Quỹ hỗ trợ lẫn nhau là gì?
Một quỹ tương hỗ là một nhóm tiền đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu và trái phiếu. Nhóm tiền được chia thành cổ phiếu để các nhà đầu tư mua và bán. Một quỹ tương hỗ cung cấp một cách hiệu quả để đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng và, như với bất kỳ khoản đầu tư nào, việc chọn một hoặc một số quỹ tương hỗ đáp ứng mục tiêu đầu tư của bạn liên quan đến nghiên cứu kỹ lưỡng.
Dưới đây là ba bước để xem xét một quỹ tương hỗ và quyết định xem đó có phải là lựa chọn phù hợp cho danh mục đầu tư của bạn hay không.
Tăng quy mô phong cách đầu tư
Bước đầu tiên là phân loại quỹ tương hỗ để xác định xem nó có phù hợp với phạm vi của bạn không. Ví dụ: nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ tương hỗ cung cấp thu nhập ổn định, một quỹ giá trị trung bình, có định hướng tăng trưởng, có thể sẽ khiến bạn thất vọng.
Phong cách đầu tư cũng có thể được xem xét về tăng trưởng hoặc giá trị, các công ty lớn hay nhỏ và đầu tư thụ động hoặc chủ động.
Không khó để xác định phong cách đầu tư của quỹ. Một trang web theo dõi đầu tư tài chính như Morningstar có tất cả các dữ liệu cơ bản và dữ liệu hiệu suất, cùng với các công cụ giúp bạn đánh giá thêm về quỹ. Sử dụng một công cụ sàng lọc quỹ tương hỗ, như công cụ do Morningstar cung cấp, có thể giúp với nhiệm vụ này.
So sánh buổi biểu diễn
Tiếp theo, xem xét dữ liệu hiệu suất lịch sử và so sánh quỹ tương hỗ đã chọn của bạn với một vài đồng nghiệp của nó. Morningstar xếp hạng rủi ro và lợi nhuận lịch sử của từng quỹ so với các quỹ khác trong vũ trụ của nó để bạn có thể dễ dàng xác định xem một quỹ có rủi ro lớn hơn trung bình hay không. Sự cân bằng lý tưởng giữa hai, rủi ro và lợi nhuận, một lần nữa, phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn.
Tìm hiểu sâu hơn về các con số hiệu suất lịch sử để xác định tính nhất quán của lợi nhuận của quỹ. Lợi nhuận trung bình năm năm có cao không vì một năm phi thường có thể là may mắn?
Cố gắng chọn một quỹ luôn vượt trội so với điểm chuẩn của nó và một quỹ đã chịu được một vài suy thoái thị trường. Những con số này có khả năng minh họa khả năng vượt trội của các nhà quản lý quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, đôi khi, khi thị trường sụp đổ, ngay cả những người quản lý giỏi nhất cũng có thể cứu một danh mục đầu tư khỏi thua lỗ. Vì lý do này, cũng so sánh dữ liệu ngược và giảm của quỹ với các quỹ tương đương.
Chìa khóa chính
- Các quỹ tương hỗ là một nhóm tiền lớn đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu và trái phiếu. Bước đầu tiên trong việc lựa chọn quỹ là xác định phong cách đầu tư và xác định xem nó có phù hợp với mục tiêu của bạn hay không. trong nhiều năm và tìm kiếm sự nhất quán trong lợi nhuận. Việc tạo ra một quỹ tương hỗ cho các đồng nghiệp của nó mang lại cảm giác tốt hơn về hiệu suất và phí tương đối.
Đo lường các khoản phí quỹ tương hỗ
Cuối cùng, hãy xem cấu trúc chi phí và lệ phí của quỹ. Các quỹ tương hỗ chiến thuật có giao dịch nặng hoặc được quản lý rất tích cực có chi phí hàng năm cao hơn. Yếu tố trong các chi phí này vì chúng ảnh hưởng trực tiếp đến tỷ lệ lợi nhuận thực tế mà bạn nhận được.
Mặc dù một quỹ tính phí quản lý cao hơn không nhất thiết phải tốt hơn hay tệ hơn, bạn vẫn nên nhận thức được tỷ lệ chi phí hợp lý cho loại quỹ bạn chọn. Một lần nữa, so sánh phí của một quỹ tương hỗ với các đồng nghiệp của nó có thể giúp xác định xem quỹ có phù hợp với danh mục đầu tư của bạn hay không.
