8 loại tiền tệ có thể giao dịch hàng đầu

Mục lục

• 1. Đô la Mỹ (USD)
• 2. Euro châu Âu (EUR)
• 3. Yên Nhật (JPY)
• 4. Bảng Anh (GBP)
• 5. Franc Thụy Sĩ (CHF)
• 6. Đô la Canada (CAD)
• 7. Đô la Úc / New Zealand
• 8. Rand Nam Phi (ZAR)
• Điểm mấu chốt

Mặc dù thị trường ngoại hối thường được coi là một trò chơi của ngân hàng, tiền tệ đôi khi có thể là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể đã gây ra một chút bất ngờ. Đó là một thị trường cũng có thể mang đến những cơ hội to lớn khi các diễn đàn toàn cầu khác bước vào thời kỳ ảm đạm.

Kết quả là, biết một chút về ngoại hối và các nguyên tắc cơ bản đằng sau nó, có thể bổ sung đáng kể cho bất kỳ nhà giao dịch, nhà đầu tư hoặc nhà quản lý danh mục đầu tư nào. Chúng ta hãy xem tám loại tiền tệ mà mọi nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư nên biết, cùng với các ngân hàng trung ương của các quốc gia tương ứng.

Chìa khóa chính

• Đồng đô la Mỹ là đồng tiền nhà của nền kinh tế lớn nhất thế giới, đôi khi được gọi là đồng bạc xanh. Ngân hàng Trung ương châu Âu có quyền phát hành tiền giấy euro khi thấy phù hợp, trong khi các nhà hoạch định chính sách có thể can thiệp vào những lúc ngân hàng hoặc hệ thống thất bại. của Nhật Bản chi phối chính sách tiền tệ cũng như phát hành tiền tệ, hoạt động thị trường tiền tệ và phân tích dữ liệu / kinh tế. Hội đồng quản trị hoặc cơ quan quản lý của Ngân hàng Anh do Vương miện bổ nhiệm thành lập một ủy ban do thống đốc ngân hàng đứng đầu. Đồng franc Thụy Sĩ, đô la Canada, đô la Úc và New Zealand và rand Nam Phi nằm trong danh sách các loại tiền tệ có thể giao dịch hàng đầu.

1. Đô la Mỹ (USD)

Ngân hàng Trung ương: Cục Dự trữ Liên bang (Fed)

Lãi suất hiện tại: https://www.federalreserve.gov/release/h15/

Đô la toàn năng

Được tạo ra vào năm 1913 bởi Đạo luật Dự trữ Liên bang, Hệ thống Dự trữ Liên bang cũng gọi Fed Fed là cơ quan ngân hàng trung ương của Hoa Kỳ. Hệ thống này do một chủ tịch và hội đồng thống đốc đứng đầu, hầu hết tập trung vào chi nhánh được gọi là Ủy ban thị trường mở liên bang (FOMC). FOMC giám sát các hoạt động thị trường mở cũng như chính sách tiền tệ hoặc lãi suất.

Ủy ban hiện tại bao gồm năm trong số 12 chủ tịch của Ngân hàng Dự trữ Liên bang hiện tại và bảy thành viên của Ủy ban Dự trữ Liên bang, với Ngân hàng Dự trữ Liên bang New York luôn phục vụ trong ủy ban. Mặc dù có 12 thành viên bỏ phiếu, những người không phải là thành viên, bao gồm cả chủ tịch Fed Bank bổ sung, được mời chia sẻ quan điểm của họ về tình hình kinh tế hiện tại khi ủy ban họp sáu tuần một lần.

Đôi khi được gọi là đồng bạc xanh, đô la Mỹ (USD) là mệnh giá nhà của nền kinh tế lớn nhất thế giới, Hoa Kỳ. Như với bất kỳ loại tiền tệ nào, đồng đô la được hỗ trợ bởi các nguyên tắc kinh tế cơ bản, bao gồm tổng sản phẩm quốc nội (GDP), và báo cáo sản xuất và việc làm.

