Mối quan hệ cá nhân là cốt lõi của bất kỳ hoạt động tư vấn tài chính nào và với sự gia tăng của các cố vấn robo, họ sẽ trở nên quan trọng hơn theo thời gian.
Vấn đề? Xây dựng mối quan hệ là khó khăn để mở rộng quy mô cho một số lượng lớn khách hàng.
Hầu như các cố vấn không thể duy trì một lượng lớn các mối quan hệ khách hàng đồng thời xây dựng kết nối cá nhân hơn với mỗi khách hàng. Điều này rất quan trọng vì để cho các mối quan hệ khách hàng bị xói mòn theo thời gian sẽ tạo ra giai đoạn cho tỷ lệ rời khách hàng cao hơn.
Tin tốt là các giải pháp phần mềm quản lý quan hệ khách hàng (CRM) có thể giải quyết các vấn đề này và trao quyền cho các cố vấn tài chính để mở rộng quy mô kinh doanh của họ. Sử dụng các công cụ này, các cố vấn có thể đảm bảo rằng họ giữ liên lạc thường xuyên với một số lượng lớn khách hàng trong khi duy trì liên lạc cá nhân. Phần mềm CRM có thể cung cấp kết hợp các chương trình nhắn tin tự động và nhắc nhở kịp thời để các cố vấn tiếp cận với khách hàng cá nhân. Có nhiều công cụ khác nhau trong không gian này để các cố vấn tài chính lựa chọn để cải thiện công việc kinh doanh của họ. (Để biết thêm, hãy xem: Phần mềm cần thiết cho Cố vấn tài chính.)
, chúng tôi sẽ xem xét năm trong số các giải pháp CRM cố vấn tài chính phổ biến và sắp tới và thảo luận về lý do tại sao các cố vấn có thể muốn xem xét chúng.
Wealthbox CRM
Wealthbox là một hệ thống CRM và thiết bị di động được thiết kế trang nhã dành cho các cố vấn tài chính. Công nghệ này có một số tính năng độc đáo như nhấp để gọi và giám sát phương tiện truyền thông xã hội, điều này làm cho nó khác biệt với nhiều sản phẩm cạnh tranh trên thị trường. Sau 30 ngày dùng thử miễn phí, dịch vụ có giá 35 đô la mỗi người dùng mỗi tháng mà không có cam kết lâu dài. Dữ liệu được bảo mật bằng mã hóa 256 bit qua bảo mật SSL để đảm bảo dữ liệu khách hàng được giữ kín và bảo mật. Wealthbox cũng cung cấp tích hợp lưu trữ tệp với các dịch vụ như Google Drive và Dropbox và có tính năng ứng dụng di động để cho phép bạn quản lý hoạt động của mình khi đi du lịch.
Lực lượng bán hàng
Salesforce là nhà tiên phong về dịch vụ phần mềm nhanh chóng trở thành nhà cung cấp CRM trực tuyến lớn nhất thế giới. Trong khi giải pháp doanh nghiệp nhắm đến tất cả các loại hình doanh nghiệp, công ty cũng tự hào có một sản phẩm Dịch vụ Tài chính dành riêng cho cố vấn. Nền tảng cung cấp mức độ trưởng thành và tích hợp cao với các công cụ tự động hóa tiếp thị khác mà các cố vấn có thể sử dụng trong doanh nghiệp của họ. Nền tảng CRM này cũng cung cấp việc sử dụng trí thông minh nhân tạo có thể phân tích dữ liệu của bạn để đưa ra các đề xuất dựa trên các quy trình kinh doanh cá nhân của bạn. Giá cho các sản phẩm khác nhau từ Salesforce dao động từ $ 25 - $ 300 mỗi người dùng mỗi tháng, được lập hóa đơn hàng năm. (Để biết thêm, hãy xem: Salesforce so với SAP: So sánh các nhà cung cấp CRM hàng đầu .)
Công nghệ Redtail
Redtail Technology là giải pháp CRM phổ biến nhất cho các cố vấn tài chính, theo khảo sát phần mềm năm 2017, với thị phần chỉ hơn 24%. Không giống như nhiều dịch vụ CRM khác, Redtail có giá ($ 99 mỗi tháng) cho mỗi cơ sở dữ liệu thay vì mỗi người dùng, điều này cho phép nó mở rộng quy mô trong các hoạt động tư vấn tài chính quy mô vừa và lớn. Giải pháp này cũng được trang bị với việc tạo báo cáo khách hàng để thu thập thông tin cá nhân và tài khoản và đi kèm với việc di chuyển cơ sở dữ liệu miễn phí cho những người chuyển từ một giải pháp máy tính để bàn.
Tháng sáu
Junxure được phát triển bởi các cố vấn tài chính (người sáng tạo Greg Friedman là một cố vấn) và đã trở thành một trong những giải pháp CRM được trao nhiều nhất cho các cố vấn. Với thị phần khoảng 20%, Junxure luôn là một giải pháp phổ biến tại cơ sở cho các công ty cỡ trung bình được thành lập. Nhưng gần đây hơn, tùy chọn dựa trên đám mây của nó đã giúp các công ty tư vấn tài chính ở mọi quy mô có thể truy cập được - mặc dù phí hàng tháng của nó thường cao hơn so với các đối thủ cạnh tranh. Giá dao động từ $ 44 mỗi người dùng mỗi tháng đến $ 700 mỗi tháng cho sản phẩm cao cấp, dựa trên giá AUM thay vì người dùng hoặc cơ sở dữ liệu.
Envestnet / Tamac
Envestnet là một nhà lãnh đạo nổi tiếng trong lĩnh vực tư vấn tài chính với nhiều sản phẩm và dịch vụ, nhưng Tamarac® CRM đã trở thành một công cụ ngày càng phổ biến cho các cố vấn muốn nuôi dưỡng mối quan hệ khách hàng của họ. Nền tảng được xây dựng trên nền tảng Microsoft Dynamics CRM đáng tin cậy, có số lượng tính năng ngày càng tăng và cung cấp tích hợp rộng rãi để giúp các cố vấn thực hiện công việc cá nhân và kết nối với khách hàng của họ. Giá cả chỉ được cung cấp sau khi bản demo được yêu cầu trên trang web của họ.
Điểm mấu chốt
Các giải pháp CRM đã trở thành một công cụ vô giá cho các cố vấn tài chính khi sự cạnh tranh từ các cố vấn robo nóng lên. Trong vài năm qua, một số công ty đã đưa ra các giải pháp nhắm đến các cố vấn tài chính với các bộ tính năng mở rộng và tích hợp sâu với các công cụ công nghệ khác. Những người đang tìm kiếm sự giúp đỡ trong việc lựa chọn giải pháp phù hợp cho doanh nghiệp của họ có thể muốn kiểm tra các dịch vụ như ActiFi hoặc xem xét việc thuê một nhà tư vấn kỹ thuật để hỗ trợ quá trình ra quyết định. Nhiều nhà cung cấp CRM sẽ cung cấp các bản demo miễn phí trên trang web của họ và không bao giờ đau lòng hỏi các cố vấn đồng nghiệp của bạn về giải pháp nào họ muốn sử dụng theo cách riêng của họ. (Để biết thêm, hãy xem: 10 Công cụ tốt nhất cho Cố vấn tài chính .)
