Khi đồng nhân dân tệ của Trung Quốc tiếp tục tăng giá trị, ngày càng nhiều nhà đầu tư đang tìm cách để có được sự tiếp xúc với đồng tiền Trung Quốc. Mặc dù đồng nhân dân tệ vẫn phần nào được chốt bằng đồng đô la Mỹ và chưa được giao dịch tự do hoàn toàn, nhưng nó đang tiếp cận trạng thái đó một cách nhanh chóng và trở nên dễ tiếp cận hơn đối với các nhà đầu tư. Kể từ năm 2015, các nhà đầu tư có một số lựa chọn đầu tư nhân dân tệ cơ bản: mua trực tiếp nhân dân tệ và giữ tiền mặt bằng loại tiền đó, đầu tư vào các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoặc ghi chú giao dịch trao đổi (ETN) được thiết kế để phản ánh hiệu suất của nhân dân tệ, và để mua hợp đồng tương lai tiền tệ nhân dân tệ hoặc mua đồng nhân dân tệ so với đồng đô la trên thị trường ngoại hối (ngoại hối).
Trường hợp đầu tư vào nhân dân tệ Trung Quốc
Mặc dù chính phủ Trung Quốc mất giá gần đây, đồng nhân dân tệ đã tăng giá trị so với đồng đô la Mỹ hơn 25% kể từ năm 2005. Triển vọng đồng thuận giữa các nhà phân tích thị trường là đồng nhân dân tệ sẽ tiếp tục vượt trội so với các loại tiền tệ chính khác.
Khi nền kinh tế Trung Quốc tiếp tục mở rộng, nhanh chóng đưa Trung Quốc từ vị thế là nền kinh tế thị trường mới nổi hàng đầu trở thành nền kinh tế số một thế giới nói chung, đồng nhân dân tệ đang được chấp nhận nhiều hơn trên toàn thế giới và dự kiến sẽ được công nhận là một trong những dự trữ lớn của thế giới tiền tệ. Cam kết của Trung Quốc để đạt được một vị trí nổi bật hơn trong nền kinh tế tài chính toàn cầu được thể hiện qua việc thành lập Ngân hàng Đầu tư Cơ sở hạ tầng châu Á (AIIB) và Thỏa thuận dự trữ dự phòng, một loại IMF nhỏ cho khu vực châu Á - Thái Bình Dương.
Theo Ngân hàng HSBC, tỷ lệ giao dịch thương mại thị trường mới nổi được thanh toán bằng nhân dân tệ đã bùng nổ lên khoảng 50% trong năm 2015 từ mức dưới 5% trong năm 2010. Tạp chí Phố Wall báo cáo năm 2013 rằng đồng nhân dân tệ đã vượt qua đồng yên và đồng euro trên toàn cầu tài trợ thương mại và Trung Quốc tiếp tục thiết lập các thỏa thuận hoán đổi tiền tệ trực tiếp với các đối tác thương mại lớn, qua đó đặt vị thế của đồng đô la Mỹ là tiền tệ dự trữ của thế giới.
Giữ tiền mặt tại Yuan
Ngân hàng Trung Quốc có các chi nhánh tại New York, Chicago và Los Angeles, nơi các nhà đầu tư có thể mở tài khoản tiết kiệm hoặc tiền gửi có kỳ hạn cao với đô la Mỹ nhưng bằng tiền nhân dân tệ. Các nhà đầu tư phải chuyển đổi tiền trở lại đô la Mỹ để thực hiện rút tiền. Miễn là họ giữ tiền trong các tài khoản này, các nhà đầu tư được hưởng lợi từ bất kỳ sự đánh giá cao nào về giá trị của đồng tiền Trung Quốc.
EverBank, thông qua các tài khoản Tiền gửi truy cập WorldCurrency, cũng cung cấp cơ hội để thiết lập một tài khoản ngân hàng có mệnh giá bằng nhân dân tệ. Các tài khoản EverBank yêu cầu khoản tiền gửi mở tối thiểu $ 2.500. Họ đủ điều kiện IRA và không tính phí tài khoản. Cũng như các tài khoản thị trường tiền tệ khác, có giới hạn về số lượng giao dịch hàng tháng. Miễn là đồng nhân dân tệ vẫn là một loại tiền tệ không thể giao được, việc rút tiền chỉ có thể được thực hiện bằng đô la Mỹ.
Đầu tư vào Yuan thông qua các quỹ ETF hoặc ETN
Một cách khác để đầu tư vào đồng nhân dân tệ là thông qua các quỹ ETF được thiết kế để thực hiện theo giá trị của đồng tiền Trung Quốc. Một là Quỹ đầu tư trái phiếu Yuan Dim Sum của Invesco Trung Quốc. Quỹ ETF này được đầu tư vào một danh mục đầu tư trái phiếu dim sum, được phát hành bên ngoài Trung Quốc đại lục nhưng dù sao cũng có mệnh giá bằng đồng nhân dân tệ. Quỹ cung cấp sự tăng giá vốn phù hợp với đồng nhân dân tệ, tỷ lệ cổ tức 3, 53% hào phóng và lợi nhuận vốn tiềm năng do giá trị trái phiếu tăng. Nhìn chung, một nhà đầu tư có thể nhận được lợi nhuận hàng năm trên 10% trên quỹ thu nhập cố định này.
Yuan Yuan ETF được giao dịch rộng rãi nhất là Quỹ Yuan Yuan WisdomTree Dreyfus. Quỹ này nhằm phản ánh hiệu suất của tỷ giá thị trường tiền tệ Trung Quốc và giá trị đồng nhân dân tệ so với đồng đô la Mỹ. Ngoài ra còn có Thị trường Nhân dân tệ Nhân dân tệ Trung Quốc / USD ETN, có vẻ như phản ánh hiệu suất tổng thể của đồng nhân dân tệ liên quan đến đồng đô la Mỹ bằng cách theo dõi Chỉ số tổng lợi nhuận của đồng Nhân dân tệ Trung Quốc S & P. Chỉ số cơ bản bao gồm các hợp đồng kỳ hạn tiền tệ không thể giao trong ba tháng về tỷ giá nhân dân tệ / đô la Mỹ.
Tương lai tiền tệ và giao dịch ngoại hối
Các nhà đầu tư muốn tối đa hóa đầu tư vào đồng nhân dân tệ thông qua việc sử dụng các khoản đầu tư có đòn bẩy có thể xem xét tương lai tiền tệ hoặc giao dịch thị trường ngoại hối. Đồng tiền tương lai Nhân dân tệ / Nhân dân tệ được giao dịch trên Sàn giao dịch Chicago Mercantile (CME) với ký hiệu RMB. Tùy chọn tương lai trên đồng nhân dân tệ cũng có sẵn.
Một số nhà môi giới ngoại hối hạn chế cung cấp giao dịch theo cặp tiền đô la Mỹ (được chỉ định là USD / CNY), nhưng số lượng nhà môi giới cung cấp cặp tiền này dự kiến sẽ tăng đều đặn khi đồng nhân dân tệ được giao dịch tự do hơn.
Vì các loại đầu tư này có đòn bẩy cao, chúng chỉ thích hợp cho các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận mức rủi ro cao hơn đi kèm với mức lợi nhuận tiềm năng cao hơn đáng kể.
