Quỹ ủy thác là gì
Một quỹ ủy thác kết hợp tài sản theo chiến lược quản lý đầu tư chung. Các quỹ ủy thác giao dịch đại diện cho một nhóm tài sản được quản lý bởi cùng một thực thể. Các quỹ này có thể từ một số nguồn, chẳng hạn như ủy thác và kế hoạch nghỉ hưu.
BREAKING XUỐNG Quỹ ủy thác
Các quỹ ủy thác được giao dịch, được quy định bởi Văn phòng Hợp tác tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) hoặc cơ quan ngân hàng nhà nước, thường được cung cấp bởi các ngân hàng và công ty ủy thác. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) không quy định các quỹ này. Các nhà đầu tư cũng có thể coi một quỹ ủy thác chung là một ủy thác đầu tư tập thể.
Các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp và các chuyên gia tư vấn lương hưu thường gộp các tài sản của các quỹ và quỹ khác nhau để cùng quản lý chúng. Điều này có thể được thực hiện khi có các mục tiêu đầu tư phù hợp của từng nguồn vốn. Giao dịch với các quỹ cho phép hiệu quả cao hơn và chi phí thấp hơn. (Để đọc thêm, hãy xem Hỏi & Đáp: Khi nào bạn đầu tư vào một quỹ được giao dịch so với tài khoản riêng biệt? )
Các quỹ ủy thác so với các quỹ tương hỗ
Các quỹ ủy thác tương tự như các quỹ tương hỗ ở chỗ chúng được quản lý bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp và đầu tư vào cổ phiếu, chứng khoán thu nhập cố định và các tài sản khác. Điểm khác biệt chính là các quỹ ủy thác giao dịch không có sẵn cho tất cả các nhà đầu tư, trong khi các quỹ tương hỗ thì có. Loại quỹ này chỉ dành cho các nhà đầu tư trong các kế hoạch hưu trí cụ thể do nhà tuyển dụng tài trợ.
Ưu điểm của quỹ ủy thác
Do chi phí đầu tư thấp, các quỹ ủy thác được đầu tư rẻ hơn so với các lựa chọn đầu tư thay thế tương tự, chẳng hạn như các quỹ tương hỗ. Khả năng quản lý tài sản kết hợp trong một quỹ duy nhất tạo ra hiệu quả chi phí giúp giảm phí báo cáo và quản trị. Chi phí tiếp thị được giảm thiểu, vì các quỹ ủy thác không được giao dịch công khai và thường nhắm mục tiêu vào một nhóm các nhà đầu tư nhỏ hơn. Bởi vì các quỹ này không được quy định bởi SEC, chi phí tuân thủ cũng được giữ ở mức thấp.
Hạn chế của các quỹ ủy thác
Vì SEC không quy định các quỹ ủy thác đã giao dịch, các nhà đầu tư có thể gặp khó khăn để có được thông tin chi tiết về họ. Ví dụ, có thể khó kiểm tra xem một quỹ có bất kỳ vi phạm quy định nào không. Hầu hết các công ty nghiên cứu tài chính cung cấp bảo hiểm hạn chế của các quỹ ủy thác, khiến việc theo dõi hiệu suất trở nên khó khăn. Tài sản trong các quỹ này được truy cập khác nhau, điều này có thể ngăn chặn tái đầu tư truyền thống nếu một nhân viên rời khỏi chủ nhân của họ.
Trước khi đầu tư vào một quỹ ủy thác, nhà đầu tư nên tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp để đảm bảo nó phù hợp với tình hình tài chính của họ.
