Quan trọng
Ngoài đánh giá của nhà môi giới Đầu tư Fidelity này, chúng tôi cũng đã xem xét dịch vụ robo-advisor của Fidelity Go.
Fidelity chiếm vị trí hàng đầu trong cuộc họp môi giới năm 2019 của chúng tôi với sự kết hợp của các dịch vụ, công cụ và giá trị.
Đầu tư Fidelity hiện xếp hạng trong các loại sau:
Hầu hết các thay đổi mà công ty đã thực hiện trong năm ngoái là không thể nhìn thấy bằng mắt thường vì Fidelity tập trung vào cải thiện cơ sở hạ tầng và độ tin cậy để có thể tránh được một số sự cố gây ra cho họ vào năm 2018. Một cải tiến khác là cung cấp nền tảng Active Trader Pro của họ cho tất cả khách hàng thay vì yêu cầu một số lượng giao dịch nhất định.
Ưu
-
Thi công thương mại xuất sắc
-
Nghiên cứu quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là chi tiết
-
Truy cập vào Active Trader Pro cho tất cả khách hàng
Nhược điểm
-
Khách hàng có thể phải sử dụng nhiều nền tảng để sử dụng các công cụ ưa thích
-
Không phải công dân hoặc cư dân Hoa Kỳ không thể mở tài khoản
Kinh nghiệm giao dịch
4, 5Fidelity đã cải thiện giao diện nhập cảnh và loại bỏ một số cách mà khách hàng có thể mắc lỗi khi đặt hàng. Ví dụ, trong năm ngoái, Fidelity đã loại bỏ sự lựa chọn của All All hoặc Không ai ra khỏi giao dịch với ít hơn 100 cổ phiếu của một cổ phiếu hoặc ETF vì đó không phải là điều kiện bạn có thể sử dụng cho một đơn đặt hàng nhỏ như vậy. Họ cũng đã thêm một máy tính số lượng vào vé đặt hàng để giúp khách hàng tránh vượt quá sức mua của họ. Họ đang lên kế hoạch một số thay đổi lớn cho toàn bộ quá trình nhập đơn hàng trong năm tới, điều này sẽ cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng.
Công nghệ thương mại
4, 5Cách một nhà môi giới định tuyến đơn đặt hàng của bạn xác định xem bạn có khả năng nhận được mức giá tốt nhất có thể tại thời điểm giao dịch của bạn được đặt hay không. Điều này được gọi là cải thiện giá, về bản chất là bán cao hơn giá thầu hoặc mua dưới mức ưu đãi. Công cụ thực hiện thương mại của Fidelity mang đến cho khách hàng tỷ lệ cải thiện giá cao. Chẳng hạn, đến giữa năm 2018, các nhà đầu tư thực hiện lệnh giao dịch 1.000 cổ phiếu sẽ nhận được trung bình 17, 60 đô la để cải thiện giá so với mức trung bình của ngành là 2, 92 đô la. Ngoài ra, các đơn đặt hàng của bạn không được định tuyến để tạo thanh toán cho luồng đơn hàng.
Luồng dữ liệu trong thời gian thực trên Active Trader Pro, nhưng trên Fidelity.com, bạn phải làm mới trang để nhận được báo giá cập nhật.
Khả năng sử dụng
3.9Bạn có thể dễ dàng mở một tài khoản mới trên trang web hoặc trên một ứng dụng di động. Có một vé đặt hàng có sẵn ở bất cứ đâu trên trang web bằng cách nhấp vào liên kết Trade Trade, trong khi trong Active Trader Pro, bạn luôn có một cửa sổ nhập đơn hàng mở. Tuy nhiên, chúng tôi thấy rằng vô số các menu thả xuống cần thiết để điều hướng xung quanh trang web là vụng về và lỗi thời, tuy nhiên.
Công nghệ di động và mới nổi
4, 7Các ứng dụng dành cho thiết bị di động mới hơn và dễ sử dụng hơn so với trang web, điều này được phản ánh trong việc tăng 50% giao dịch được đặt trên thiết bị di động trong giai đoạn 2017-2018. Màn hình khởi động có thể được tùy chỉnh và trợ giúp theo ngữ cảnh đã được thêm vào vé giao dịch. Danh sách theo dõi bạn tạo trên trang web cũng có thể được xem trên thiết bị di động và toàn bộ dịch vụ có thể được giao dịch trên điện thoại hoặc máy tính bảng của bạn.
Phạm vi cung cấp
4.6Fidelity cung cấp cho khách hàng của mình một loạt các tài sản để giao dịch, bao gồm thu nhập cố định và chứng khoán quốc tế. Có rất nhiều quỹ ETF và quỹ tương hỗ có sẵn. Tuy nhiên, bạn không thể giao dịch tương lai hoặc quyền chọn tương lai.