Tuy nhiên, đồng đô la Mỹ cũng chịu ảnh hưởng rộng rãi của ngân hàng trung ương và bất kỳ thông báo nào về chính sách lãi suất. Đồng đô la Mỹ là một chuẩn mực giao dịch so với các loại tiền tệ chính khác, đặc biệt là đồng euro, đồng yên Nhật và bảng Anh.

Mặc dù thị trường ngoại hối thường được coi là một trò chơi của ngân hàng, tiền tệ đôi khi có thể là sự đa dạng hóa tuyệt vời cho một danh mục đầu tư có thể đã gây ra một chút bất ngờ.

2. Euro châu Âu (EUR)

Ngân hàng trung ương: Ngân hàng trung ương châu Âu (ECB)

Lãi suất hiện tại: http://www.ecb.int/stats/monantic/rates/html/index.en.html

Nemesis của Dollar

Có trụ sở tại Frankfurt, Đức, Ngân hàng Trung ương châu Âu là ngân hàng trung ương của 19 quốc gia thành viên của khu vực đồng euro. Theo kiểu tương tự FOMC, ECB có một cơ quan chính chịu trách nhiệm đưa ra các quyết định chính sách tiền tệ, Ban điều hành, bao gồm bốn thành viên cộng với một chủ tịch và phó chủ tịch.

Những người đứng đầu chính sách còn lại của ECB được chọn với sự cân nhắc rằng bốn trong số các ghế còn lại được dành cho bốn trong số năm nền kinh tế lớn nhất trong hệ thống, bao gồm Đức, Pháp, Ý, Tây Ban Nha và Hà Lan. Điều này là để đảm bảo rằng các nền kinh tế lớn nhất luôn được đại diện trong trường hợp thay đổi trong quản trị. Hội đồng quản trị họp khoảng 10 lần một năm.

Ngoài việc có thẩm quyền đối với chính sách tiền tệ, ECB còn có quyền phát hành tiền giấy khi thấy phù hợp. Tương tự như Cục Dự trữ Liên bang, các nhà hoạch định chính sách có thể can thiệp vào những thời điểm xảy ra lỗi ngân hàng hoặc hệ thống. ECB khác với Fed ở một lĩnh vực quan trọng: Thay vì tối đa hóa việc làm và duy trì sự ổn định của lãi suất dài hạn, ECB hoạt động theo nguyên tắc chính là ổn định giá cả, với các cam kết thứ cấp đối với các chính sách kinh tế chung. Do đó, các nhà hoạch định chính sách sẽ tập trung vào lạm phát của người tiêu dùng trong việc đưa ra các quyết định lãi suất quan trọng.

Mặc dù cơ thể tiền tệ có phần phức tạp, nhưng tiền tệ thì không. So với đồng đô la Mỹ, đồng euro (EUR) có xu hướng là một loại tiền tệ chậm hơn so với các đồng nghiệp của nó (tức là đồng bảng Anh hoặc đô la Úc). Vào một ngày trung bình, tiền tệ cơ sở có thể giao dịch trong khoảng từ 30 đến 40 pips, hoặc tỷ lệ phần trăm tại điểm, với sự dao động nhiều hơn trung bình hơn một chút, ở mức 60 pips mỗi ngày.

Một cân nhắc giao dịch khác là thời gian. Vì thị trường FX mở cửa 24/7, các nhà giao dịch ngoại hối phải thiết lập chiến lược lịch giao dịch ngoại hối. Giao dịch theo cặp đồng euro có thể được nhìn thấy trong thời gian chồng chéo giữa các phiên London và Hoa Kỳ, diễn ra từ 2 giờ sáng đến 11 giờ sáng EST.

3. Yên Nhật (JPY)

Ngân hàng Trung ương: Ngân hàng Nhật Bản (BoJ)

Lãi suất hiện tại: http://www.boj.or.jp/en/index.htm

Kỹ thuật phức tạp, đơn giản về cơ bản

Được thành lập từ năm 1882, Ngân hàng Nhật Bản đóng vai trò là ngân hàng trung ương cho nền kinh tế lớn thứ ba thế giới. Nó chi phối chính sách tiền tệ cũng như phát hành tiền tệ, hoạt động thị trường tiền tệ và phân tích dữ liệu / kinh tế. Ban chính sách tiền tệ chính có xu hướng hoạt động theo hướng ổn định kinh tế, liên tục trao đổi quan điểm với chính quyền trị vì, đồng thời hoạt động vì sự độc lập và minh bạch của chính mình. Gặp gỡ 12 đến 14 lần một năm, thống đốc lãnh đạo một nhóm gồm chín thành viên chính sách, trong đó có hai phó thống đốc được bổ nhiệm.

