Xác định kế hoạch hợp đồng tải
Một kế hoạch hợp đồng tải trọng lan truyền phí bán hàng của một quỹ tương hỗ, hoặc tải, trong một khoảng thời gian. Đây là một cấu trúc thanh toán phí áp dụng cho các quỹ tương hỗ, trong đó phí bán hàng hoặc hoa hồng (tải) không được thanh toán hoàn toàn tại thời điểm nhà đầu tư đóng góp quỹ đầu tư vào quỹ tương hỗ. Thay vào đó, tải quỹ tương hỗ được phân tán trên một phần mở rộng.
BREAKING XUỐNG Kế hoạch hợp đồng tải
Kế hoạch hợp đồng tải trọng lan truyền cho phép phần lớn hơn đóng góp ban đầu của nhà đầu tư vào tài khoản được áp dụng cho các khoản đầu tư thực tế, thay vì phí bán hàng. Bằng cách làm như vậy, nhà đầu tư có thể đạt được một vị trí tương đối lớn hơn trong quỹ đầu tư tương hỗ, mặc dù đóng góp trong tương lai sẽ nhỏ hơn.
Kế hoạch hợp đồng
Một kế hoạch hợp đồng là một loại kế hoạch mua quỹ tương hỗ duy nhất. Các kế hoạch này yêu cầu nhà đầu tư cam kết mua một số tiền đã đặt (giả sử là 10.000 đô la) và thực hiện thanh toán cho số tiền này theo thời gian. Kế hoạch thường kêu gọi thanh toán được thực hiện hàng tháng với số tiền cố định trong khung thời gian 10 - 15 năm. Đổi lại, công ty quỹ tương hỗ cấp giấy chứng nhận ủy thác cho lợi ích của họ đối với cổ phiếu.
Phí bán hàng tối đa được phép trong vòng đời của chương trình là 9%. Tuy nhiên, có hai loại "kế hoạch tải" khác nhau được phép. Lưu ý rằng theo một trong các kế hoạch này, việc hoàn trả toàn bộ chi phí bán hàng được thực hiện nếu nhà đầu tư hủy bỏ trong vòng 45 ngày kể từ ngày thành lập.
- Gói tải phía trước - Tối đa 50% khoản thanh toán của năm đầu tiên có thể được áp dụng cho phí bán hàng. Nếu nhà đầu tư hủy bỏ trong vòng 18 tháng kể từ khi thành lập, khoản hoàn trả của anh ta hoặc cô ta bao gồm giá trị tài sản ròng của cổ phiếu cộng với tất cả các chi phí bán hàng được trả trừ 15% tổng số thanh toán được thực hiện. Gói tải chênh lệch - Không quá 20% khoản thanh toán của một năm có thể áp dụng cho phí bán hàng và trung bình không quá 16% trong bốn năm đầu tiên có thể được khấu trừ cho phí bán hàng. Hoàn tiền (sau 45 ngày) chỉ bao gồm NAV; không hoàn trả chi phí bán hàng.
Ngoài ra, một khoản phí lưu ký được tính (ngoài phí bán hàng) do có các chức năng kế toán và giám sát gia tăng trong loại kế hoạch này. Các khoản thanh toán từ nhà đầu tư được gửi với người giám sát (hoặc ủy thác).
Các tính năng quan trọng khác của kế hoạch hợp đồng bao gồm:
- Cần có hai loại bản cáo bạch - một loại cho mỗi quỹ cơ bản và một loại cụ thể theo các điều khoản của chính kế hoạch hợp đồng. Mua hàng loạt có thể được cho phép. Cổ tức và lãi vốn được tự động tái đầu tư tại NAV. Điểm dừng có sẵn dựa trên các khoản thanh toán theo lịch trình.
