Khi tìm cách thêm một quỹ giao dịch tập trung vào vốn cổ phần (ETF) vào danh mục đầu tư, bạn thường phải chọn giữa một trong hai loại lớn: tăng trưởng và giá trị. Các quỹ ETF giá trị tìm cách đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu của các công ty bị coi là bị định giá thấp, sử dụng các số liệu như tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) so với các công ty cùng ngành hoặc thị trường rộng lớn hơn. Ngược lại, các quỹ ETF tăng trưởng tập trung vào đầu tư vào các công ty tăng trưởng nhanh hơn và thường biến động hơn với hy vọng đạt được lợi nhuận trên trung bình.
Cả hai chiến lược này có thể mang lại lợi nhuận đánh bại thị trường. Mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân, mục tiêu đầu tư và thành phần danh mục đầu tư hiện tại của bạn là những yếu tố quan trọng nhất trong việc xác định nên thêm quỹ tăng trưởng hay giá trị ETF vào danh mục đầu tư. Nói chung, có cả ETF giá trị và tăng trưởng trong danh mục đầu tư mang lại lợi ích đa dạng hóa giảm rủi ro có giá trị.
Chìa khóa chính
- Cả ETF giá trị và tăng trưởng đều có thể là một phần quan trọng của bất kỳ danh mục đầu tư nào. Lựa chọn tập trung vào các quỹ ETF giá trị hoặc ETF tăng trưởng có khả năng chấp nhận rủi ro cá nhân. Các quỹ ETF có thể có lợi nhuận dài hạn cao hơn, nhưng đi kèm với nhiều rủi ro hơn giá trị của chúng tốt hơn trong các thị trường đầy biến động, nhưng có thể đi kèm với ít tiềm năng phát triển hơn.
Chân trời thời gian cũng nên được xem xét. Bạn thường có thể chấp nhận rủi ro nhiều hơn nếu tiền của bạn được đầu tư lâu hơn. Khoảng thời gian dài hơn cho phép bạn có cơ hội tốt hơn để vượt qua biến động thị trường ngắn hạn. Chẳng hạn, các nhà đầu tư trẻ tuổi thêm vào tài khoản hưu trí cá nhân (IRA), có hàng thập kỷ để duy trì đầu tư và có thể chịu một số rủi ro bổ sung để theo đuổi lợi nhuận cao hơn.
ETF giá trị
Một yếu tố lớn trong việc lựa chọn giữa tăng trưởng và giá trị là danh mục đầu tư hiện tại. Nếu bạn đang bắt đầu, hãy xây dựng một danh mục đầu tư xung quanh cốt lõi của các quỹ ETF có giá trị cao. Các quỹ này có xu hướng bao gồm các công ty sản xuất các sản phẩm được sử dụng hàng ngày bởi mọi người. Ví dụ về các cổ phiếu giá trị truyền thống bao gồm AT & T, Procter & Gamble, General Electric và Coca-Cola. Các công ty này tìm cách cung cấp tăng trưởng dài hạn bảo thủ với độ biến động tương đối thấp hơn.
Một lợi ích khác của việc thêm các quỹ ETF giá trị vào danh mục đầu tư là tỷ suất cổ tức của họ. Các công ty này có xu hướng trở thành những người tạo ra dòng tiền lớn hơn và dòng tiền đó thường được chi trả dưới dạng cổ tức. Cổ tức cung cấp cho bạn một dòng thu nhập có thể dự đoán được, có thể trở thành một tỷ lệ phần trăm đáng kể trong tổng giá trị lợi tức cổ đông của ETF.
Quỹ tăng trưởng
ETF tăng trưởng thường bổ sung cho một danh mục đầu tư cốt lõi. Các công ty tăng trưởng nổi tiếng như Facebook, Amazon và Bảng chữ cái có thể mang lại lợi nhuận trên mức trung bình, nhưng họ cũng đi kèm với rất nhiều biến động và có thể đấu tranh, đặc biệt là trong thời điểm kinh tế yếu kém. Một danh mục đầu tư bao gồm chủ yếu các quỹ ETF tăng trưởng có thể khiến bạn gặp rủi ro quá mức, nhưng khi được cân bằng với các quỹ ETF giá trị, họ có thể tạo ra một hồ sơ rủi ro / lợi nhuận hấp dẫn.
Nếu bạn đang tìm kiếm thu nhập thường xuyên từ một quỹ ETF tăng trưởng, bạn có nhiều khả năng sẽ thất vọng. Nhiều công ty định hướng tăng trưởng tái đầu tư tiền mặt sẵn có để phát triển kinh doanh thay vì trả lãi trực tiếp cho các cổ đông. Nhiều người trong số các công ty này trả rất ít, nếu có bất cứ điều gì, bằng cổ tức thường xuyên.
Cân nhắc đặc biệt
Xem xét những gì quỹ thường đầu tư vào và cách quản lý. Một quỹ với một người quản lý đã nắm quyền trong nhiều năm cung cấp một hồ sơ theo dõi về hiệu suất lịch sử và ý thức về cách quản lý quỹ.
Một số quỹ, ví dụ, được phân loại là quỹ giá trị nhưng mang phân bổ lớn cho các lĩnh vực rủi ro như công nghệ. Hãy chắc chắn rằng bạn biết những gì bạn đang mua. Ngoài ra, hãy xem xét tỷ lệ chi phí của quỹ. Chi phí quỹ cắt giảm trực tiếp vào lợi nhuận; tránh các quỹ có tỷ lệ chi phí trên trung bình.
Lựa chọn giữa giá trị và tăng trưởng ETF chỉ là một phần của quá trình ra quyết định. Chọn đúng ETF cũng quan trọng không kém.
