Mục lục
- Quốc gia gấu sống sót
- Giữ nỗi sợ hãi của bạn trong kiểm tra
- Chi phí giảm trung bình với DCA
- Chơi chết
- Đa dạng hóa
- Chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất
- Tìm kiếm cổ phiếu giá trị
- Tham gia vào các ngành công nghiệp phòng thủ
- Xem xét các quỹ ETF nghịch đảo
Quốc gia gấu sống sót
Một thị trường gấu đề cập đến sự sụt giảm trên toàn thị trường của giá cổ phiếu ít nhất là 152020%, cùng với tâm lý bi quan về thị trường. Rõ ràng, những thời điểm này không có gì để mong đợi, nhưng chiến đấu trở lại có thể nguy hiểm. Ở đây chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn qua tám chiến lược và tư duy đầu tư quan trọng để giúp bạn giữ bình tĩnh và chơi chết khi thị trường chứng khoán thay đổi lợi nhuận của bạn.
Giữ nỗi sợ hãi của bạn trong kiểm tra
Hình ảnh Sam Edwards / Getty
Có một câu nói cũ trên Phố Wall: "Chỉ số trèo lên một bức tường lo lắng". Nói cách khác, theo thời gian, chỉ số Dow tiếp tục tăng bất chấp tai ương kinh tế, khủng bố và vô số tai họa khác. Các nhà đầu tư nên cố gắng luôn tách biệt cảm xúc của họ khỏi quá trình ra quyết định đầu tư. Một ngày có vẻ như là một thảm họa toàn cầu lớn có thể được ghi nhớ là không có gì khác hơn là một đốm sáng trên màn hình radar vài năm sau.
Chi phí giảm trung bình với DCA
những hình ảnh đẹp
Điều quan trọng nhất cần ghi nhớ trong thời kỳ suy thoái kinh tế là việc thị trường chứng khoán có những năm tiêu cực là một phần của chu kỳ kinh doanh. Nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn (có nghĩa là khoảng thời gian trên 10 năm), một lựa chọn là tận dụng lợi thế của việc tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA). Bằng cách mua cổ phiếu bất kể giá, cuối cùng bạn mua cổ phiếu ở mức giá thấp khi thị trường xuống. Trong thời gian dài, chi phí của bạn sẽ "giảm trung bình", khiến bạn có giá vào cửa tốt hơn cho cổ phiếu của mình.
Chơi chết
Ảnh: Stephen Puetzer / Getty Images
Trong một thị trường gấu, những con gấu cai trị và những con bò đực không có cơ hội. Có một câu nói cũ rằng điều tốt nhất để làm trong một thị trường gấu là chơi chết người, đó là giao thức giống như khi bạn gặp một con sâu xám thực sự trong rừng. Đánh lại sẽ rất nguy hiểm. Bằng cách giữ bình tĩnh và không thực hiện bất kỳ động thái bất ngờ nào, bạn sẽ tự cứu mình khỏi trở thành bữa trưa của một con gấu. Chơi chết về mặt tài chính có nghĩa là đưa một phần lớn danh mục đầu tư của bạn vào chứng khoán thị trường tiền tệ, chẳng hạn như chứng chỉ tiền gửi (CD), tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ và các công cụ khác có tính thanh khoản cao và kỳ hạn ngắn.
Đa dạng hóa
những hình ảnh đẹp
Có một tỷ lệ phần trăm danh mục đầu tư của bạn trải đều giữa các cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và tài sản thay thế là cốt lõi của đa dạng hóa. Cách bạn cắt giảm danh mục đầu tư của bạn phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro, thời gian, mục tiêu, v.v. Mỗi tình huống của nhà đầu tư là khác nhau. Chiến lược phân bổ tài sản phù hợp sẽ cho phép bạn tránh các tác động tiêu cực tiềm ẩn do việc đặt tất cả trứng vào một giỏ.
Chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất
Đầu tư là quan trọng, nhưng ăn và giữ một mái nhà trên đầu của bạn cũng vậy. Thật không khôn ngoan khi lấy tiền ngắn hạn (ví dụ: tiền cho thế chấp hoặc cửa hàng tạp hóa) và đầu tư vào cổ phiếu. Theo nguyên tắc chung, các nhà đầu tư không nên tham gia vào cổ phiếu trừ khi họ có thời hạn đầu tư ít nhất là năm năm, tốt nhất là lâu hơn và họ không bao giờ nên đầu tư tiền mà họ không đủ khả năng để mất. Hãy nhớ rằng, thị trường gấu, và thậm chí sửa chữa nhỏ, có thể cực kỳ phá hủy.
Tìm kiếm cổ phiếu giá trị
Paul Morigi
Thị trường gấu có thể cung cấp cơ hội lớn cho các nhà đầu tư. Bí quyết là để biết những gì bạn đang tìm kiếm. Bị đánh đập, đánh đập, đánh giá thấp: đây là tất cả các mô tả về cổ phiếu trong một thị trường gấu. Các nhà đầu tư giá trị như Warren Buffett thường xem thị trường gấu là cơ hội mua vì định giá của các công ty tốt bị giảm xuống cùng với các công ty nghèo và ngồi ở mức định giá rất hấp dẫn. Buffett thường xây dựng vị trí của mình trong một số cổ phiếu yêu thích của mình trong thời gian ít vui vẻ hơn trên thị trường vì ông biết bản chất của thị trường là trừng phạt ngay cả những công ty tốt hơn họ xứng đáng.
Tham gia vào các ngành công nghiệp phòng thủ
Shutterstock
Cổ phiếu phòng thủ hoặc không theo chu kỳ là những chứng khoán thường hoạt động tốt hơn so với thị trường chung trong thời gian xấu. Những loại cổ phiếu này cung cấp cổ tức nhất quán và thu nhập ổn định, bất kể trạng thái của thị trường nói chung. Các công ty sản xuất đồ dùng không dùng trong gia đình như kem đánh răng, dầu gội và kem cạo râu là những ví dụ về các ngành công nghiệp phòng thủ vì mọi người vẫn sẽ sử dụng các mặt hàng này trong thời điểm khó khăn.
Xem xét các quỹ ETF nghịch đảo
Các quỹ giao dịch trao đổi ngược (ETF) cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội kiếm lợi từ sự sụt giảm các chỉ số hoặc điểm chuẩn chính, chẳng hạn như Nasdaq 100. Khi các chỉ số chính đi xuống, các quỹ này tăng lên, cho phép bạn kiếm lợi nhuận trong khi phần còn lại của thị trường bị thiệt hại.
