Nhìn chung, chỉ định của Chartered Financial Analyst (CFA) là một thách thức khó khăn và tỷ lệ thành công từ đầu đến cuối là rất mong manh; ít hơn 20% những người bắt đầu thử thách này đến cuối cùng. Tuy nhiên, như một trong năm ứng cử viên đã chứng minh, điều đó là có thể.
Không có mã bí mật để điều hướng chương trình CFA và vượt qua bài kiểm tra, nhưng cách tiếp cận có tổ chức, có kỷ luật sẽ giúp bạn vượt qua từng cấp độ của chương trình và cuối cùng đạt được mục tiêu của bạn. Tìm hiểu những gì bạn sẽ cần để cắt giảm và vượt qua từng cấp độ trong lần thử đầu tiên của bạn.
Chương trình CFA
Trước khi chúng tôi tham gia trò chơi nitty-gritty, điều quan trọng là phải hiểu toàn bộ chương trình đòi hỏi gì. Chương trình phân tích tài chính Chartered, được cung cấp bởi Viện CFA tại Charlottesville, Virginia, được thiết kế để dạy cho các chuyên gia đầu tư một "cơ quan tri thức ứng cử viên" (CBOK). CBOK kiểm tra các ứng cử viên về đạo đức, phân tích định lượng, phân tích báo cáo tài chính, kinh tế, phân tích danh mục đầu tư, tài chính doanh nghiệp và phân tích cổ phiếu, trái phiếu và đầu tư thay thế.
Nó bao gồm ba cấp độ, mỗi cấp độ đạt đến đỉnh điểm trong một kỳ thi kéo dài sáu giờ. Kỳ thi đầu tiên được tổ chức vào cuối mùa xuân hoặc cuối mùa thu, (thường là vào tháng 6 và tháng 12) và kỳ thi cấp II và III chỉ được tổ chức vào cuối mùa xuân (thường là vào tháng 6). Sau khi vượt qua cả ba cấp độ của kỳ thi, mỗi ứng viên CFA có bốn năm kinh nghiệm đầu tư chuyên nghiệp sẽ đủ điều kiện nhận được chỉ định phân tích tài chính điều lệ.
Bạn có cho thách thức? Chìa khóa để thành công là tổ chức, phát triển chương trình học tập và đánh giá hiệu quả.
Vượt qua bài kiểm tra CFA của bạn trong lần thử đầu tiên
Tổ chức là chìa khóa để chuẩn bị và vượt qua kỳ thi
Khi bạn đã đưa ra quyết định tham dự kỳ thi CFA sắp tới, bạn cần phát triển một quá trình hành động. Dưới đây là một số lời khuyên:
Bắt đầu sớm
Viện CFA ước tính rằng ít nhất 250 giờ học tập độc lập là cần thiết để vượt qua mỗi kỳ thi và cuộc khảo sát của viện cho thấy các thí sinh thực sự chuẩn bị trung bình 322 giờ cho các cấp độ thi. Nói cách khác, một thí sinh bắt đầu sáu tháng trước ngày thi nên có kế hoạch dành hơn 13 giờ mỗi tuần để học. Các thí sinh dành nhiều thời gian nhất để xem xét chương trình giảng dạy chương trình CFA và kỳ thi giả và sử dụng các tài liệu luyện thi độc lập.
Xem trước Tài liệu trước khi bắt đầu
Sau khi đăng ký cho mỗi cấp độ, bạn sẽ nhận được một chương trình giảng dạy được chia thành khoảng 18 buổi học. Xem trước rộng rãi mỗi phiên để xác định sự quen thuộc của bạn với từng chủ đề. (Kiểm tra trang luyện thi của chúng tôi để xem xét nhanh về kỳ thi CFA Cấp I.)
Xây dựng kế hoạch trò chơi
Nhận ra lịch của bạn và xác định tuần nào bạn sẽ học phần nào. Lịch trình học tập của bạn để bạn hoàn thành tất cả các phần ít nhất một tháng trước kỳ thi để bạn có thể xem xét. Ngoài ra, lịch trình trong những ngày xem xét khi bạn đi cùng.
