỹ đầu tư cổ tức Vanguard (Đánh giá cổ tức của NASDAQ Hoa Kỳ Chọn )
- Một năm: -2, 02 ( -1, 98 ) 10 năm: 11, 70 ( 11, 81 )
Quỹ thu nhập cổ tức Fidelity Equity (FEQTX)
Quỹ thu nhập cổ tức Fidelity Equity là một quỹ tương hỗ được quản lý tích cực nhằm vượt quá năng suất của Chỉ số S & P 500. Nó sử dụng Russell 3000, một chỉ số thị trường chứng khoán rộng, làm chuẩn mực của nó.
FEQTX thường đầu tư 80% tài sản vào các cổ phiếu có cổ tức và có tiềm năng tăng giá vốn dài hạn. Khoảng 85% cổ phần của nó là ở các cổ phiếu của Mỹ, dẫn đầu là Verizon, Wells Fargo và Chevron.
FEQTX có tỷ lệ chi phí ròng hàng năm là 0, 62%.
Lợi nhuận trung bình hàng năm
Dưới đây là lợi nhuận của chỉ số so với điểm chuẩn của nó, kể từ ngày 27 tháng 2 năm 2019. ( Lợi nhuận của chỉ số điểm chuẩn được in nghiêng. )
Quỹ thu nhập cổ tức Fidelity Equity ( Russell 3000 )
- Một năm: -9, 74% (- 8, 58% ) 10 năm: 10, 25 ( 11, 12% )
Cổ phiếu của nhà đầu tư quỹ thu nhập vốn cổ phần Vanguard (VEIPX)
Quỹ thu nhập vốn cổ phần Vanguard đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu vốn hóa trung bình và lớn bị định giá thấp, trả mức thu nhập cổ tức trên mức trung bình so với các đối thủ cạnh tranh. Nó chủ yếu đầu tư vào chứng khoán vốn Hoa Kỳ và chỉ phân bổ 9, 1% danh mục đầu tư của mình cho chứng khoán nước ngoài. Sự pha trộn hiện tại nặng về chăm sóc sức khỏe, tài chính và mặt hàng tiêu dùng. Nắm giữ lớn nhất của nó là trong các cổ phiếu của JP Morgan Chase, Johnson & Johnson và Verizon.
VEIPX tính tỷ lệ chi phí ròng hàng năm là 0, 27%.
Lợi nhuận trung bình hàng năm
Dưới đây là lợi nhuận của chỉ số so với điểm chuẩn của nó, kể từ ngày 27 tháng 2 năm 2019. ( Lợi nhuận của chỉ số điểm chuẩn được in nghiêng. )
Quỹ thu nhập vốn cổ phần của Vanguard ( Chỉ số thu nhập vốn cổ phần được ghép )
- Một năm: -5, 72 (- 5, 85% ) 10 năm: 12, 17 ( 10, 51% )
Quỹ thu nhập và cổ tức chiến lược trung thực (FSDIX)
Quỹ thu nhập và cổ tức chiến lược Fidelity là một quỹ được quản lý tích cực nhằm tìm kiếm các công ty trả cổ tức vững chắc nhưng thêm một lượng trái phiếu vào hỗn hợp của nó. Khoảng 70% tổng tài sản của nó là trong các cổ phiếu phổ thông, nhưng nó phân bổ tới 20% cho trái phiếu doanh nghiệp. Cho đến nay, nắm giữ cổ phiếu lớn nhất của nó là trong lĩnh vực bất động sản, người tiêu dùng và chăm sóc sức khỏe.
FSDIX tính tỷ lệ chi phí là 0, 71%.
Lợi nhuận trung bình hàng năm
Dưới đây là lợi nhuận của chỉ số so với điểm chuẩn của nó, kể từ ngày 27 tháng 2 năm 2019. ( Lợi nhuận của chỉ số điểm chuẩn được in nghiêng. )
Quỹ thu nhập và cổ tức chiến lược trung thực ( Chỉ số tổng hợp thu nhập và cổ tức chiến lược của Fidelity )
- Một năm: -4, 49% ( -2, 47% ) 10 năm: 11, 88% ( 11, 79% )
