Ủy quyền giao dịch hạn chế là gì?
Ủy quyền giao dịch hạn chế là một cấp ủy quyền giao dịch tùy ý cung cấp cho đại lý hoặc người môi giới quyền đặt hàng hoặc thực hiện các yêu cầu liên quan đến tài khoản của khách hàng. Ủy quyền giao dịch hạn chế cho phép đại lý thay mặt nhà đầu tư, nhưng không cho phép giải ngân tiền tài khoản.
Đặc điểm chữ ký của ủy quyền thương mại hạn chế là cơ quan tùy ý thực hiện các lệnh giao dịch được chuyển từ một khách hàng đến một cố vấn đầu tư đã đăng ký.
Cách thức ủy quyền giao dịch hạn chế
Một bước xuống từ ủy quyền đầy đủ, ủy quyền giao dịch hạn chế cho phép một nhà môi giới hoặc đại lý mua và bán chứng khoán theo quyết định của mình. Điều này thường được sử dụng khi khách hàng không biết nhiều về đầu tư và tin tưởng nhà môi giới quản lý đúng tài khoản của mình. Trong trường hợp khách hàng là nhà đầu tư có kiến thức, ủy quyền hạn chế có thể cho phép khách hàng tận dụng các khuyến nghị của nhà môi giới.
Bằng cách loại bỏ nhu cầu tìm kiếm sự chấp thuận cho mọi giao dịch, các nhà môi giới và cố vấn tài chính hoạt động theo ủy quyền thương mại hạn chế có thể nhanh chóng thực hiện các chiến lược quản lý danh mục và tài sản. Theo một nghĩa nào đó, bằng cách sử dụng một thỏa thuận ủy quyền thương mại hạn chế, trách nhiệm giống như một giấy ủy quyền hạn chế được chuyển cho một chuyên gia tài chính khác.
Đối với hầu hết các chiến lược đầu tư không có tính chất mua và giữ, nó sẽ quá cồng kềnh và có khả năng tốn kém để thực hiện để tìm kiếm sự chấp thuận của khách hàng cho mọi giao dịch được đề xuất. Tính linh hoạt cao hơn trong một thỏa thuận ủy quyền thương mại hạn chế giúp các nhà quản lý tiền có quyền tự do phân bổ vốn cho tiềm năng cao nhất của nó. Đương nhiên, một nhà môi giới hoặc cố vấn tài chính quản lý tài sản theo bất kỳ cấp ủy quyền thương mại nào phải hành động vì lợi ích cao nhất của khách hàng. Cơ quan quản lý và ngành quản lý tài sản đang ngày càng nhận trách nhiệm ủy thác nghiêm túc hơn.
Một tính năng chính của ủy quyền thương mại hạn chế là không có khả năng chuyển tài sản từ một tổ chức tài chính sang một tổ chức tài chính khác. Điều này cũng có thể bao gồm các loại tài khoản. Ủy quyền thương mại hạn chế không bao gồm thẩm quyền giám sát, chỉ đơn giản là khả năng thực hiện các lệnh mua và bán. Điều này có nghĩa là một nhà môi giới không thể chuyển tài sản từ nói, Morgan Stanley sang Merrill Lynch, mà không cần tìm kiếm quyền trước tiên dưới các biểu mẫu và phê duyệt ủy quyền khách hàng riêng biệt.
