Ngày càng có nhiều bằng chứng cho thấy rằng việc đo lường tiến độ làm tăng những thay đổi của kết quả thành công. Khi nói đến việc quản lý một thực hành tư vấn tài chính, có nhiều cách khác nhau để đo lường thành công có thể giúp đảm bảo mọi người đều đi đúng hướng., chúng tôi sẽ xem xét một số số liệu tốt nhất để đo lường thực tiễn tư vấn tài chính và một số mẹo để diễn giải chúng.
Tài sản thuộc quyền quản lý
Tài sản thuộc quyền quản lý (AUM) đã là một số liệu yêu thích từ lâu đối với ngành tài chính vì nó trực tiếp gắn liền với doanh thu chung của một công ty. Thông thường, chủ doanh nghiệp sẽ xem xét các xu hướng trong AUM theo thời gian để có ý tưởng về việc một công ty có phát triển hay không. Các số liệu này cũng có thể được sử dụng để đặt mục tiêu cho tháng hoặc năm sắp tới, trong khi các ước tính doanh thu có được từ AUM có thể giúp ích khi tạo ngân sách hàng năm. (Để biết thêm, hãy xem: Các bước chính để xây dựng một thực tiễn lập kế hoạch tài chính tuyệt vời .)
Vấn đề với các số liệu AUM truyền thống là sự tăng trưởng thường sẽ trở thành một con số giảm dần khi thực tiễn phát triển. Để tránh vấn đề này, các cố vấn tài chính thay vào đó có thể muốn xem xét AUM mới - hoặc, tài sản mới được quản lý - trong khoảng thời gian các tài khoản ít bị mất. Chủ doanh nghiệp có thể sử dụng số liệu này để tạo mục tiêu tăng trưởng nhất quán cho từng thời kỳ thay vì phải điều chỉnh theo thời gian. Nó cũng cung cấp một cái nhìn thời gian thực hơn về tăng trưởng tài sản.
Doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng
Tài sản thuộc quyền quản lý không thể dựa vào một thước đo duy nhất để đo lường sự thành công của hoạt động tư vấn tài chính vì nó chỉ đo lường doanh thu hàng đầu. Ví dụ, một thực tế có thể tăng AUM theo thời gian, nhưng chi phí leo thang nhanh chóng có thể làm giảm lợi nhuận. Một số thực tiễn thậm chí có thể phát hiện ra một số khách hàng không có lợi có thể đáng để cho đi thay vì tiếp tục phục vụ thua lỗ - một sự cố phổ biến đáng ngạc nhiên. (Để biết thêm, hãy xem: Cố vấn: Khi nào bạn nên sa thải khách hàng? )
Doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng (ARPC) là một thước đo tuyệt vời để đo lường và cải thiện tỷ suất lợi nhuận theo thời gian. Trong một số trường hợp, con số ARPC thấp có nghĩa là các cố vấn tài chính có thể nhắm mục tiêu quá nhỏ đối tượng khách hàng. Những thực tiễn này có thể được cải thiện bằng cách tăng ARPC thông qua các dịch vụ sản phẩm và dịch vụ bổ sung hoặc bằng cách nhắm mục tiêu các khách hàng có giá trị ròng cao hơn có thể cải thiện tỷ suất lợi nhuận bằng cách giảm chi phí tiếp thị và duy trì. (Để biết thêm, hãy xem: Mẹo để Wooing Khách hàng giàu có .)
Tỷ suất lợi nhuận ròng
Doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng cung cấp một ý tưởng tuyệt vời về tỷ suất lợi nhuận gộp trước chi phí cố định, nhưng vấn đề là thực tiễn tư vấn tài chính vẫn có thể không có lợi nhuận ở mức độ ròng. Ví dụ, một doanh nghiệp có chi phí cố định cao - chẳng hạn như nằm trong tòa nhà văn phòng đắt tiền - có thể gây khó khăn về lợi nhuận trên cơ sở ròng, mặc dù công ty có thể có lợi nhuận cao khi nhìn vào tỷ suất lợi nhuận gộp và ARPC.
Tỷ suất lợi nhuận ròng có thể được tính bằng cách chia thu nhập ròng cho tổng doanh thu và nhân kết quả với 100 - không nghi ngờ gì một phương trình quen thuộc cho các cố vấn tài chính. Nhìn chung, các hoạt động tư vấn tài chính nên cố gắng tối ưu hóa để có tỷ suất lợi nhuận ròng cao hơn, nhưng điều quan trọng là phải nhận ra rằng một số chi tiêu vốn có thể cần thiết cho tăng trưởng dài hạn. Các giải pháp công nghệ là một ví dụ tuyệt vời vì chúng cung cấp lợi thế cạnh tranh với chi phí ban đầu cao. (Để biết thêm, hãy xem: Làm thế nào Fidelity giúp các cố vấn bỏ khách hàng không có lợi .)
Điểm mấu chốt
Các cố vấn tài chính có thể đạt được thành công lớn hơn bằng cách đo lường tiến độ hoạt động và tài chính của họ bằng cách sử dụng một số số liệu chính. Mặc dù các cố vấn có thể được sử dụng để phân tích các công ty đại chúng, có một số số liệu độc đáo mà họ có thể muốn sử dụng để đo lường sự thành công của công ty tư vấn có thể khác với các công ty khác. Các cố vấn nên chắc chắn rằng họ đang sử dụng các số liệu phù hợp và luôn theo dõi chúng theo thời gian.
Ngoài các số liệu này, các cố vấn tài chính cũng có thể muốn xem xét việc xem xét các số liệu phi tài chính như khách hàng để tối ưu hóa danh tiếng của họ và các tài sản vô hình khác theo thời gian. Những cải tiến này cuối cùng sẽ dẫn đến nhiều lợi ích hữu hình hơn như giảm chi phí khách hàng, giảm chi phí tiếp thị và cải thiện lợi nhuận. (Để xem thêm: Xu hướng cố vấn tài chính đầy thách thức .)
