Đôi khi, bạn cần chuyển danh mục đầu tư của mình từ môi giới này sang môi giới khác. Có lẽ nhà môi giới cũ của bạn đã phá sản, hoặc có thể họ tăng giá và bạn muốn đi đâu đó ít tốn kém hơn. Hoặc, bạn đã quyết định mở một tài khoản trực tuyến và tự giao dịch hoặc thậm chí cho phép các thuật toán robo-advisor thay mặt bạn giao dịch.
Chìa khóa chính
- Các nhà đầu tư có thể quyết định thay đổi nhà môi giới vì một số lý do và có những hệ thống tự động cho phép chuyển dễ dàng hầu hết các loại đầu tư. Để chuyển cổ phiếu từ nhà môi giới này sang nhà môi giới khác phải là thành viên của Công ty Chứng khoán Quốc gia. Dịch vụ chuyển khoản tài khoản khách hàng tự động (ACATS) cho phép chuyển nhượng cổ phiếu tự động. Nhà môi giới sẽ tiếp quản danh mục đầu tư sẽ bắt đầu chuyển khoản bằng cách liên lạc với nhà môi giới hiện tại. Không phải tất cả các loại đầu tư đều được chuyển nhượng dễ dàng giữa các nhà môi giới, chẳng hạn như niên kim hoặc đầu tư độc quyền của nhà môi giới cũ, đòi hỏi các bước tiếp theo để chuyển nhượng.
Làm thế nào chứng khoán được di chuyển
Cổ phiếu phổ thông thường được chuyển từ nhà môi giới này sang nhà môi giới khác bằng hệ thống dựa trên phần mềm được gọi là Dịch vụ chuyển tài khoản khách hàng tự động (ACATS). Trước ACATS, một hệ thống chuyển thủ công đã được sử dụng, mất nhiều thời gian hơn và dễ bị lỗi của con người.
Tập đoàn thanh toán chứng khoán quốc gia (NSCC) đã phát triển ACATS, có thể chuyển nhượng cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, ủy thác đơn vị, lựa chọn quỹ tương hỗ và các sản phẩm đầu tư khác. Tuy nhiên, chỉ các thành viên đủ điều kiện của NSCC và các ngân hàng thành viên của Công ty ủy thác lưu ký mới có thể sử dụng ACATS.
Cả công ty cung cấp cổ phiếu cũng như công ty nhận nó đều có trách nhiệm cá nhân trong hệ thống ACATS. Ví dụ: nếu một cổ đông muốn chuyển nhượng cổ phần phổ thông của mình từ Công ty A sang Công ty B, Công ty B ban đầu sẽ chịu trách nhiệm liên hệ với Công ty A để yêu cầu chuyển nhượng. Khi Công ty B đã gửi yêu cầu chuyển tiền theo hướng dẫn, Công ty A phải xác thực các hướng dẫn hoặc trả lời bằng một ngoại lệ trong vòng ba ngày làm việc. Nếu không có ngoại lệ, Công ty A có bốn ngày để hoàn tất chuyển khoản sau khi xác thực yêu cầu.
Mặc dù ACATS giảm đáng kể lỗi từ chuyển khoản thủ công, nhưng các nhà đầu tư nên duy trì hồ sơ của riêng mình và đảm bảo tính chính xác của danh mục đầu tư trước và sau khi chuyển.
Xác thực bao gồm xác nhận rằng tên và số an sinh xã hội của khách hàng khớp với thông tin do Công ty B. cung cấp Sau khi nhận được yêu cầu chuyển nhượng và xác thực, Công ty A phải hủy tất cả các đơn đặt hàng mở và không thể chấp nhận bất kỳ đơn đặt hàng mới nào trên tài khoản của khách hàng. Công ty A cũng phải trả lại các hướng dẫn chuyển tiền cho Công ty B với danh sách các vị trí chứng khoán và bất kỳ số dư tiền nào trên tài khoản.
Sau khi chuyển môi giới
Sau khi cổ phiếu được chuyển nhượng, Công ty B chịu trách nhiệm báo cáo tất cả cho cổ đông. Các nhà môi giới được yêu cầu cung cấp cho khách hàng một báo cáo tài chính ít nhất một lần mỗi quý. Các chuyên gia cũng khuyên khách hàng nên duy trì hồ sơ thích hợp và tự tính toán để kiểm tra kỹ xem tất cả các tài sản có được chuyển nhượng và hạch toán đúng không. Khi thông tin tài khoản của khách hàng được khớp chính xác và công ty nhận quyết định chấp nhận tài khoản, công ty phân phối sẽ lấy khoảng ba ngày để chuyển tài sản sang công ty mới.
Hạn chế đối với tài sản di chuyển
Có một số loại chứng khoán không thể đi qua hệ thống ACATS. Hàng năm không thể chuyển qua hệ thống vì những khoản tiền đó được tổ chức với một công ty bảo hiểm. Để chuyển các tác nhân của hồ sơ trên một niên kim, khách hàng phải điền vào biểu mẫu chính xác để thực hiện thay đổi và bắt đầu quá trình.
Chứng khoán không đủ điều kiện khác phụ thuộc vào quy định của công ty môi giới nhận tiền hoặc ngân hàng. Nhiều tổ chức có các khoản đầu tư độc quyền, chẳng hạn như quỹ tương hỗ và đầu tư thay thế, có thể cần phải được thanh lý và có thể không có sẵn để mua lại thông qua nhà môi giới mới. Ngoài ra, một số công ty không được chuyển nhượng cổ phiếu chưa niêm yết hoặc các sản phẩm tài chính giao dịch qua quầy (OTC).