Đồng yên Nhật (JPY) có xu hướng giao dịch dưới danh tính của một thành phần thương mại mang theo. Cung cấp một mức lãi suất thấp, tiền tệ được đọ sức với các loại tiền tệ có năng suất cao hơn, đặc biệt là đồng đô la New Zealand và Úc và bảng Anh. Do đó, cơ sở có xu hướng rất thất thường, thúc đẩy các nhà giao dịch ngoại hối đưa ra quan điểm kỹ thuật trên cơ sở lâu dài hơn. Phạm vi trung bình hàng ngày nằm trong khu vực từ 30 đến 40 pips, với cực trị lên tới 150 pips. Để giao dịch loại tiền này với một chút hấp dẫn, hãy tập trung vào sự giao nhau giữa giờ Luân Đôn và Hoa Kỳ (2 giờ sáng đến 11 giờ sáng EST).

Top 6 loại tiền có thể giao dịch nhiều nhất

4. Bảng Anh (GBP)

Ngân hàng Trung ương: Ngân hàng Anh (BoE)

Lãi suất hiện tại: http://www.bankofengland.co.uk/

Tiền tệ của nữ hoàng

Là ngân hàng trung ương của Vương quốc Anh, Ngân hàng Anh đóng vai trò tương đương tiền tệ của Hệ thống Dự trữ Liên bang. Theo cách tương tự, Hội đồng quản trị hoặc cơ quan quản lý do Vương miện bổ nhiệm thành lập một ủy ban do thống đốc ngân hàng đứng đầu. Được tạo thành từ năm thành viên điều hành và có đến chín người khác, ủy ban bao gồm chủ tịch và phó chủ tịch và những người khác được bổ nhiệm bởi Thủ tướng của Exchequer.

Họp ít nhất tám lần một năm, Ủy ban Chính sách tiền tệ (MPC) quyết định lãi suất và chính sách tiền tệ rộng hơn, với những cân nhắc chính về sự ổn định giá cả trong nền kinh tế. Do đó, MPC cũng có mức chuẩn lạm phát giá tiêu dùng được đặt ở mức 2%. Nếu điểm chuẩn này bị xâm phạm, thống đốc có trách nhiệm thông báo cho Thủ tướng của Exchequer thông qua một lá thư, một trong số đó đến vào năm 2007 khi Chỉ số giá tiêu dùng Anh (CPI) tăng mạnh lên 3, 1%. Việc phát hành bức thư này có xu hướng là điềm báo cho thị trường, vì nó làm tăng khả năng chính sách tiền tệ co lại.

Biến động hơn một chút so với đồng euro, đồng bảng Anh (GBP) đôi khi được gọi là bảng Anh hoặc bảng cáp có xu hướng giao dịch phạm vi rộng hơn trong ngày. Với sự dao động có thể bao gồm 100 đến 150 pips, không có gì lạ khi thấy giao dịch bảng Anh hẹp tới 20 pips. Sự dao động của các loại tiền tệ chéo đáng chú ý có xu hướng mang lại tính chất biến động lớn này, với các nhà giao dịch tập trung vào các cặp như bảng Anh / Yên Nhật và Bảng Anh / franc Thụy Sĩ. Do đó, tiền tệ có thể được coi là biến động nhất qua cả phiên London và Hoa Kỳ, với các chuyển động tối thiểu trong giờ châu Á (7 giờ tối đến 4 giờ sáng EST).