Chọn một khóa học đánh giá
Không có cách nào một khóa học đánh giá thay thế cho việc nghiên cứu tài liệu. Tuy nhiên, một khóa học đánh giá tốt có thể làm tăng thêm chương trình học của bạn bằng cách làm rõ hoặc xác định các khái niệm bạn có thể gặp rắc rối. Điều quan trọng là chỉ chọn một khóa học, vì vậy bạn có thể dành nhiều thời gian hơn để tập trung vào CBOK.
Xây dựng chương trình học tập hiệu quả
Một chương trình học tập hiệu quả sẽ tạo ra sự khác biệt giữa vượt qua và thất bại. Để phát triển một chương trình hiệu quả, hãy xem xét những điều sau đây:
Nghiên cứu tất cả "Báo cáo kết quả học tập" (LOS)
Viện CFA định nghĩa LOS là "kiến thức, kỹ năng và khả năng mà bạn sẽ có thể áp dụng sau khi hoàn thành bài đọc và tất cả các bài tập và vấn đề liên quan." Để thành thạo từng LOS, hãy phát triển một phác thảo và viết ra bất kỳ thuật ngữ, định nghĩa và công thức quan trọng nào liên quan đến từng LOS. Bạn sẽ có nhiều khả năng ghi nhớ những điểm này sau nếu bạn dành thời gian để viết chúng xuống khi bạn bắt gặp chúng.
Sử dụng thẻ Flash
Flashcards tự làm là một cách hiệu quả để làm chủ các tài liệu. Thẻ flash có thể mang theo và có thể nhanh chóng được xem xét trong khi đi làm, trong giờ nghỉ trưa, v.v.
Sử dụng kỹ thuật bộ nhớ
Các thiết bị ghi nhớ, chẳng hạn như lấy chữ cái đầu tiên của mỗi từ trong một khái niệm để đánh vần một từ, rất hữu ích. Có những thủ thuật khác, chẳng hạn như khẩu hiệu hấp dẫn. Ví dụ: "SiP a CoKe" có thể được sử dụng để nhắc nhở bạn về tính chẵn lẻ của cuộc gọi tùy chọn: Giá của một cổ phiếu + giá trị = giá của cuộc gọi + giá trị hiện tại của giá striKe. Ngoài ra, đừng thất bại trong việc tính đến giá trị của tín hiệu bộ nhớ thính giác.
Nghiên cứu tài liệu định lượng và định tính khác nhau
Khi nghiên cứu tài liệu định lượng, làm việc trên các vấn đề là quan trọng. Đầu tiên nghiên cứu khái niệm, sau đó học bằng cách thực hiện các vấn đề này nhiều lần. Một khi bạn hiểu làm thế nào để giải quyết vấn đề, hãy quay lại tài liệu để hiểu thêm. Đọc các môn học định tính, chẳng hạn như đạo đức hoặc tài chính hành vi trước khi làm việc với bất kỳ vấn đề nào. Tiếp cận những bài đọc này như thể bạn đang thưởng thức một cuốn sách hay. Nhiều vấn đề đạo đức là dựa trên kịch bản và dễ đọc.
Làm việc thông qua nhiều câu hỏi thực hành nhất có thể
Sử dụng chương trình giảng dạy được cung cấp bởi Viện CFA để xác định loại vấn đề bạn cần giải quyết. Tăng cường học tập của bạn bằng cách làm việc trên các vấn đề bổ sung từ các nhà cung cấp luyện thi có uy tín.
Sử dụng máy tính được phê duyệt của bạn
Một phần của thử thách trong việc vượt qua các kỳ thi CFA là khả năng trả lời các câu hỏi trong một khoảng thời gian ngắn. Thực hành với máy tính bạn sẽ sử dụng vào ngày thi sẽ cho phép bạn đạt được hiệu quả cao nhất với thiết bị của mình.
Ở động cơ
Tập trung vào lý do tại sao bạn kiếm được điều lệ CFA và cách bạn sẽ tự thưởng cho mình sau khi bạn thực hiện bài kiểm tra.
Duy trì lối sống lành mạnh
Ăn các bữa ăn lành mạnh, ngủ đúng giấc, tránh uống quá nhiều rượu hoặc caffeine và nhớ tập thể dục. Những người khỏe mạnh là những người học tốt hơn.
