Mục lục
- Theo dõi đầu tư với Excel
- Tạo công thức khác biệt
- Tạo công thức trả về phần trăm
- Tạo công thức lãi / lỗ
- Tạo công thức độ lệch chuẩn
- Xem danh mục đầu tư trong Excel
- Các mẹo khác để sử dụng Excel
- Điểm mấu chốt
Bạn có thể biết rằng chương trình bảng tính Excel của Microsoft là một công cụ tốt để theo dõi các khoản đầu tư của bạn một cách có tổ chức, cho phép bạn xem và sắp xếp các vị trí, bao gồm giá nhập, giá đóng cửa định kỳ và lợi nhuận. Nhưng thực tế, Excel có thể làm được nhiều hơn là phục vụ như một báo cáo tài chính được tôn vinh. Nó có thể tự động tính toán các số liệu như độ lệch chuẩn của tài sản hoặc danh mục đầu tư, tỷ lệ phần trăm lợi nhuận và lãi và lỗ tổng thể.
Hãy xem cách Excel có thể được sử dụng để tăng cường các hoạt động đầu tư của một người.
chìa khóa
- Bảng tính Excel không chỉ có thể theo dõi các khoản đầu tư mà còn tính toán hiệu suất và mức độ biến động.Excel có thể tính toán chênh lệch giá hiện tại của một tài sản trừ đi giá nhập.Excel có thể tính tỷ lệ phần trăm trên tài sản và đánh giá lãi và lỗ. Tính năng của Excel là khả năng tính toán độ lệch chuẩn, một công thức phức tạp để đánh giá rủi ro.
Theo dõi đầu tư với Excel
Một bảng tính Excel có thể được sử dụng theo một số cách để theo dõi các khoản giữ của nhà đầu tư. Bước đầu tiên là quyết định dữ liệu nào bạn muốn đưa vào. Hình 1 cho thấy một ví dụ về bảng tính Excel đơn giản theo dõi dữ liệu của một khoản đầu tư, bao gồm ngày, mục nhập, kích thước (bao nhiêu cổ phiếu), giá đóng cửa cho các ngày được chỉ định, chênh lệch giữa giá đóng cửa và giá nhập, tỷ lệ hoàn vốn, lãi và lỗ cho mỗi giá đóng cửa định kỳ và độ lệch chuẩn. Một bảng riêng trong sổ làm việc Excel có thể được sử dụng cho mỗi cổ phiếu.
Hình 1: Bảng tính Excel hiển thị dữ liệu từ một công cụ giao dịch (McGraw Hill).
Tạo công thức khác biệt trong Excel
Tuy nhiên, một số giá trị trong bảng tính phải được tính toán thủ công, gây tốn thời gian. Tuy nhiên, bạn có thể chèn một công thức vào một ô để thực hiện công việc cho bạn. Ví dụ, để tính chênh lệch giá hiện tại của một tài sản trừ đi giá nhập, hãy nhấp vào ô nơi bạn muốn có sự khác biệt xuất hiện.
Tiếp theo, nhập dấu bằng (=) và sau đó nhấp vào ô chứa giá hiện tại. Thực hiện theo điều này với một dấu trừ và sau đó nhấp vào ô chứa giá nhập cảnh. Sau đó bấm enter và sự khác biệt sẽ xuất hiện. Nếu bạn nhấp vào góc dưới bên phải của ô cho đến khi bạn thấy hình giống như dấu cộng tối (không có mũi tên nhỏ trên đó), bạn có thể kéo công thức đến các ô thích hợp khác để tìm sự khác biệt cho mỗi bộ dữ liệu.
Tạo công thức trả về phần trăm trong Excel
Lợi nhuận phần trăm là chênh lệch của giá hiện tại trừ đi giá nhập, chia cho giá nhập: (giá nhập) mục. Tính toán tỷ lệ phần trăm được thực hiện bằng cách, một lần nữa, chọn ô nơi bạn muốn giá trị xuất hiện, sau đó nhập dấu bằng. Tiếp theo, nhập dấu ngoặc đơn mở và nhấp vào ô có giá hiện tại, theo sau là dấu trừ, giá nhập và dấu ngoặc đơn đóng.
Tiếp theo, nhập một dấu gạch chéo về phía trước (để thể hiện sự phân chia) và sau đó nhấp vào ô giá nhập lại. Nhấn enter và phần trăm trả lại sẽ xuất hiện. Bạn có thể cần làm nổi bật cột, nhấp chuột phải và chọn Định dạng ô để chọn "Tỷ lệ phần trăm" trong tab số để các giá trị này xuất hiện dưới dạng phần trăm. Khi bạn có công thức trong một ô, bạn có thể nhấp và kéo (như trên) để sao chép công thức vào các ô tương ứng.
Tạo công thức lãi / lỗ trong Excel
Lãi và lỗ là chênh lệch nhân với số lượng cổ phiếu. Để tạo công thức, bấm vào ô nơi bạn muốn giá trị xuất hiện. Tiếp theo, nhập dấu bằng và sau đó bấm vào ô có chứa sự khác biệt (xem bên trên). Sau đó, nhập ký hiệu dấu hoa thị (*) để biểu thị phép nhân và sau đó nhấp vào ô có chứa số lượng chia sẻ. Nhấn enter và bạn sẽ thấy lãi và lỗ cho dữ liệu đó. Bạn có thể cần làm nổi bật cột, nhấp chuột phải và chọn Định dạng ô, sau đó chọn loại tiền để đặt cột hiển thị dưới dạng số tiền. Sau đó, bạn có thể chọn, nhấp và kéo công thức để sao chép nó trong các ô tương ứng khác.
