Fidelity Investments là một trong những công ty quản lý tài sản lớn nhất và nổi tiếng nhất thế giới. Ra mắt vào năm 1946, công ty có hơn 2, 5 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý tính đến tháng 10 năm 2018, và cung cấp các quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF); nó cung cấp tư vấn đầu tư và quản lý kế hoạch nghỉ hưu đủ điều kiện.
Trong số các quỹ tương hỗ của mình, Fidelity cung cấp nhiều loại sản phẩm giá cực rẻ. Chi phí thấp và lệ phí đặc biệt thuận lợi vì phí ăn trực tiếp vào lợi nhuận. L. Trong khi lợi nhuận tiềm năng mà một cá nhân nhìn thấy trên nhiều khoản đầu tư là không rõ, và chi phí là nhà đầu tư một mảnh có thể kiểm soát. Chi phí thấp hơn có nghĩa là nhiều tiền hơn trong danh mục đầu tư của họ, và cuối cùng là túi của họ.
Các quỹ tương hỗ chỉ số thường là các sản phẩm có chi phí thấp nhất hiện có. Các quỹ chỉ mục sao chép một cách thụ động một điểm chuẩn đã chọn và không yêu cầu thêm chi phí của các nhóm nghiên cứu và quản lý quỹ. Với nhiều quỹ được quản lý tích cực gặp khó khăn khi khớp với điểm chuẩn của họ, quỹ chỉ số tạo ra sự nắm giữ cốt lõi lý tưởng trong hầu hết các danh mục đầu tư. Nhiều quỹ tương hỗ chỉ số Fidelity, như các quỹ được liệt kê dưới đây, cung cấp một sự kết hợp giữa hiệu suất lịch sử vững chắc và phí thấp.
Quỹ chỉ số Fidelity Spartan 500
Quỹ chỉ số Fidelity Spartan 500 (FUSVX) không chỉ là một trong những quỹ tương hỗ lớn nhất để theo dõi Chỉ số 500 của Standard & Poor (S & P), và đây cũng là một trong những mức giá rẻ nhất. Với tỷ lệ chi phí ròng chỉ 0, 04%, quỹ này được xếp hạng là một trong những khoản đầu tư có chi phí thấp nhất trong toàn bộ vũ trụ quỹ tương hỗ. Tỷ lệ chi phí này có nghĩa là cứ 1.000 đô la đầu tư vào quỹ, Fidelity chỉ tính phí 40 xu mỗi năm.
Quỹ chỉ số tổng hợp NASDAQ Fidelity
Đôi khi, khái niệm về chi phí thấp là tương đối. Mặc dù tỷ lệ chi phí 0, 29% của Quỹ Fidelity NASDAQ (FNCMX) không chuyển quỹ này vào loại rẻ nhất, nó vẫn nằm trong số các quỹ rẻ nhất theo dõi Chỉ số tổng hợp NASDAQ. Quỹ này cũng có sự khác biệt khi mang xếp hạng năm sao Morningstar trong hạng mục tăng trưởng vốn hóa lớn.
Quỹ chỉ số quốc tế Fidelity Spartan
Các quỹ tương hỗ quốc tế có xu hướng có tỷ lệ chi phí cao hơn do chi phí gia tăng của các yếu tố như nghiên cứu toàn cầu và rủi ro tiền tệ. Bắt đầu vào năm 1997, Quỹ chỉ số quốc tế Fidelity Spartan (FSIVX) có xu hướng gắn bó với các tên tuổi toàn cầu lớn hơn để hạn chế rủi ro và có tỷ lệ chi phí ròng chỉ 0, 20%. Nó cũng được xếp hạng là một trong những ít tốn kém nhất trong danh mục quỹ pha trộn nước ngoài.
Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund
Fidelity cung cấp một loạt các lựa chọn quỹ trung bình đặc biệt mạnh mẽ với tám quỹ khác nhau có xếp hạng Morningstar bốn sao hoặc năm sao. Quỹ chỉ số trung bình Fartanity Spartan (FSCKX) là một trong số đó. Với tỷ lệ chi phí là 0, 025%, nó được xếp hạng là một trong những cách rẻ nhất để tiếp xúc với các cổ phiếu cỡ trung bình xung quanh.
Quỹ chỉ số bất động sản Fidelity Spartan
Bất động sản có thể là một nơi rủi ro nổi tiếng cho các nhà đầu tư để đặt đô la của họ để làm việc, nhưng lợi ích đa dạng hóa đến từ việc thêm loại tài sản này để đa dạng hóa danh mục đầu tư là đáng chú ý. Quỹ chỉ số bất động sản Fidelity Spartan (FSRVX) có lịch sử tương đối ngắn (bắt đầu từ năm 2011), nhưng tỷ lệ chi phí ròng 0, 07% của nó được xếp hạng thấp nhất trong ngành.
Quỹ chỉ số trái phiếu được bảo vệ lạm phát lạm phát
Chứng khoán được bảo vệ lạm phát (TIPS) là một bổ sung tương đối mới vào bối cảnh đầu tư, nhưng họ đã thu được nhiều sự quan tâm từ những người tìm kiếm sự bảo vệ khỏi rủi ro kinh tế. Quỹ chỉ số trái phiếu được bảo vệ bởi lạm phát trung thực (FSIYX) đã không mang lại nhiều lợi nhuận cho các nhà đầu tư do môi trường lạm phát thấp, lạm phát thấp hiện tại, nhưng nó mang lại tỷ lệ sao sáng bốn sao và chi phí ròng 0, 09% tỉ lệ.
Fidelity Spartan Tổng quỹ chỉ số thị trường
Quỹ chỉ số tổng thị trường Fidelity Spartan (FSTVX) tương tự như Quỹ chỉ số Spartan 500 của Fidelity, ngoại trừ quỹ này bổ sung mức độ tiếp xúc giữa vốn hóa nhỏ và trung bình. Nó làm cho một danh mục đầu tư "tất cả trong một" cốt lõi lý tưởng và chỉ tính phí 0, 04% mỗi năm.