Ôn tập
Hy vọng rằng, bạn đã được xem xét các tài liệu khi bạn tiến bộ. Tuy nhiên, bạn vẫn sẽ cần một tháng vững chắc để xem lại tài liệu một lần nữa khi bạn đã trải qua tất cả các phiên. Đừng xem nhẹ phần này của quá trình học. Dưới đây là một số lời khuyên hữu ích cho giai đoạn đánh giá của bạn:
Kết thúc sớm
Kết thúc bao gồm tất cả các tài liệu ít nhất một tháng trước kỳ thi.
Sử dụng các công cụ thực hành
Sử dụng các công cụ như bài kiểm tra chuẩn bị trực tuyến để đánh giá điểm mạnh và điểm yếu của bạn. Tìm ra nơi bạn cần phát huy những điểm mạnh của mình và luyện tập ở những nơi bạn yếu.
Vấn đề công việc ngoại tuyến
Làm công việc của bạn như bạn sẽ làm vào ngày thi - với một máy tính và bút chì trong tay. Nếu bạn đã quen với việc giải quyết các vấn đề trong Excel, bạn có thể gặp phải các vấn đề về quản lý thời gian trong quá trình kiểm tra thực tế.
Làm bài kiểm tra thực hành
Hãy bắt đầu những thứ này vào thứ bảy vài tuần trước ngày thi và cố gắng tái tạo môi trường thử nghiệm thực tế càng nhiều càng tốt. Thời gian cho chính mình và cho phép không bị gián đoạn. Điều này sẽ cho phép bạn làm quen với việc viết hai bài kiểm tra ba giờ trong một ngày. Bạn cũng có thể muốn đầu tư vào một bộ nút tai tốt; những thứ này sẽ có ích trong kỳ thi thực tế.
Chạy thử
Thứ bảy trước kỳ thi, lái xe xuống nơi bạn sẽ làm bài kiểm tra và kiểm tra trang web. Xác định nơi bạn sẽ đỗ và cách nhanh nhất để đi từ đó đến phòng thi.
Dành thời gian cho chính mình
Nếu có thể, hãy nghỉ tuần trước khi thi. Điều này sẽ cho phép thời gian để xem xét cuối cùng của bạn và giảm mức độ căng thẳng trước kỳ thi. Ở nhà, nghiên cứu các tài liệu và cho phép không bị gián đoạn.
Ngủ ngon
Hãy dễ dàng vào đêm hôm trước. Nhẹ nhàng xem lại các tài liệu, chải lên những điểm yếu và ăn một bữa tối tốt đẹp. Gói một bữa ăn trưa cho ngày hôm sau để ăn trong thời gian nghỉ hai giờ của bạn. Cũng nhớ đóng gói máy tính, bút chì, tẩy, thuốc cần thiết, vé thi, ID ảnh và nút tai. Đi ngủ vào một thời điểm thích hợp.
Vào ngày thi
Thức dậy sớm và ăn một bữa sáng tốt. Đi qua một số khái niệm rộng. Bắt đầu với những thứ dễ dàng cho bạn, sau đó làm việc một vài vấn đề. Đừng đi vào kỳ thi lạnh. Rời khỏi nhà trong nhiều thời gian để ổn định khi bạn đến nơi. Thư giãn và hít thở sâu. Tránh nói chuyện với người khác về kỳ thi. Nếu bạn thấy ai đó bạn muốn nói chuyện, hãy cố gắng không nói về kỳ thi. Điều này sẽ chỉ làm bạn căng thẳng và làm tổn thương hiệu suất của bạn. Trong giờ nghỉ giữa buổi đầu tiên và buổi thứ hai, hãy ăn trưa và đi dạo. Điều này sẽ giúp lưu thông máu của bạn và giữ cho bạn hơi lỏng lẻo sau khi ngồi quá lâu.
Sau đó thực hiện (và vượt qua) kỳ thi.
Điểm mấu chốt
Nếu bạn là ứng cử viên trong chương trình CFA hoặc đang có kế hoạch đăng ký, bạn cần lập kế hoạch để thành công. Sắp xếp tài liệu của bạn, nghiên cứu hiệu quả và xem xét để tăng tỷ lệ vượt qua từng cấp CFA trong lần thử đầu tiên của bạn.
