Các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tiếp xúc với lĩnh vực công nghệ có rất nhiều quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ để lựa chọn. Có hơn 50 ETF được cung cấp trong danh mục và nhiều hơn gấp đôi số quỹ tương hỗ.
Các quỹ của ngành công nghệ bao gồm một loạt các công ty tham gia cung cấp hàng hóa và dịch vụ khác nhau, bao gồm nhà cung cấp dịch vụ Internet, nhà cung cấp dịch vụ và thiết bị mạng, nhà sản xuất thiết bị di động và nhà cung cấp dịch vụ, nhà sản xuất chất bán dẫn và công ty phần mềm.
Dưới đây là so sánh của hai quỹ chỉ số được tổ chức rộng rãi trong danh mục, quỹ tương hỗ Vanguard và quỹ ETF từ State Street Global Advisors.
Công nghệ Chọn ngành SPDR ETF
Công nghệ chọn ngành SPDR ETF (NYSEARCA: XLK) được ra mắt bởi State Street Global Advisors vào năm 1998. Đây là quỹ ETF công nghệ được tổ chức rộng rãi nhất, với tổng tài sản là 11, 8 tỷ đô la. ETF này theo dõi Chỉ số ngành chọn công nghệ S & P, một tập hợp con của Chỉ số S & P 500 được thiết kế để phản ánh hiệu suất tổng thể của các công ty giao dịch công khai trong lĩnh vực công nghệ. Quỹ sử dụng chiến lược nhân rộng, đầu tư vào cùng một cổ phần và theo cùng tỷ lệ, như chỉ số cơ bản.
Các công ty phần mềm và dịch vụ CNTT thống trị danh mục đầu tư, chiếm 42, 5% tài sản, tiếp theo là các công ty trong các doanh nghiệp máy tính, điện thoại và phần cứng công nghệ, và sau đó là các công ty dịch vụ viễn thông. Quỹ nắm giữ hầu hết các cổ phiếu vốn hóa lớn, trong một danh mục đầu tư bao gồm hơn 70 cổ phiếu. Các tổ chức hàng đầu của quỹ bao gồm Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB), AT & T, Inc. (NYSE: T) và Alphabet, Inc. (NASDAQ: GOOGL). Cùng với nhau, năm cổ phần đó chiếm 41, 15% tổng danh mục đầu tư. Tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư thấp 5%.
Tỷ lệ chi phí cho quỹ ETF này là 0, 14%, thấp hơn mức trung bình 0, 53%. Tỷ suất cổ tức của quỹ là 1, 85%.
Lợi nhuận hàng năm trung bình năm năm của quỹ là 10, 99%, vượt trội so với mức trung bình là 7, 68%. Morningstar đánh giá quỹ ETF này là rủi ro thấp, với lợi nhuận trên trung bình.
Vanguard Công nghệ thông tin Idx adm
Một trong những quỹ tương hỗ của ngành công nghệ được tổ chức rộng rãi nhất là Vanguard Idx Technology Technology (VITAX), được Vanguard ra mắt năm 2004, với tài sản trị giá 8, 3 tỷ đô la. Quỹ theo dõi Chỉ số thị trường đầu tư / Công nghệ thông tin 25/50 của MSCI Hoa Kỳ, một chỉ số bao gồm các cổ phiếu vốn hóa nhỏ đến lớn được chọn để đại diện cho hiệu suất của các công ty công nghệ thông tin (CNTT) giao dịch công khai. Quỹ này cũng sử dụng phương pháp nhân rộng, nắm giữ các cổ phiếu giống nhau, theo tỷ lệ tương tự như chúng xuất hiện trong chỉ số cơ bản.
Danh mục đầu tư của quỹ này lớn hơn nhiều so với quỹ ETF của State Street, với tổng số hơn 350 cổ phần. Tuy nhiên, các nắm giữ hàng đầu hoàn toàn giống nhau, với Apple, Microsoft và Facebook, và năm nắm giữ hàng đầu chiếm 40, 41% tổng danh mục đầu tư, rất gần với tỷ lệ nắm giữ trong năm nắm giữ hàng đầu của ETF. Phần lớn nắm giữ của quỹ chiếm ít hơn 0, 2% tổng tài sản đầu tư của danh mục đầu tư. Tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư là cực kỳ thấp chỉ 3%.
Tỷ lệ chi phí cho Idx adm Công nghệ thông tin Vanguard cũng rất thấp, ở mức 0, 1%, so với mức trung bình là 1, 46%. Quỹ cung cấp tỷ lệ cổ tức là 1, 37%.
Lợi nhuận hàng năm trung bình năm năm là 10, 28%, vượt xa mức trung bình 7, 14%. Morningstar đánh giá quỹ cung cấp lợi nhuận trên trung bình với rủi ro thấp, xếp hạng tương tự như xếp hạng cho quỹ ETF.
Ưu điểm và nhược điểm
Mỗi quỹ ETF và quỹ tương hỗ đều có những ưu điểm và nhược điểm. Các quỹ ETF được giao dịch dễ dàng hơn vì họ giao dịch trên các sàn giao dịch giống như cổ phiếu chứng khoán, trong khi các quỹ tương hỗ chỉ có thể được mua và bán với giá cuối ngày. Các quỹ tương hỗ cung cấp lợi thế là có thể mua cổ phiếu miễn phí hoa hồng. Cả hai loại quỹ đều cung cấp cho các nhà đầu tư nhỏ những lợi thế của việc có thể mua số lượng cổ phiếu thấp. Không tính đến các khoản tiền có thể được giữ trong các tài khoản được ưu đãi về thuế, các quỹ ETF thường là một khoản đầu tư hiệu quả hơn về thuế. Họ cũng có xu hướng có tỷ lệ chi phí thấp hơn đáng kể so với các quỹ tương hỗ, vì so sánh trung bình danh mục trong trường hợp này, 0, 53% so với 1, 46%, cho thấy rõ.
So sánh hai lựa chọn quỹ
Một so sánh của hai quỹ đặc biệt này cho thấy chúng rất giống nhau ở hầu hết các khía cạnh, không có quỹ nào có lợi thế mạnh so với quỹ kia. Quỹ hỗ trợ công nghệ thông tin Idx adm của Vanguard tăng nhẹ nhờ tỷ lệ chi phí thấp hơn 0, 1% so với 0, 14% của ETF và tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư thấp hơn một chút. Tuy nhiên, lợi nhuận trung bình hàng năm trong năm năm của SPDR ETF của ngành công nghiệp SPDR cao hơn gần 10% so với 10, 28% và ETF mang lại tỷ suất cổ tức cao hơn, 1, 85% so với 1, 37% cho quỹ tương hỗ Vanguard. Một sự lựa chọn giữa hai quỹ cụ thể này có thể được ưu tiên cho danh mục quỹ tương hỗ rộng lớn hơn hoặc danh mục đầu tư ETF tập trung hơn.
