Mục lục
- Công việc nóng nhất ở Mỹ
- Mô tả công việc
- Tuân thủ và các thủ tục đạo đức
- Tuân thủ và quản lý rủi ro
- Kỹ năng và trình độ
- Phạm vi mức lương
- Con đường sự nghiệp
- Nghề nghiệp tuân thủ khu vực công
- Tuân thủ tài chính là gì?
- Nghề nghiệp tài chính
- Yêu cầu đào tạo
- Yêu cầu về giáo dục
- Giấy phép chứng khoán thì sao?
- Kinh nghiệm làm việc
- Bộ kỹ năng
- Điểm mấu chốt
Công việc nóng nhất ở Mỹ
Một vài năm trước, Tạp chí Phố Wall đã dán nhãn cho nhân viên tuân thủ là công việc nóng nhất ở Mỹ, có ý nghĩa, dựa trên các điều kiện của môi trường kinh doanh hiện đại của Mỹ. Công nhân trẻ hơn đang lớn lên trong thời đại của Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB), Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA) và Cơ quan Bảo vệ Môi trường (EPA) mạnh mẽ nhưng vẫn mạnh mẽ.
Sự đổ bộ của các quy tắc, quy định và luật mới và cập nhật trong các dịch vụ tài chính, y tế, viễn thông và các lĩnh vực khác đã tạo ra sự gia tăng nhu cầu đối với các cá nhân có trình độ, đạo đức và có lợi đáng kể cho các nhà quản lý và các chuyên gia về rủi ro / tuân thủ, những người đã thấy tăng lương và cơ hội việc làm mới. Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) dự án nghề nghiệp sẽ tăng 8% cho đến năm 2024.
Về tầm quan trọng và tác động tài chính, các cán bộ tuân thủ chính xếp hạng giữa các giám đốc tài chính (CFO) và giám đốc điều hành (CEO) đối với một số nhân viên điều hành, vì môi trường tuân thủ đúng đắn giúp chú Sam luôn bình tĩnh và thể hiện lợi thế đáng chú ý so với việc ít chuẩn bị đối thủ cạnh tranh.
Điều này ngày càng đúng trong tài chính. Theo BLS, năm 2018, các ngành công nghiệp trả lương cao nhất cho các công việc tuân thủ bao gồm chính phủ, tín dụng và quản lý.
Chìa khóa chính
- Cán bộ tuân thủ là một trong những công việc nóng nhất ở Mỹ. Các công việc liên quan thường là trong các dịch vụ tài chính, y tế và viễn thông. Các nhân viên phụ trách thường cần có kiến thức về thực hành đạo đức trong các ngành của họ. Các ngành về kỹ thuật, luật và hóa học, cũng như kinh tế, tài chính và quản lý, thường là một phần của giáo dục tuân thủ.
Mô tả công việc
Nhân viên tuân thủ hoặc vị trí quản lý có sẵn trong vô số ngành công nghiệp, nhưng nhiệm vụ và trách nhiệm công việc của các cá nhân giữ vị trí nhân viên tuân thủ là tương tự nhau. Nhiệm vụ chính của bất kỳ nhân viên tuân thủ nào là đảm bảo một công ty đang được điều hành hợp pháp và có đạo đức, tuân thủ tất cả các quy định hiện hành của ngành. Nhiệm vụ công việc này bắt đầu với một phân tích chuyên sâu về các quy định hiện hành và các tiêu chuẩn đạo đức trong một ngành cụ thể. Nhân viên tuân thủ phải hiểu cách diễn giải các quy định này và cách chúng phù hợp với hoạt động kinh doanh của công ty họ.
