Thị trường bảo hiểm nhân thọ ở Hoa Kỳ vừa rộng lớn vừa có tính cạnh tranh cao. Mặc dù lớn hơn có thể không có nghĩa là tốt hơn, cho người tiêu dùng hoặc cho các nhà đầu tư, nhưng nó có nghĩa là một mức độ lâu dài và ổn định tài chính trong kinh doanh bảo hiểm nhân thọ. Hãy nhớ rằng thứ tự xếp hạng chính xác của nhóm chúng tôi dựa trên tổng khối lượng phí bảo hiểm được viết và có thể thay đổi thường xuyên.
Chìa khóa chính
- MetLife / Brighthouse Financial, Northwestern Mutual, New York Life và Prudential là bốn công ty bảo hiểm nhân thọ lớn nhất ở Hoa Kỳ, tất cả đều nắm giữ ít nhất 5% thị trường. Các công ty bảo hiểm nhân thọ lớn nhất tiếp theo là Lincoln National, MassMutual, John Hancock và Transamerica Đay tất cả đều chiếm hơn 3% thị trường.
Công ty tài chính Brighthouse (MetLife)
Vào năm 2017, MetLife đã tách khỏi doanh nghiệp bán lẻ của Hoa Kỳ như một công ty độc lập có tên là Brighthouse Financial Inc.
MetLife Inc. (NYSE: MET) là công ty bảo hiểm nhân thọ lớn nhất ở Mỹ tính đến năm 2019. Nó đã khoe khoang 90 triệu khách hàng trên khắp thế giới vào năm 2019, với thị phần lớn ở Mỹ, Châu Á, Châu Âu, Châu Mỹ Latinh và Trung đông.
MetLife được xếp hạng trong số các công ty lớn nhất thế giới trong bất kỳ ngành công nghiệp nào. Nó báo cáo thu nhập ròng 4, 98 tỷ trong năm 2018, tăng từ gần 3, 91 tỷ trong năm 2017.
Công ty cung cấp một loạt các sản phẩm bảo hiểm, niên kim, chương trình lợi ích nhân viên và dịch vụ quản lý tài sản. Nó có hoạt động tại gần 50 quốc gia.
Gần 60% người Mỹ mang theo một số hình thức bảo hiểm nhân thọ, theo số liệu mới nhất cho năm 2018.
Tây Bắc lẫn nhau
Công ty bảo hiểm nhân thọ Tây Bắc chiếm hơn 6% thị trường Mỹ. Ngoài bảo hiểm nhân thọ và các sản phẩm bảo hiểm khác, công ty còn cung cấp niên kim, sản phẩm đầu tư và dịch vụ lập kế hoạch tài chính. Công ty đã báo cáo doanh thu 28, 5 tỷ đô la trong năm 2018, tăng từ 28, 1 tỷ đô la của năm trước.
Là một công ty bảo hiểm tương hỗ, Tây Bắc Mutual được quản lý vì lợi ích của các chủ hợp đồng hơn là các cổ đông. Lợi ích của các chủ hợp đồng lên tới 11, 4 tỷ đô la trong năm 2018, tăng từ 10, 3 tỷ đô la trong năm 2017. Công ty thuộc sở hữu tư nhân.
Cuộc sống ở New York
Công ty bảo hiểm nhân thọ New York có hơn 5% thị trường bảo hiểm nhân thọ Hoa Kỳ. Ngoài kinh doanh bảo hiểm nhân thọ, New York Life còn bán bảo hiểm chăm sóc dài hạn, niên kim và quỹ tương hỗ, và điều hành một doanh nghiệp quản lý đầu tư đang phát triển.
New York Life là một công ty bảo hiểm tương hỗ và không được giao dịch công khai. Nó đã báo cáo 2, 3 tỷ đô la thu nhập hoạt động cho năm 2018, một mức cao kỷ lục. Công ty cũng đã công bố mức chi trả cổ tức là 1, 78 tỷ đô la cho năm 2018, tăng 36% kể từ năm 2012.
Thận trọng
Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU) là tập đoàn dịch vụ tài chính giao dịch công khai cung cấp các sản phẩm bảo hiểm, niên kim, quỹ tương hỗ, dịch vụ quản lý đầu tư và các sản phẩm khác. Công ty hoạt động tại 43 quốc gia ở Bắc và Nam Mỹ, Châu Âu và Châu Á.
Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ của Prudential có thị phần khoảng 5%. Doanh thu hợp nhất trên toàn thế giới của công ty là hơn 63 tỷ đô la trong năm 2018, tăng từ 59 tỷ đô la trong năm 2017.
Quốc gia Lincoln
Lincoln National Corp (NYSE: LNC) là một công ty dịch vụ tài chính cung cấp các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, các sản phẩm bảo hiểm chăm sóc dài hạn, niên kim và các dịch vụ kế hoạch nghỉ hưu. Nó không hoạt động bên ngoài Hoa Kỳ Công ty và các công ty con được bán cho người tiêu dùng dưới thương hiệu Lincoln Financial Group.
Lincoln National đã báo cáo 764 triệu đô la phí bảo hiểm nhân thọ bằng văn bản so với 798 triệu đô la trong năm trước. Điều đó mang lại cho công ty khoảng 4% cổ phần.
Thu nhập ròng của Lincoln trong năm 2018 lên tới 1, 64 tỷ đô la, giảm 21% so với 2, 1 tỷ đô la năm trước.
Đại chúng
Công ty bảo hiểm nhân thọ Massachusetts Mutual, được gọi là MassMutual, là công ty bảo hiểm nhân thọ lớn thứ sáu ở Mỹ và là công ty tương hỗ thứ ba trong danh sách của ông. Năm 2018, công ty đã lỗ ròng, thay vì thu nhập ròng, là 716 triệu đô la, so với thu nhập là 137 triệu đô la trong năm trước. Thị phần của MassMutual chỉ dưới 4%.
John Hancock
John Hancock Financial đã hoạt động như một công ty con thuộc sở hữu của công ty bảo hiểm khổng lồ Canada, Manulife Financial Corp (NYSE: MFC) từ năm 2004. Ngoài các chính sách bảo hiểm nhân thọ, công ty còn cung cấp các chính sách bảo hiểm chăm sóc dài hạn, quỹ tương hỗ, hưu trí kế hoạch, và kế hoạch tiết kiệm đại học. Nó đã có trụ sở tại Boston, Massachusetts, trong 150 năm.
John Hancock nắm giữ khoảng 3% thị trường Mỹ cho bảo hiểm nhân thọ.
Transamerica
Trong khi Transamerica Corporation được thành lập tại San Francisco vào năm 1930, nó đã hoạt động như một công ty con thuộc sở hữu của công ty bảo hiểm nhân thọ Hà Lan, Aegon NV, từ năm 1999. Ngoài các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, Transamerica còn cung cấp bảo hiểm chăm sóc dài hạn, niên kim, quỹ tương hỗ, và kế hoạch lương hưu.
Transamerica có thị phần bảo hiểm nhân thọ của Mỹ khoảng 3%.
