Chuyên gia lập kế hoạch tài chính cá nhân được công nhận là gì
Chuyên gia lập kế hoạch tài chính cá nhân được công nhận là Kế toán viên công chứng (CPA), người muốn có thể tư vấn cho các gia đình và cá nhân về việc tổ chức tài chính và đưa ra quyết định đầu tư thông minh. Cụ thể, một người có chỉ định này đánh giá lịch sử tài chính, chỉ ra các lĩnh vực cần cải thiện và đề xuất một kế hoạch sửa đổi cho các mục tiêu đáp ứng.
Các mục tiêu có thể là ngắn hạn như đi nghỉ hoặc tiết kiệm cho xe hơi hoặc các mục tiêu dài hạn như nghỉ hưu hoặc giáo dục đại học.
BREAKING DOWN Chuyên gia lập kế hoạch tài chính cá nhân được công nhận
Chuyên gia lập kế hoạch tài chính cá nhân được công nhận cũng sẽ tiến hành đánh giá thường xuyên để đảm bảo kế hoạch tài chính của khách hàng vẫn đi đúng hướng. Trong khi Chuyên gia tài chính cá nhân được công nhận có thể đề xuất cổ phiếu, quỹ tương hỗ, trái phiếu, v.v., giao dịch thực tế cần phải được thực hiện bởi khách hàng hoặc nhà môi giới.
Trở thành Chuyên gia Kế hoạch Tài chính Cá nhân được Công nhận
Để trở thành một chuyên gia, anh ấy hoặc cô ấy phải hoàn thành các khóa học về kế hoạch tài chính cá nhân (PFP) và các yêu cầu kinh nghiệm, vượt qua kỳ thi từ Học viện kế toán công chứng Hoa Kỳ (AICPA) và là thành viên giỏi của AICPA.
Chỉ định này đặc biệt hữu ích cho các kế toán viên muốn tập trung thực hành vào kế hoạch cá nhân và gia đình. Thông thường, những người thực hành như vậy sẽ không thực sự tham gia vào việc thực hiện các chiến lược đầu tư được khuyến nghị trong quy trình lập kế hoạch.