Ngoài việc hiểu các quy định pháp lý, các nhân viên tuân thủ cũng phải có kiến thức vững chắc về các thực hành và tiêu chuẩn đạo đức trong các ngành công nghiệp của họ. Mặc dù có những chuẩn mực cấu thành hành vi đạo đức lý thuyết trong hầu hết các lĩnh vực, nhưng trong thực tế, đạo đức thường được để lại cho sự giải thích của một cán bộ tuân thủ hoặc người quản lý. Nhu cầu giải thích đạo đức làm cho các nhân viên tuân thủ hiểu được các giá trị cơ bản của một công ty để họ có thể thiết lập và thực hiện các quy trình chuẩn. Việc xem xét liên tục các tiêu chuẩn đạo đức của công ty là một phần cần thiết trong mọi công việc của nhân viên tuân thủ.
Tuân thủ và các thủ tục đạo đức
Cán bộ tuân thủ cũng chia sẻ thông tin liên quan đến hành vi tuân thủ và quy trình đạo đức với quản lý, nhân viên và giám đốc điều hành C-suite. Trong các ngành công nghiệp nơi gánh nặng pháp lý cao, các nhân viên tuân thủ dành phần lớn thời gian để phát triển, cải thiện và phân phối các chương trình tuân thủ cho nhân viên công ty. Ví dụ, các nhân viên tuân thủ trong ngành dịch vụ tài chính tập trung sự chú ý của họ vào các sáng kiến chống rửa tiền, bao gồm các chương trình đào tạo và giáo dục đang diễn ra, chi tiết làm thế nào nhân viên có thể tuân thủ quy định bao quát. Tương tự, một nhân viên tuân thủ đang làm việc tại một cơ sở chăm sóc sức khỏe có thể dành một lượng thời gian đáng kể để tạo và phổ biến các chương trình đào tạo tập trung vào tiết lộ và luật riêng tư để bảo vệ bệnh nhân của cơ sở.
Tuân thủ và quản lý rủi ro
Các cá nhân giữ vị trí nhân viên tuân thủ cũng chịu trách nhiệm xem xét rủi ro hiện tại và tiềm năng mà một doanh nghiệp kinh doanh phải đối mặt. Thông tin liên quan đến rủi ro kinh doanh hoặc ngành cụ thể được chuyển đến các giám đốc điều hành cấp cao để thiết lập các biện pháp kiểm soát nội bộ nhằm giảm thiểu phơi nhiễm. Một nhân viên tuân thủ phải liên tục xem xét các rủi ro mà tổ chức phải đối mặt cùng với các thủ tục được đưa ra để giảm rủi ro đó để công ty có vị trí tốt để quản lý nó một cách hiệu quả.
Kỹ năng và trình độ
Nói chung, tất cả các nhân viên tuân thủ cần có kỹ năng phân tích, điều tra và ra quyết định. Vì những lý do rõ ràng, tốt nhất là nếu cảnh sát viên có một số kinh nghiệm làm việc trong bất kỳ ngành nào anh ta dự định phục vụ trong khả năng tuân thủ.
Không có hai nhân viên tuân thủ phải đối mặt với những thách thức giống nhau, và bản chất của công việc là mỗi nhân viên trở thành một sinh viên vĩnh viễn: Những thay đổi về quy định diễn ra nhất quán. Bằng cấp về kỹ thuật, luật và hóa học - cùng với kinh tế, tài chính và quản lý - là những tài sản tuyệt vời trong bản lý lịch tuân thủ. Những người trong lĩnh vực tài chính có thể cần phải mang theo giấy phép chứng khoán (nhiều hơn về điều đó, bên dưới); chứng chỉ chuyên môn trong một lĩnh vực có liên quan cũng là lựa chọn tốt.
$ 38, 320 đến $ 109, 650
Phạm vi mức lương cho nghề nghiệp Cán bộ tuân thủ.
