Các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập từ danh mục đầu tư của họ nên xem xét kỹ hơn về Ủy thác đầu tư bất động sản (REITs). Các quỹ ETF bất động sản đã bị ảnh hưởng khó chịu trong cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn năm 2008, nhưng đã tạo ra lợi nhuận tích cực kể từ thời điểm đó khi lãi suất vẫn còn tương đối thấp.
Đây là những gì bạn cần biết về REIT và cách chúng có thể mang lại lợi ích cho bạn.
REITs hoạt động như thế nào
Quốc hội đã tạo ra REITs vào năm 1960 như một cách để công chúng đầu tư vào bất động sản thương mại. REITs là các công ty mua, quản lý và phát triển bất động sản thương mại. Hầu hết các REIT đều được giao dịch công khai và những REIT không đi kèm với một số rủi ro bổ sung. Các REIT đầu tiên chủ yếu đầu tư vào các công ty thế chấp, nhưng chúng đã mở rộng để bao gồm tất cả các khía cạnh của bất động sản, bao gồm cả văn phòng, nhà ở, công nghiệp và thương mại bất động sản.
REIT tương tự như các quỹ tương hỗ ở chỗ chúng được quản lý chuyên nghiệp và mỗi cổ phần được mua đại diện cho một lợi ích không thể phân chia trong mỗi tài sản thuộc sở hữu của REIT. Các nhà đầu tư cũng có thể mua và bán REIT trong khi giao dịch trong ngày như với bất kỳ loại bảo mật giao dịch công khai nào khác. Khả năng ra vào các dụng cụ này một cách nhanh chóng là một trong những lợi thế chính của chúng; các nhà đầu tư không phải đợi hàng tháng để bán tài sản đi qua để rút tiền.
Ủy thác đầu tư bất động sản (REIT)
REITs cũng được pháp luật yêu cầu phải trả ít nhất 90% thu nhập của họ dưới dạng cổ tức cho các cổ đông, điều này khiến họ trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư thu nhập. REITs bị ảnh hưởng bởi những thay đổi của lãi suất, nhưng môi trường lãi suất thấp đã giúp họ phát triển và tạo ra sản lượng hấp dẫn.
REIT thế chấp là một trong những tiểu mục REIT chính. Quỹ ETF REIT ETF (REM) của iShares FTSE tăng 0, 25% trong năm, trong khi quỹ REIT ETF (REZ) của iShares FTSE NAREIT đã trả lại 3, 41%.
REITs quốc tế đang gặp khó khăn trong năm 2018. Quỹ đầu tư bất động sản Vanguard Global (USQI) của Vanguard Global đã giảm gần 11, 90% trong năm nay. Quỹ có lợi suất hiện tại là 5, 50%, cao hơn lãi suất kho bạc mười năm. Mặc dù REITs sẽ bị tác động tiêu cực khi lãi suất tăng cao hơn, chúng vẫn có thể là một đặt cược tốt hơn so với các quỹ trái phiếu, vì chi phí vay vẫn sẽ rất thấp trong một thời gian tới.
Điểm mấu chốt
REITs cung cấp cho các nhà đầu tư một cách thuận tiện và thanh khoản để đầu tư vào nắm giữ bất động sản thương mại và kiếm được lợi suất cao hơn trái phiếu đang trả. Có nhiều quỹ REIT ETF để lựa chọn, và nhiều trong số đó đầu tư vào các phân ngành cụ thể của thị trường bất động sản, chẳng hạn như các công ty thế chấp hoặc tài sản công nghiệp. Để biết thêm thông tin về REIT, hãy tham khảo ý kiến cố vấn tài chính của bạn.
(Để đọc thêm, hãy xem: 5 loại REIT và cách đầu tư vào chúng. )