5. Franc Thụy Sĩ (CHF)

Ngân hàng Trung ương: Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB)

Lãi suất hiện tại: http://www.snb.ch/en/iabout/stat/statpub/zidea/id/cien_interest_exchange_rates

Tiền tệ của một ngân hàng

Khác với tất cả các ngân hàng trung ương lớn khác, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ được xem là một cơ quan quản lý có sở hữu tư nhân và công cộng. Niềm tin này bắt nguồn từ việc Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ về mặt kỹ thuật là một tập đoàn theo quy định đặc biệt. Kết quả là, hơn một nửa cơ quan chủ quản thuộc sở hữu của các bang có chủ quyền hoặc các bang của Thụy Sĩ. Chính sự sắp xếp này nhấn mạnh các chính sách ổn định kinh tế và tài chính được quyết định bởi hội đồng quản trị của SNB. Nhỏ hơn hầu hết các cơ quan quản lý, các quyết định chính sách tiền tệ được tạo ra bởi ba người đứng đầu ngân hàng lớn, những người gặp nhau trên cơ sở hàng quý. Hội đồng quản trị tạo ra ban nhạc (cộng hoặc trừ 25 điểm cơ bản) trong đó lãi suất sẽ nằm ở đâu.

Euro và Franc Thụy Sĩ có một mối quan hệ thú vị. Tương tự như đồng euro, đồng franc Thụy Sĩ (CHF) hầu như không có động thái đáng kể trong bất kỳ phiên giao dịch cá nhân nào. Do đó, hãy tìm loại tiền đặc biệt này để giao dịch trong phạm vi trung bình hàng ngày là 35 pips mỗi ngày. Âm lượng tần số cao cho loại tiền này thường được đọ sức cho phiên London (2 giờ sáng đến 10 giờ tối EDT).

6. Đô la Canada (CAD)

Ngân hàng Trung ương: Ngân hàng Canada (BoC)

Lãi suất hiện tại: https://www.bankofcanada.ca/core-fifts/monantic-policy/key-interest-rate/

Loonie

Được thành lập bởi Đạo luật Ngân hàng Canada năm 1934, Ngân hàng Canada đóng vai trò là ngân hàng trung ương kêu gọi tập trung vào các mục tiêu lạm phát thấp và ổn định, tiền tệ an toàn và an toàn, ổn định tài chính và quản lý hiệu quả các quỹ chính phủ và công chúng món nợ. Hoạt động độc lập, ngân hàng trung ương của Canada có những điểm tương đồng với Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ vì đôi khi nó được coi là một tập đoàn, với Bộ Tài chính trực tiếp nắm giữ cổ phần. Bất chấp sự gần gũi của lợi ích của chính phủ, trách nhiệm của thống đốc là thúc đẩy sự ổn định giá cả trong một thời gian dài từ chính quyền hiện tại, đồng thời xem xét các mối quan tâm của chính phủ. Với mức chuẩn lạm phát là 2%, BoC có xu hướng duy trì sắc thái táo bạo hơn là thích nghi khi có bất kỳ sai lệch nào về giá cả.

Giữ liên lạc với các loại tiền tệ chính, đồng đô la Canada (CAD), còn được gọi là loonie, có xu hướng giao dịch trong phạm vi hàng ngày tương tự từ 30 đến 40 pips. Nhiều giá tiền tệ và hàng hóa di chuyển cùng nhau, và một khía cạnh độc đáo của CAD là mối quan hệ của nó với dầu thô. Đất nước này vẫn là nhà xuất khẩu lớn của hàng hóa, và kết quả là, rất nhiều thương nhân và nhà đầu tư sử dụng loại tiền này như một hàng rào chống lại các vị thế hàng hóa hiện tại hoặc đầu cơ thuần túy, truy tìm tín hiệu từ thị trường dầu mỏ.

7. Đô la Úc / New Zealand (AUD / NZD)

Ngân hàng Trung ương: Ngân hàng Dự trữ Úc / Ngân hàng Dự trữ New Zealand (RBA / RBNZ)

Lãi suất hiện tại: http://www.rba.gov.au/ và http://www.rbnz.govt.nz/

Luôn luôn là một yêu thích mang theo

Cung cấp một trong những mức lãi suất cao hơn trong các thị trường lớn trên toàn cầu, Ngân hàng Dự trữ Úc luôn duy trì sự ổn định về giá và sức mạnh kinh tế như là nền tảng của kế hoạch dài hạn. Đứng đầu là thống đốc, hội đồng quản trị của ngân hàng gồm có sáu thành viên lớn, ngoài ra còn có một phó thống đốc và một thư ký của Bộ Tài chính. Cùng nhau, họ làm việc để nhắm mục tiêu lạm phát 2%, trong khi đáp ứng mười một lần trong suốt cả năm. Theo cách tương tự, Ngân hàng Dự trữ New Zealand có vẻ thúc đẩy mục tiêu lạm phát, hy vọng duy trì nền tảng cho giá cả.

