ĐỊNH NGH ofA của Muling tín dụng
Xử lý tín dụng liên quan đến việc mua và cung cấp các mặt hàng thu được một cách gian lận bằng tín dụng, làm cho nó trở thành một ví dụ về gian lận tín dụng. Giống như một con la ma túy vận chuyển ma túy bất hợp pháp, một con la tín dụng vận chuyển các mặt hàng thu được không trung thực đã được mua bằng tín dụng. Các nhân viên tín dụng có thể không nhận thức được rằng họ đang tham gia vào một vụ lừa đảo và thực sự có thể nghĩ rằng họ đang làm việc với tư cách là một nhân viên hoặc nhà thầu độc lập của một tổ chức hợp pháp, chẳng hạn như một doanh nghiệp mua sắm bí mật.
BREAKING XUỐNG Tín dụng Muling
Một số trường hợp cao cấp của việc xử lý tín dụng có liên quan đến điện thoại di động. Tội phạm trả tiền cho mọi người để có được những chiếc điện thoại mới, có giá trị cao với mức giá chiết khấu hoặc miễn phí khi người tiêu dùng đồng ý với hợp đồng điện thoại di động. Giá đầy đủ của điện thoại được tích hợp vào hợp đồng và được tính vào hóa đơn cho mỗi tháng của hợp đồng, thường kéo dài hai năm. Sau khi khách hàng của Cameron nhận được điện thoại hợp đồng, cô chuyển nó cho tên tội phạm, người bán lại nó với giá đầy đủ hoặc thậm chí cao hơn trên thị trường chợ đen (mở khóa, điện thoại cao cấp, đặc biệt là giá cao).
Nhân viên tín dụng có thể nghĩ rằng cô ta đang được trả tiền với tư cách là một người mua sắm bí mật và có thể được thông báo rằng chủ lao động của cô ấy sẽ hủy hợp đồng điện thoại di động. Một khả năng khác là người sử dụng lao động của người Viking, nói với nhân viên tín dụng rằng trách nhiệm của cô là hủy hợp đồng. Trong cả hai trường hợp, con la tín dụng cuối cùng sẽ biết rằng cô ấy đang gặp khó khăn về giá trị của điện thoại mà cô ấy không còn và không thể quay lại nhà cung cấp điện thoại di động. Cô cũng có thể chịu trách nhiệm tài chính cho phí dịch vụ hàng tháng và phí chấm dứt sớm.
Những tên tội phạm chạy những trò gian lận này có xu hướng nhắm vào những người trẻ tuổi, ngây thơ hoặc tuyệt vọng để trở thành con la của họ. Các con la sử dụng tín dụng tốt của mình để có được điện thoại, được trả vài trăm đô la tiền mặt cho công việc của họ, sau đó phát hiện ra rằng tín dụng của họ đã bị tổn hại và họ đã vô tình tham gia vào tội phạm có tổ chức.
Bởi vì các nhân viên tín dụng sử dụng danh tính thực sự của họ, rất khó để các thương nhân phát hiện loại lừa đảo này khi nó đang xảy ra. Nhiều thương nhân cuối cùng đã tính phí cho những mất mát này. Các cá nhân nghi ngờ hoặc trở thành nạn nhân của các chương trình kiểm soát tín dụng nên thông báo cho cảnh sát và Ủy ban Thương mại Liên bang.
