Bốn công ty tư vấn tài chính bước vào năm 2015 với tổng tài sản trị giá hơn 1 nghìn tỷ đô la (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. và JP Morgan Asset Management. Một phần năm, Fidelity Investments, đã không bị bỏ lại phía sau với khoảng $ 920 tỷ trong AUM. Mỗi công ty này đứng đầu danh sách vì những lý do khác nhau, cho dù đó là phí thấp và đổi mới (Vanguard), hơn một thế kỷ quản lý tài chính chuyên dụng (JP Morgan) hay sự hài lòng của khách hàng (Fidelity).
Các nhà đầu tư Mỹ có thể chọn từ hàng ngàn công ty tư vấn tài chính. Trên thực tế, US Money News ước tính, tính đến giữa năm 2015, đã có hơn 16.000 công ty tư vấn quản lý và đầu tư tài sản niêm yết tại Hoa Kỳ. Trong số này, hơn 7.500 đã được đăng ký để cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính. Thị trường là hàng đầu, có ý nghĩa; một cái tên nổi tiếng và được kính trọng đi một chặng đường dài trong việc đảm bảo tài sản từ các gia đình và doanh nghiệp.
Không phải ngẫu nhiên mà các công ty này là những con chó hàng đầu và các nhà đầu tư tiềm năng có thể tìm thấy lý do để thích chúng.
Đội tiên phong
Vanguard đã là một sự mặc khải trong thế giới quản lý đầu tư, đặc biệt là kể từ đầu thế kỷ. Giống như Walmart trong lĩnh vực bán lẻ, Vanguard trở thành vua của ngọn đồi thông qua giá rẻ và một loạt các dịch vụ khổng lồ. Công ty nổi tiếng với tỷ lệ chi phí thấp cho các quỹ và quản lý đầu tư thụ động.
Với tổng số 3 nghìn tỷ đô la AUM, Vanguard là công ty tư vấn lớn nhất; không có công ty nào khác có thể tự hào thậm chí 1, 75 nghìn tỷ đô la. Công ty sống theo câu thần chú về giá thấp hơn và cho phép các nhà đầu tư giữ được nhiều tiền lãi hơn, và khách hàng đã phản ứng bằng cách đổ xô vào Vanguard trong lũ lượt. Hơn bất kỳ công ty tư vấn tài chính nào khác, Vanguard đã tận dụng thời đại Internet.
PIMCO
PIMCO là một công ty quản lý có trụ sở tại California có văn phòng tại một chục quốc gia. PIMCO, viết tắt của Pacific Investment Management Company, LLC, được ra mắt vào năm 1971 và cuối cùng được Allianz SE (ALV), một công ty của Đức mua lại vào năm 2000. Hai công ty hoạt động như một công ty con và công ty mẹ tự trị.
Giống như Vanguard, PIMCO có một lượng lớn các sản phẩm của riêng mình. Không giống như Vanguard, PIMCO tiếp thị cho toàn bộ các nhà đầu tư và không chỉ dựa trên các lựa chọn chi phí thấp. Công ty đang tích cực trong việc tập trung vào việc thay đổi điều kiện thị trường và đặt ra thuật ngữ "Bình thường mới" sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008-2009.
Tập đoàn vốn
Các công ty Capital Group được biết đến nhiều hơn bởi một số công ty quản lý đầu tư cá nhân, chẳng hạn như Quỹ Hoa Kỳ và Quỹ Quốc tế Thủ đô. Công ty đã quản lý khoảng 1, 3 nghìn tỷ đô la tài sản tính đến quý đầu tiên của năm 2015.
Công ty được sắp xếp thành các công ty con, vì vậy các nhà đầu tư và cố vấn thường chỉ tập trung vào một số khía cạnh nhất định của gói Capital Group. Việc thiếu nhận dạng tên tổng thể của nó đã không làm tổn thương nó so với đối thủ cạnh tranh; một nghiên cứu năm 2009 đã kết luận rằng Capital Group là bên liên quan có ảnh hưởng nhất trên thị trường chứng khoán toàn cầu.
Quản lý tài sản JP Morgan
Được thành lập bởi huyền thoại John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - nay là JPMorgan Chase & Co. (JPM) - có lẽ là tổ chức tài chính tư nhân quan trọng nhất trong lịch sử Hoa Kỳ. Công ty là ngân hàng lớn nhất ở Mỹ và là một trong những tập đoàn tài chính lớn nhất thế giới.
Không có gì ngạc nhiên khi JP Morgan là một trong năm công ty tư vấn tài chính lớn nhất, được công nhận theo dõi và ghi nhận tên. Trong số các nhóm tư vấn mục tiêu của nó là các tổ chức tài chính, chính phủ, lương hưu, doanh nghiệp và cá nhân khác.
Đầu tư trung thực
Fidelity Investments đã ghi tên mình vào lĩnh vực môi giới và nhà cung cấp quỹ tương hỗ. Thật phù hợp khi Fidelity - một từ có nghĩa là trung thành, hỗ trợ và trung thành - là một trong những công ty tư vấn đầu tư được đánh giá cao nhất về sự hài lòng của khách hàng và hỗ trợ trực tuyến.
Rào cản lớn duy nhất cho các khách hàng tiềm năng là ngưỡng đầu tư tối thiểu cao của Fidelity; phải mất ít nhất 50.000 đô la để mở tài khoản để quản lý tích cực bởi các cố vấn chiến lược của Fidelity.