Phạm vi mức lương
Theo thống kê của BLS 2018, mới nhất có sẵn trong văn bản này, mức lương hàng năm cho các ngành nghề tuân thủ dao động từ $ 38, 320 đến $ 109, 650 và tiền lương mỗi giờ từ $ 18, 42 đến $ 52, 72. Một người có thu nhập thấp hơn ở vị trí nhân viên tuân thủ có nhiều khả năng có kinh nghiệm làm việc trong quá khứ tối thiểu hoặc có bằng cấp không liên quan trực tiếp đến ngành mà anh ta làm việc. Một công nhân có thu nhập cao hơn thường có nhiệm kỳ đáng kể ở vị trí của mình hoặc đã có được bằng cấp cao về kinh doanh, kế toán, luật hoặc tài chính. Tất nhiên, những người làm việc tại một tổ chức lớn có nhiều khả năng có quyền truy cập vào các lợi ích bên lề làm tăng tổng số tiền bồi thường, với các nhân viên tuân thủ chính sở hữu những người ngang hàng với các giám đốc điều hành C-Suite khác.
Con đường sự nghiệp
Có những công việc tuân thủ trong hầu hết các lĩnh vực, có thể làm cho nó trở thành một con đường sự nghiệp khó khăn để chuẩn bị. Ví dụ, một nhân viên tuân thủ làm việc tại HSBC hoặc Wells Fargo có trách nhiệm và yêu cầu giáo dục rất khác so với một nhân viên tuân thủ làm việc cho Dow Chemical hoặc Exxon Mobil.
Một chuyên gia tuân thủ tham vọng nên xác định những ngành mà anh ta có niềm đam mê hoặc sở trường, và anh ta nên hiểu những trở ngại thực tế và quy định cho những ngành đó.
Một số ngành công nghiệp, như thực phẩm, hóa chất, chăm sóc sức khỏe và tài chính, đang tự cho vay để tăng trưởng bộ phận tuân thủ. Tuy nhiên, phần lớn các công việc mới cho nhân viên tuân thủ đến từ khu vực công chứ không phải doanh nghiệp tư nhân.
Sự nghiệp tuân thủ không chỉ trong tài chính. Việc làm cũng có thể là trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và viễn thông.
Nghề nghiệp tuân thủ khu vực công
Theo BLS, ba chủ nhân hàng đầu của các cán bộ tuân thủ là chính phủ liên bang, chính phủ tiểu bang và chính quyền địa phương. Trên thực tế, chính quyền địa phương (những người có chỉ định OES) sử dụng nhiều nhân viên tuân thủ (28.560 vào năm 2018) so với các công ty tư nhân và hãng bảo hiểm (25.390), mặc dù có mức lương thấp hơn.
Mặc dù các công việc tuân thủ khu vực công của tiểu bang và địa phương thường đi kèm với mức lương khởi điểm thấp hơn so với các đối tác trong khu vực tư nhân, nhưng lợi ích và bảo đảm công việc tốt hơn nhiều. Ngay cả các tiểu bang có lợi ích công cộng tương đối thấp, chẳng hạn như Colorado và Minnesota, vượt xa đáng kể các gói lợi ích trung bình với các chủ lao động tư nhân tốt nhất. Cũng khó để bị sa thải khỏi một công việc thuộc khu vực công, chủ yếu là thêm một hình thức bảo hiểm thất nghiệp. Vì vậy, trong khi áp dụng cho một công việc khu vực công có thể là cồng kềnh, nó vẫn là một lựa chọn tốt cho những người quan tâm đến việc tuân thủ.
Tuân thủ tài chính là gì?
