Charles Schwab và Co. đã cách mạng hóa ngành môi giới khi họ mở cửa vào năm 1975, cho phép người Mỹ thuộc tầng lớp trung lưu mua cổ phiếu với mức hoa hồng thấp hơn nhiều so với các nhà đầu tư ở Phố Wall. E * TRADING đã có một tác động không kém phần đột phá vào những năm 1990, khi nhà môi giới đầu tiên cung cấp giao dịch trực tuyến chi phí thấp đã loại bỏ các cuộc gọi điện thoại hoặc các chuyến đi bằng xe hơi đến một chi nhánh địa phương.
E * TRADING có ít điểm tương đồng với Schwab khi môi giới điện tử mở cửa kinh doanh tại CompuServe và America Online nhưng điều đó đã thay đổi đáng kể trong 25 năm qua, với khách hàng ở cả hai hoạt động tiếp cận một rổ dịch vụ rộng lớn bao gồm giao dịch trong ngày và bán khống đầu tư dài hạn và kế hoạch nghỉ hưu. Tuy nhiên, sự khác biệt chính vẫn còn và tốt nhất là so sánh các dịch vụ và bản in đẹp trước khi cấp tiền cho tài khoản.
Trong Giải thưởng Nhà môi giới trực tuyến tốt nhất năm 2019 của chúng tôi, Charles Schwab đã nhận được giải thưởng dành cho Nhà môi giới trực tuyến tổng thể tốt nhất, Tốt nhất cho người mới bắt đầu, Ứng dụng giao dịch chứng khoán tốt nhất, Tốt nhất cho ETFs, Giao dịch quyền chọn tốt nhất, Tốt nhất cho cổ phiếu Penny, Tốt nhất cho IR IRA, Tốt nhất cho IRA, Tốt nhất cho giao dịch quốc tế và nền tảng giao dịch web tốt nhất.
Quan trọng
Vào ngày 25 tháng 11 năm 2019, Charles Schwab đã tuyên bố mua lại công ty môi giới trực tuyến của TD Ameritrade. Bản thân giao dịch dự kiến sẽ đóng cửa vào nửa cuối năm 2020 và trong thời gian này, hai công ty sẽ hoạt động tự chủ. Schwab hy vọng việc sáp nhập các nền tảng và dịch vụ của mình sẽ diễn ra trong vòng ba năm kể từ khi kết thúc thỏa thuận.
E * TRADING đã nhận được giải thưởng dành cho Người mới bắt đầu, Ứng dụng giao dịch chứng khoán tốt nhất, Tốt nhất cho các quỹ ETF, Giao dịch quyền chọn tốt nhất, Tốt nhất cho IR IRA, Tốt nhất cho IRA và Nền tảng giao dịch web tốt nhất.
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Cổ phiếu miễn phí, ETF và hoa hồng giao dịch quyền chọn tại Hoa Kỳ, kể từ ngày 7 tháng 10 năm 2019. 0, 65 đô la cho mỗi hợp đồng quyền chọn.
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Không có hoa hồng cho giao dịch chứng khoán / ETF. Các tùy chọn là $ 0, 5- $ 0, 65 mỗi hợp đồng, tùy thuộc vào khối lượng giao dịch.
Kinh nghiệm thương mại
Cả hai nhà môi giới đều cung cấp dịch vụ giao dịch và đầu tư toàn diện thông qua web, phần mềm độc lập và ứng dụng di động. Không có phí bảo trì và 2.000 đô la là cần thiết để mở tài khoản ký quỹ. Tài khoản tiền mặt (không ký quỹ) có thể được mở tại Schwab với giá $ 0, 00 và E * TRADING với giá $ 0, 00. Nền tảng độc lập Power E * TRADING có giao dịch tích hợp đầy đủ các cổ phiếu, quyền chọn, quỹ ETF và tương lai, cũng như các công cụ tạo ý tưởng cấp độ và biểu đồ lịch sử và trong ngày tiên tiến, với hơn 100 nghiên cứu, công cụ vẽ và loại biểu đồ. Khách hàng của Schwab có thể giao dịch cổ phiếu, quyền chọn và quỹ ETF, nhưng không có hợp đồng tương lai, với nền tảng StreetSmart Edge. Cả hai phiên bản độc lập và web bao gồm các công cụ để xác định các cơ hội giao dịch tiềm năng, biểu đồ phân tích kỹ thuật nâng cao, truyền hình tài chính trực tuyến, tin tức thời gian thực và tùy chỉnh rộng rãi.