Tạo công thức độ lệch chuẩn trong Excel
Cơ sở chính của lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại, độ lệch chuẩn cho một tập dữ liệu có thể tiết lộ thông tin quan trọng liên quan đến rủi ro đầu tư. Độ lệch chuẩn chỉ đơn giản là thước đo mức độ lợi nhuận thu được từ trung bình thống kê của họ; nói cách khác, nó cho phép các nhà đầu tư xác định rủi ro hoặc biến động trên trung bình của một khoản đầu tư. Độ lệch chuẩn của lợi nhuận là một thước đo chính xác hơn so với nhìn vào lợi nhuận định kỳ vì nó tính tất cả các giá trị.
Giá trị độ lệch chuẩn của tài sản hoặc danh mục đầu tư càng thấp thì rủi ro của nó càng thấp.
Tính toán độ lệch chuẩn là một phương trình toán học phức tạp, tốn thời gian. May mắn thay, một vài cú nhấp chuột đơn giản trong Excel có thể cung cấp phép tính tương tự. Ngay cả khi một nhà đầu tư không hiểu toán học đằng sau giá trị, anh ta hoặc cô ta có thể đo lường rủi ro và biến động của một cổ phiếu cụ thể hoặc toàn bộ danh mục đầu tư.
Để tìm độ lệch chuẩn của tập dữ liệu, nhấp vào ô nơi bạn muốn giá trị độ lệch chuẩn xuất hiện. Tiếp theo, bên dưới tiêu đề Công thức trong Excel, chọn tùy chọn "Chèn Hàm" (trông giống như " fx "). Hộp Chèn Hàm sẽ xuất hiện và bên dưới "chọn danh mục" chọn "Thống kê". Cuộn xuống và chọn "STDEV", sau đó bấm OK. Tiếp theo, làm nổi bật các ô mà bạn muốn tìm độ lệch chuẩn cho (trong trường hợp này, các ô trong cột trả về phần trăm; hãy cẩn thận chỉ chọn các giá trị trả về chứ không phải bất kỳ tiêu đề nào). Sau đó bấm OK và tính toán độ lệch chuẩn sẽ xuất hiện trong ô.
Xem danh mục đầu tư trong Excel
Bạn có thể biên dịch dữ liệu từ các trang tính riêng lẻ trong Excel để hiểu được tất cả các khoản giữ trong nháy mắt. Nếu bạn có dữ liệu trên một trang tính trong Excel mà bạn muốn xuất hiện trên một trang tính khác, bạn có thể chọn, sao chép và dán dữ liệu vào một vị trí mới. Theo cách này, thật dễ dàng để nhập một loạt dữ liệu chứng khoán vào một tờ. Tất cả các công thức đều giống như trong các ví dụ trước và tính toán độ lệch chuẩn dựa trên tỷ lệ hoàn vốn của tất cả các cổ phiếu, thay vì chỉ một công cụ duy nhất.
Hình 2 cho thấy dữ liệu từ 11 cổ phiếu khác nhau, bao gồm ngày nhập và giá, số lượng cổ phiếu, giá hiện tại, chênh lệch giữa giá hiện tại và giá nhập, tỷ lệ hoàn vốn, lãi và lỗ và độ lệch chuẩn chung.
Hình 2: Bảng tính Excel hiển thị việc tổng hợp dữ liệu của nhiều biểu tượng giao dịch.
Các mẹo khác để sử dụng Excel
Khi một bảng tính đã được định dạng với dữ liệu mà bạn muốn xem và các công thức cần thiết, việc nhập và so sánh dữ liệu tương đối đơn giản. nhưng nó trả tiền để dành thời gian để thiết lập các trang tính chính xác như bạn muốn và loại bỏ hoặc ẩn bất kỳ dữ liệu không liên quan nào. Để ẩn một cột hoặc hàng dữ liệu, hãy chọn phần chọn và bên dưới tab Trang chủ trong Excel, chọn Định dạng. Một menu thả xuống xuất hiện; chọn "Ẩn / Bỏ ẩn" và chọn tùy chọn bạn muốn. Bất kỳ dữ liệu nào bị ẩn vẫn có thể được truy cập để tính toán nhưng sẽ không hiển thị trong bảng tính. Điều này rất hữu ích khi tạo một bảng tính hợp lý, dễ đọc.
Tất nhiên, có những lựa chọn thay thế để tự thiết lập bảng tính. Một số lượng đáng kể các sản phẩm thương mại có sẵn để chọn phần mềm quản lý danh mục đầu tư hoạt động cùng với Excel. Một tìm kiếm trên internet có thể giúp các nhà đầu tư quan tâm tìm hiểu về những cơ hội này.
Điểm mấu chốt
Một bảng tính Excel có thể dễ dàng hoặc phức tạp như bạn muốn. Sở thích và nhu cầu cá nhân cho thấy sự phức tạp của bảng tính. Điều quan trọng là hiểu bất kỳ dữ liệu nào bạn quyết định đưa vào để bạn có thể hiểu rõ hơn về dữ liệu đó.