Trước khi đi sâu vào làm thế nào để trở thành một nhân viên tuân thủ của một công ty tài chính hoặc một thành viên của nhóm tuân thủ, điều quan trọng trước tiên là phải hiểu công việc đó đòi hỏi gì. Để rõ ràng, nhiệm vụ của nhân viên tuân thủ thay đổi theo mô tả công ty và công việc; tuy nhiên, sau đây là các nhiệm vụ thường được hoàn thành bởi các bộ phận tuân thủ:
- Đảm bảo rằng công ty tuân thủ các quy tắc về vốn ròng tối thiểu. Hãy chắc chắn rằng nhân viên tuân thủ các nguyên tắc tuân thủ nội bộ. Kết nối và giải quyết các khiếu nại của khách hàng. Thực hiện một cuộc đối thoại với các cơ quan quản lý. Xem các hoạt động bán hàng và tài khoản tùy ý và chắc chắn rằng các hiệu trưởng khác trong công ty tuân thủ luật chứng khoán. Hãy chắc chắn rằng công ty tuân thủ luật chứng khoán nhà nước. Đảm bảo rằng tất cả nhân viên đều được đăng ký tài sản và đã tham gia các lớp học giáo dục theo yêu cầu. Hãy chắc chắn rằng công ty tuân thủ tất cả các quy tắc giao dịch và tạo thị trường. công ty hoặc chuẩn bị tài liệu cho các trường hợp trọng tài có thể đang chờ xử lý.
Nghề nghiệp tuân thủ ngành tài chính
Như đã đề cập ở trên, ngành tài chính là một lĩnh vực chín muồi cho những người quan tâm đến một nghề nghiệp liên quan đến tuân thủ. Bộ phận tuân thủ của một ngân hàng, môi giới hoặc công ty quản lý đầu tư hoạt động để đảm bảo rằng tất cả các nhân viên và cán bộ không chỉ tuân thủ các quy định của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) mà còn cả các quy tắc của Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA).
Yêu cầu đào tạo
Một vị trí như một nhân viên tuân thủ hoặc người quản lý thường không được coi là việc làm ở cấp nhập cảnh. Bằng cử nhân thường là một yêu cầu tối thiểu và một số nhà tuyển dụng có thể tìm kiếm bằng cấp cao, như bằng luật hoặc bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh (MBA), đặc biệt là đủ điều kiện cho vị trí cấp cao hơn.
Các cán bộ tuân thủ trong các lĩnh vực khác có cơ hội hoàn thành Chương trình tuân thủ và đạo đức nghề nghiệp được chứng nhận (CCEP) thông qua Hiệp hội tuân thủ và đạo đức doanh nghiệp (SCCE). CCEP yêu cầu tham gia vào một khóa học tiên quyết chuyên sâu cùng với việc vượt qua kỳ thi thành công. Các khóa học chỉ định và chứng nhận tương tự có sẵn thông qua Hiệp hội cán bộ tuân thủ và đạo đức (ECOA).
Yêu cầu về giáo dục
Vào những năm 1980, bằng cử nhân bốn năm ít được yêu cầu để có được công việc trong một bộ phận tuân thủ. Một số lượng lớn người trước đó chỉ đơn thuần có bằng tốt nghiệp trung học, và ngay cả khi họ tốt nghiệp đại học, nó thường không có bằng cấp tài chính. Vào thời điểm đó, ý tưởng là nhân viên sẽ học hỏi trong công việc.
Tất cả điều đó đã thay đổi. Bằng cấp về tài chính, quản lý, kế toán, kinh tế hoặc luật là điều bắt buộc nếu bạn muốn được tuyển dụng tại bất kỳ một trong những công ty khung phình. Ngoài ra, mặc dù không bắt buộc, bằng thạc sĩ tài chính, kế toán hoặc kinh tế có thể giúp phân biệt một cá nhân với vô số ứng cử viên khác có bằng cử nhân. Cuối cùng, những người có bằng luật thường có ý định cạnh tranh vì họ đã có cảm giác về cách làm việc của luật, điều này thường khiến họ trở thành ứng cử viên hàng đầu cho nhiều nhà môi giới.
Thông qua Văn phòng Dịch vụ Quy định Quốc gia (NRS), các cá nhân tìm kiếm sự thăng tiến trong sự nghiệp với tư cách là cán bộ tuân thủ trong ngành dịch vụ tài chính và đầu tư có thể hoàn thành chứng chỉ Chuyên gia Tuân thủ Chứng nhận Tư vấn Đầu tư. Chương trình chứng nhận nâng cao này cung cấp cho người tham gia nội dung quy định cập nhật có liên quan đến các chuyên gia tài chính làm việc trong các bộ phận tuân thủ.
Giấy phép chứng khoán thì sao?
Một công ty có thể yêu cầu nhân viên tuân thủ của mình để được cấp phép. Thông thường các công ty yêu cầu nhân viên tuân thủ của họ tham dự các kỳ thi Series 7 và Series 63. Chương trình giảng dạy cho các kỳ thi cấp phép này cho phép các cán bộ tuân thủ có được nền tảng và hiểu biết tốt về ngành chứng khoán.
Các giấy phép khác mà một công ty có thể tài trợ cho một cá nhân tuân thủ bao gồm các kỳ thi Series 14, Series 26, Series 27 và Series 39. Các kỳ thi này đòi hỏi sự hiểu biết về các quy tắc vốn ròng, quy tắc của Ủy ban Kiểm soát Chứng khoán Thành phố (MSRB), các quy tắc để duy trì tài khoản của khách hàng, bán hàng (và các vai trò khác) và lưu giữ hồ sơ.
Kinh nghiệm làm việc
Các nhóm tuân thủ đôi khi sẽ thuê những người đã làm việc trong các lĩnh vực hoặc các khía cạnh khác của ngành, chẳng hạn như bán hàng (môi giới) và giao dịch. Tuy nhiên, một số lượng lớn những người làm việc theo cấp bậc tuân thủ dường như có nhiều kinh nghiệm hỗ trợ văn phòng trong việc giải quyết thương mại hoặc hoạt động. Một số lượng khá lớn những người trong lĩnh vực này cũng có một nền tảng về kế toán hoặc đã làm việc cho các sàn giao dịch chứng khoán lớn hoặc FINRA với tư cách là kiểm toán viên hoặc giám khảo viên.
Ngoài ra, nhiều công ty cũng sẽ xem xét liệu ứng viên đã có kinh nghiệm trước đó tại một công ty có quy mô và tầm vóc tương tự hay không. Kinh nghiệm này đảm bảo rằng cá nhân sẽ có thể xử lý các loại nhiệm vụ và thường có tốc độ điên cuồng đặc trưng của bộ phận tuân thủ. Bản chất công việc của một nhân viên tuân thủ tại một công ty lớn hoặc nhà kho thường liên quan nhiều hơn so với công việc của một nhân viên tuân thủ tại một công ty nhỏ hơn trong khu vực.
Bộ kỹ năng
Ngay cả khi một cá nhân đáp ứng tất cả các yêu cầu trên và có vẻ tốt trên giấy, có những bộ kỹ năng cụ thể mà người đó cũng phải thành công trong lĩnh vực tuân thủ. Ví dụ:
- Các cá nhân nên được định hướng chi tiết và có khả năng xem xét và phân tích các tập dữ liệu lớn theo thứ tự ngắn. Vì vậy, các thành viên nhân viên tuân thủ phải chịu trách nhiệm đảm bảo rằng công ty tuân thủ tất cả các quy tắc FINRA, họ phải có thể giải mã thông tin (như chi tiết hoạt động thương mại) và có thể xác định liệu cá nhân và / hoặc công ty có tuân thủ hay không. Nhân viên công ty phải có kiến thức sâu sắc về các công việc và chức năng khác, chẳng hạn như bán hàng và giao dịch (và các quy tắc liên quan đến họ).
Điểm mấu chốt
Tất cả các cá nhân tuân thủ phải vượt ra ngoài trách móc. Nghĩa là, để thực hiện công việc này một cách chính xác, họ phải duy trì mức độ toàn vẹn cao và làm ví dụ cho các nhân viên khác của công ty.