Charles Schwab
- Giao diện trực quan lý tưởng cho các nhà đầu tư thông thường Phạm vi các công cụ nghiên cứu được hợp nhất thành một nền tảng độc lập và nền tảng webStreetSmart Edge
E * THƯƠNG MẠI
- Trải nghiệm di động và máy tính để bàn mạnh mẽ Quản lý danh mục đầu tư trực quan Dễ dàng điều hướng giữa các tùy chọn đầu tư
Công nghệ di động và mới nổi
Cả hai nhà môi giới đều cung cấp các ứng dụng di động mạnh mẽ và các dịch vụ tư vấn robo hiện đại. Danh mục đầu tư thông minh miễn phí của Schwab cung cấp lời khuyên tự động cho cam kết tối thiểu 5.000 đô la. Bạn cũng phải mất 5000 đô la để tham gia chương trình Danh mục đầu tư cốt lõi của E * TRADING, đưa ra lời khuyên tự động với phí tư vấn hàng năm là 0, 30%. Các ứng dụng di động cho iOS và Android ở cả hai nhà môi giới cung cấp tin tức mới nhất, nhập đơn hàng trực quan, dữ liệu thời gian thực và chức năng nghiên cứu tích hợp.
Charles Schwab
- Trong nghiên cứu ứng dụng Không có phí robo-advisor Tiền gửi di động cho séc
E * THƯƠNG MẠI
- Ứng dụng di động dễ dàng điều hướngLow phí robo-advisorBloomberg TV tích hợp vào các ứng dụng di động
Tin tức và nghiên cứu
Phần mềm Schwab StreetSmart Edge bao gồm nghiên cứu cơ bản với tin tức thời gian thực, thu nhập của công ty, cổ tức, xếp hạng và lãi suất ngắn. Insights & Ideas dựa trên web cung cấp cập nhật thị trường hàng ngày, hội thảo, sách trắng và chuyên gia, cũng như các menu riêng cho kế hoạch nghỉ hưu, tài chính cá nhân, quản lý danh mục đầu tư, quan điểm ngành và thu nhập cố định. Power E * TRADING bao gồm nghiên cứu cơ bản và xếp hạng Morningstar cũng như dữ liệu hiệu suất và tin tức tiêu đề. Chủ tài khoản cũng có thể xem xét các đề xuất của TipRanks và truy cập bộ công cụ lập kế hoạch. Nền tảng tại cả hai nhà môi giới cung cấp một bộ công cụ biểu đồ phân tích kỹ thuật tiên tiến.
Charles Schwab
- Sàng lọc sản phẩm Xếp hạng và báo cáo phân tích 100s của các chỉ số và nghiên cứu
E * THƯƠNG MẠI
- Công cụ lập kế hoạch và máy tính Công cụ lập biểu đồ phân tích kỹ thuật Các khuyến nghị của TipRanks
Giáo dục và an ninh
Schwab cung cấp giáo dục cơ bản về các sản phẩm và đầu tư cũng như các hội thảo trực tiếp. Tạp chí On Investing hàng tháng bao gồm các chủ đề đầu tư chung, với trọng tâm là nghỉ hưu, bảo vệ thu nhập và lập kế hoạch tài chính. E * TRADING cũng cung cấp các sự kiện trực tiếp, được bổ sung bởi các hội thảo trên web thời gian thực và nhiều lựa chọn nội dung video.
Cả hai công ty đều được FINRA và SIPC quy định và thực hiện bảo hiểm tiền gửi liên bang cộng với bảo hiểm bổ sung của bên thứ ba trong trường hợp bất cứ điều gì xảy ra.
Charles Schwab
- Hội thảo trực tiếp Tập trung vào kế hoạch hưu trí và tài chính Bảo hiểm bên thứ ba bổ sung
E * THƯƠNG MẠI
- Hội thảo trên web và các sự kiện trực tiếp Lựa chọn video đa dạng Bảo hiểm bổ sung của bên thứ ba
Chi phí
Schwab đã loại bỏ hoa hồng cơ bản của mình cho các giao dịch chứng khoán và ETF cũng như phí trên mỗi chân cho các giao dịch quyền chọn. Hoa hồng cũng được loại bỏ cho các giao dịch OTCBB (penny stock), đây là một điểm khác biệt. Giao dịch quyền chọn hiện là $ 0, 65 cho mỗi hợp đồng, đây là mức giảm giá lớn cho các giao dịch nhiều chân nhỏ hơn. Schwab không cung cấp bảo hiểm ngoại hối trực tiếp nhưng khách hàng có thể giao dịch hợp đồng tương lai tiền tệ. Tỷ lệ ký quỹ của họ ở mức trung bình và thấp hơn E * TRADING.
E * TRADING cũng đã loại bỏ hoa hồng giao dịch cơ sở của mình đối với cổ phiếu, quỹ ETF và các tùy chọn ở Hoa Kỳ Giao dịch quyền chọn là 0, 65 đô la mỗi hợp đồng, mặc dù khách hàng giao dịch nhiều hơn 30 lần mỗi quý hoặc những người có hơn 250.000 đô la trong tài khoản của họ đủ điều kiện nhận hoa hồng hợp đồng 0, 5 đô la / hợp đồng. Lãi suất ký quỹ nằm gần đầu các nhà môi giới mà chúng tôi đã khảo sát.
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