Tin tức và nghiên cứu
4, 8Các công cụ sàng lọc của Fidelity có thể được sử dụng để thu hẹp lựa chọn đầu tư của bạn trên một loạt các loại tài sản, bao gồm cổ phiếu, quỹ ETF, quyền chọn, quỹ tương hỗ và thu nhập cố định. Đóng gói biểu đồ độc quyền của họ được tăng cường bởi các mẫu và sự kiện kỹ thuật của Recognia. Trên Active Trader Pro, bạn có thể thiết lập nguồn cấp tin tức và video từ Bloomberg TV. Các trang chụp nhanh chứng khoán bao gồm xếp hạng môi trường, xã hội và quản trị (ESG) từ MSCI.
Các công cụ lập kế hoạch và hướng dẫn có thể giúp bạn xây dựng một kế hoạch dài hạn trước khi bạn mở một tài khoản, cho bạn cái nhìn tốt về những gì Fidelity cung cấp.
Phân tích và báo cáo danh mục đầu tư
4, 7Bạn có thể kéo các tài khoản không trung thực của mình vào FullView để phân tích tất cả các tài sản của mình, điều này cũng cho phép bạn cấp quyền truy cập hạn chế vào các khoản đầu tư của mình cho một cố vấn. FullView hơi tải chậm và hơi khó tùy chỉnh khi bạn đã thêm một số tài khoản không trung thực vào nó. Các báo cáo cung cấp cho bạn một bức tranh tốt về phân bổ tài sản của bạn và nơi thay đổi giá trị tài sản đến từ.
Các báo cáo hiệu suất danh mục đầu tư được xây dựng trong trang web có thể được tùy chỉnh và so sánh với một loạt các điểm chuẩn.
Dịch vụ khách hàng và trợ giúp
4, 4Bên cạnh sự trợ giúp trực tuyến có sẵn, Fidelity có gần 200 trung tâm đầu tư trên khắp Hoa Kỳ. Họ đang phục vụ khách hàng trên nhiều nền tảng khác nhau, chẳng hạn như iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant và Amazon Alexa, và đang xây dựng một nền tảng điện toán nhận thức cho trải nghiệm đàm thoại.
Fidelity cũng cung cấp khả năng ngân hàng đầy đủ, cùng với một loạt các sản phẩm bảo hiểm. Fidelity mang đủ SIPC và bảo hiểm SIPC dư thừa mà không có giới hạn tài khoản đối với bảo hiểm chứng khoán do khách hàng nắm giữ. Có hai quỹ thị trường tiền có sẵn cho tiền mặt dư thừa trả lãi 1, 82-1, 83%. Lý do chính khiến Fidelity không đạt điểm cao hơn trong lĩnh vực này là vì họ đã bị ngừng hoạt động trong năm ngoái do thị trường tăng vọt và công ty không tiết lộ có bao nhiêu khách hàng có thể đăng nhập đồng thời.
Giáo dục và an ninh
4, 4Trung tâm Kiến thức trực tuyến của Fidelity chứa các bài viết, video, hội thảo trên web và infographics cung cấp giáo dục cho nhiều chủ đề liên quan đến đầu tư như giao dịch quyền chọn, lựa chọn thu nhập cố định, phân tích cơ bản và kỹ thuật và kế hoạch nghỉ hưu. Công ty cung cấp hội thảo trên web thường xuyên và các buổi huấn luyện trực tuyến cho các chủ đề nâng cao hơn. Có các chương trình học tập nhằm mục đích bắt đầu các nhà đầu tư trong các ứng dụng di động.
Fidelity thực hiện đánh giá rủi ro khi khách hàng đăng nhập và dựa trên các tiêu chí nhất định, việc đăng nhập có thể thách thức khách hàng với quy trình xác thực hai yếu tố hoặc với câu hỏi bảo mật.
Chi phí
4.3Vào tháng 10 năm 2019, tất cả các cổ phiếu và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) của Hoa Kỳ không còn phải chịu một khoản hoa hồng và phí cơ bản cho mỗi giao dịch quyền chọn cũng đã bị loại bỏ. Giao dịch quyền chọn là $ 0, 65 mỗi hợp đồng theo giá mới của Fidelity.
Những gì bạn cần biết
Fidelity cung cấp giá trị tuyệt vời cho mọi cấp độ kinh nghiệm đầu tư. Những người có hứng thú thực hiện nghiên cứu của riêng họ sẽ hài lòng với các tài nguyên được cung cấp. Trang web tiếp tục trải qua một số cập nhật dễ sử dụng cần thiết, trong khi nền tảng Active Trader Pro có hầu hết các chuông và còi mà một nhà giao dịch hàng ngày có thể sử dụng. Chất lượng thực hiện của Fidelity là tuyệt vời ở hầu hết các quy mô giao dịch.
Triển vọng phát triển của Fidelity tập trung vào việc cải thiện trải nghiệm người dùng. Chúng tôi mong muốn đại tu trang web, nhưng trong khi đó, có rất nhiều giá trị cho các nhà đầu tư và thương nhân ở đây.
So sánh đầu tư trung thực
Là vị trí hàng đầu trong danh mục Nhà môi giới trực tuyến tổng thể tốt nhất của chúng tôi, Fidelity Investments là một giải pháp tuyệt vời cho một loạt các phong cách đầu tư. Xem cách họ so sánh với các nhà môi giới trực tuyến khác mà chúng tôi đã xem xét.
Đánh giá môi giới đầu tư Fidelity 2019
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