Cả hai loại tiền tệ đều là trọng tâm của các nhà giao dịch thực hiện, vì đô la Úc và New Zealand (AUD và New Zealand) cung cấp lợi suất cao nhất trong bảy loại tiền tệ chính có sẵn trên hầu hết các nền tảng. Kết quả là, sự biến động có thể được trải nghiệm trong các cặp này nếu xảy ra hiệu ứng khử. Mặt khác, các loại tiền tệ có xu hướng giao dịch ở mức trung bình tương tự từ 30 đến 40 pips, giống như các chuyên ngành khác. Cả hai loại tiền tệ cũng duy trì mối quan hệ với hàng hóa, đáng chú ý nhất là bạc và vàng.

8. Rand Nam Phi (ZAR)

Ngân hàng Trung ương: Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB)

Lãi suất hiện tại: http://www.reservebank.co.za/

Cơ hội mới nổi

Trước đây được mô phỏng theo Ngân hàng Anh, Ngân hàng Dự trữ Nam Phi là cơ quan tiền tệ khi nói đến Nam Phi. Chịu trách nhiệm chính tương tự như các ngân hàng trung ương khác, SARB còn được biết đến như một chủ nợ trong một số tình huống, một ngân hàng thanh toán bù trừ và người giám sát chính của vàng. Trên hết, ngân hàng trung ương chịu trách nhiệm về thành tựu và duy trì sự ổn định giá cả. Điều này cũng bao gồm sự can thiệp vào thị trường ngoại hối khi tình huống phát sinh.

Điều thú vị là, Ngân hàng Dự trữ Nam Phi vẫn là một tổ chức tư nhân hoàn toàn thuộc sở hữu với hơn 600 cổ đông được điều chỉnh bằng cách sở hữu ít hơn 1% tổng số cổ phiếu đang lưu hành. Điều này là để đảm bảo rằng lợi ích của nền kinh tế có trước bất kỳ cá nhân tư nhân nào. Để duy trì chính sách này, thống đốc và hội đồng quản trị 14 thành viên đứng đầu các hoạt động của ngân hàng và hướng tới các mục tiêu tiền tệ. Hội đồng quản trị họp sáu lần một năm.

Được xem là tương đối biến động, phạm vi trung bình hàng ngày của Rand Nam Phi (ZAR) có thể lên tới 1.000 pips. Nhưng đừng để phạm vi rộng hàng ngày đánh lừa bạn. Khi được dịch ra đồng đô la, các phong trào tương đương với một ngày trung bình bằng bảng Anh, khiến đồng tiền trở thành một cặp tuyệt vời để giao dịch với đồng đô la Mỹ, đặc biệt là khi xem xét tiềm năng mang theo.

Các thương nhân cũng xem xét mối quan hệ của tiền tệ với vàng và bạch kim. Với nền kinh tế là một nhà lãnh đạo thế giới khi xuất khẩu cả hai kim loại, việc thấy một mối tương quan tương tự như giữa CAD và dầu thô là điều đương nhiên. Do đó, hãy xem xét các thị trường hàng hóa trong việc tạo ra cơ hội khi dữ liệu kinh tế còn ít.

Điểm mấu chốt

Khi thị trường tài chính tiếp tục phát triển và tăng trưởng trên toàn cầu, ngoại hối và tiền tệ sẽ đóng một vai trò ngày càng lớn trong các giao dịch hàng ngày. Khối lượng cảm xúc cho khu vực thị trường đã trung bình khoảng 3 nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Kết quả là, cho dù chuyển đổi cho giao dịch vật lý hoặc chơi đa dạng hóa danh mục đầu tư đơn giản, tiền tệ vẫn tiếp tục mang đến nhiều cơ hội hơn cho cả nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức.